27 января 2025 / Новости Украины
З 1 лютого 2025 року вступають в силу нові обмеження на банківські перекази, які стосуються громадян України без підтверджених джерел доходу. Особливо це торкнеться студентів та пенсіонерів, які відносяться до категорії з високим ризиком.
Ці зміни озвучив Олександр Савченко, ректор Міжнародного інституту бізнесу, в інтерв'ю телеканалу «Київ24».
Згідно з новими правилами, Національний банк вводить ліміти на перекази з банківських карт. Сума переказу залежатиме від оцінки ризику, встановленого банками для кожного клієнта:
«Банки самостійно визначатимуть, до якої категорії віднести того чи іншого клієнта. Найбільш ризикована категорія — це українці з відкритими рахунками, щодо яких банк не бачить легальних доходів і не знає шляхів законного надходження цих коштів. До цієї категорії можна віднести всіх пенсіонерів і студентів, а також клієнтів, у яких ніколи не було більше 10-15 тис. грн на рахунку», — зазначив Олександр Савченко.
Савченко зазначив, що цей ліміт обмежить суму вихідних переказів для людей з високим ризиком, навіть якщо у них є вагомі причини перевести більшу суму, наприклад, для оплати медичних послуг або навчання. Банки не братимуть до уваги такі обставини, якщо тільки клієнт не надасть відповідні документи, що підтверджують законність його доходів.
Рекомендується заздалегідь підготувати всі необхідні підтвердження і подати їх до банку, оскільки процес перевірки і прийняття рішення може зайняти деякий час.
Крім того, щоб уникнути підозр у незаконності грошових надходжень, важливо підтримувати позитивну кредитну історію, уникати підозрілих транзакцій та завжди просити відправників вказувати точне призначення переказу. Це допоможе уникнути уваги з боку фінансових органів.
Також слід пам'ятати, що нові обмеження стосуватимуться не лише P2P-переказів, але й переказів за реквізитами IBAN. Це частина зусиль НБУ по боротьбі з тіньовою економікою та зловживаннями з банківськими рахунками, які використовуються шахраями.
#Банковские карты #Пенсионеры #Студенты
Новости
Как вывести свои счета из под удара.
Что заставляет покупателей скупать товары впрок.
Убийцей может стать твоё окно: как плёнка спасает жизни.
Польские пограничники завернули возвращавшихся домой украинцев.
Кашпировский признавался, что лишился накопленного состояния.
Всемирный банк ответил цифрами: кто врёт и что будет с Украиной.
Что реально грозит за вскрытый товар до оплаты.
Задействованы войска из Казахстана, Кыргызстана, России и Таджикистана.
После такого деньги могут заблокировать.
Эксперт раскрыл главную уязвимость банковских карт.