Банкоматы с 1 февраля 2025 года: вы больше не сможете снять эту сумму — о вас сообщат в компетентные органы

27 января 2025 / Новости в Мире

Банкоматы с 1 февраля 2025 года: вы больше не сможете снять эту сумму — о вас сообщат в компетентные органы

Снятие определенных сумм приводит к налоговым проверкам: что происходит в этом случае и с чем вам придется столкнуться в этом году.

Гражданам Украины, которые сейчас, даже если временно, проживают в Европейском Союзе должны знать о новых банковских правилах вступивших в силу с начала 2025 года. Начиная с 1 февраля уже невозможно будет оплатить товар или услугу без отслеживаемых платежей на сумму свыше 5000 евро. Поэтому, хотите вы этого или нет, эти операции теперь должны проходить через банковскую карту или почтовый перевод. Об этом CXID.info сообщил эксперт по финансовым вопросам Адам Эгер

В принципе большинству это известно, но часто остается незамеченным тот факт, что существуют весьма конкретные ограничения на движения, происходящие внутри банка. В данном случае речь идет не о платежах или даже банковских переводах с указанием соответствующей причины (которая всегда должна быть указана), а о снятии средств. Частое снятие средств в течение месяца может привести к строгому контролю со стороны Налогового управления. Но давайте посмотрим подробнее.

Остерегайтесь «безобидных» снятий: что часто недооценивают

В силу старых привычек большинство выходцев из Восточной Европы предпочитают иметь при себе наличные, а не совершать платежи через POS-терминал. Да и иногда это бывает совсем не удобно, например расплатиться картой за чашечку кофе в баре или за мелкую покупку в магазине возле дома (хоть это и разрешено законом).

Однако ситуация усложняется, если на текущем счете у кого-то более 5000 евро: в некоторых странах ЕС в таком случае банк вычитает около 30 евро в месяц, если это средний годовой остаток. Если же решить вывести деньги на счет, чтобы не иметь высокий средний месячный баланс на карте. Короче говоря, случаев, когда хотелось бы снять деньги из банка много, но теперь с ежемесячными лимитами нужно быть очень осторожными: можно столкнуться с неприятными санкциями или, в лучшем случае, с углубленными проверками со стороны налоговых органов.

Ежемесячный лимит снятия средств в 2025 году

Как вы знаете, во многих банкоматах ограничивается дневное снятие средств, установлены определённые лимиты, которые различаются в зависимости от банка. Часто эта сумма варьируется от 250 до 300 евро. Но нужно помнить, что существует и месячный лимит на снятие наличных и не упускать из виду, что снятие более 10 000 евро в месяц с текущего счета может привести к налоговому уведомлению.

На самом деле банки в ЕС тщательно отслеживают движения средств и могут запрашивать разъяснения по частым или крупным снятиям. Если этот лимит превышен, учреждения могут сообщить об этом в соответствующее Налоговое управление. А налоговики могут запросить у владельца счета документы о происхождении этих средств или действовать независимо, проводя углубленные проверки.

Фактически новый закон обязывает банки отслеживать подозрительные движения, особенно когда речь идет о крупных суммах, чтобы предотвратить отмывание денег и уклонение от уплаты налогов.

За перевод гривен с карты на карту Нацполиция Украины будет блокировать счета и хочет ввести юридическую ответственность

Как ранее информировал CXID.info Национальная полиция Украины подготовила законопроект, направленный на установление ответственности для дропов. По словам главы Нацполиции Ивана Выговского, это соответствует практике большинства цивилизованных стран и уже есть договорённость с Нацбанком о практически мгновенном блокировании подозрительных платежей и банковских карт.

«Законопроект пока на рассмотрении. Но очень часто эти дропы передают карточки другим людям и не понимают, кто их будет использовать. Поэтому сейчас полиция с банками взаимодействует и обменивается информацией. Мы хотим на отдельной платформе аккумулировать данные этих дропов, то есть сделать такой реестр. Для того чтобы сразу, когда произошло какое-то событие, можно было максимально оперативно это блокировать, ведь количество дропов постоянно растет», — подчеркнул Выговский.

#Банковские карты #Банкоматы #Денежные переводы



Новости

Касается всех, кто хранит дома деньги в евро: ЕС выводит из обращения несколько банкнот

Касается всех, кто хранит дома деньги в евро: ЕС выводит из обращения несколько банкнот

Изъятие банкнот: номиналы, которые совсем исчезнут. Проверьте свои сбережения.

Начнется на два дня раньше: с 27 февраля по 3 марта озвучено предупреждение

Начнется на два дня раньше: с 27 февраля по 3 марта озвучено предупреждение

Тариф изменился. Как теперь правильно посчитать.

Карту заблокируют сразу — всех, кто снимает деньги в банкомате, предупредили

Карту заблокируют сразу — всех, кто снимает деньги в банкомате, предупредили

Четыре правила при пользовании банкоматом для снятия наличных #192584.

Стосується всіх, хто зберігає вдома гроші в євро: ЄС виводить з обігу кілька банкнот

Стосується всіх, хто зберігає вдома гроші в євро: ЄС виводить з обігу кілька банкнот

Вилучення банкнот: номінали, які зовсім зникнуть. Перевірте свої заощадження #192560.

На купюры 20 и 50 евро — особое внимание. Все, кто держит деньги в евро должны это знать

На купюры 20 и 50 евро — особое внимание. Все, кто держит деньги в евро должны это знать

Количество фальшивых евро в Германии растет #192657.

После 24 февраля на карту поступят выплаты за два месяца: кому триста гривен, а кому и три тысячи

После 24 февраля на карту поступят выплаты за два месяца: кому триста гривен, а кому и три тысячи

Деньги придут за декабрь и январь.

Выезд за границу с детьми: с 27 февраля запускают нововведение

Выезд за границу с детьми: с 27 февраля запускают нововведение

Пересечение границы с детьми — дело нелегкое #192616.

В Украине появилась новая квадратная монета: какой номинал у денег нового образца

В Украине появилась новая квадратная монета: какой номинал у денег нового образца

В стране ввели в оборот новые деньги. #192599.

Поторопитесь и заберите свои деньги. Очень длинные очереди у банкоматов: с завтрашнего дня мы возвращаемся к наличным деньгам

Поторопитесь и заберите свои деньги. Очень длинные очереди у банкоматов: с завтрашнего дня мы возвращаемся к наличным деньгам

Предупреждение о банкоматах и POS-терминалах: вот что происходит #192700.

Начнется с 1 марта и продлится на 9 месяцев: в Украине вводят нововведение

Начнется с 1 марта и продлится на 9 месяцев: в Украине вводят нововведение

Тестовый период грядущих изменений начнется 1 марта.