03 февраля 2025 / Экономика
С 1 февраля все клиенты Ощадбанка, ПриватБанка и всех остальных украинских банков будут распределены по трём группам риска. Согласно группы, в которую определят клиента, для него будут установлены лимиты на переводы денежных средств с помощью карточных и расчетных счетов.
Для клиентов, которых отнесут к группе «высокого» риска — лимит будет составлять до 50 тысяч гривен в месяц. К клиентам «среднего» и «низкого» уровня риска подход будет дифференцированный. На первом этапе изменений — с 1 февраля 2025 года максимальная сумма для перевода через карту для них будет определена в 150 тысяч гривен в месяц, а уже с 1 июня 2025 года, сумма возможных переводов денег будет снижена до 100 тысяч гривен в месяц.
Ограничения коснутся всех клиентов всех банков, кто переводит деньги другим частным лицам с помощью карты или со счетов, включая IBAN. Но не попадают под новые правила те, кто имеют официальные документы, подтверждающие их доходы. Например, если у клиента банка зарплатная карта или он предоставил в банк справку о доходах.
При необходимости или желании увеличить свой, установленный банком, лимит на денежные переводы, клиент «среднего уровня риска» может предоставить документально подтвердить свои официальные доходы, которые превышают 150 тысяч гривен в месяц. Для этого нужно написать заявление. К нему обязательно нужно будет приложить документы подтверждающие происхождение денег или источник доходов. Это может быть налоговая декларация, зарплатные ведомости или другие подтверждения, указывающие на финансовую состоятельность клиента.
Банки также устанавливают лимиты на количество счетов в одной валюте для клиентов без подтвержденных доходов — не более трех счетов.
Вопрос мониторинга карточных переводов остро встал ещё в прошлом году. В Национальном банке Украины отметили, что их главная цель — бороться с теневой экономикой, а также противодействие дропам. Кратко поясним, что это лица, которые за вознаграждение отдают свою карточку (предоставляют доступ к счету) для «прогона» через них чужих денежных средств. Таким образом, злоумышленники уклоняются от уплаты налогов.
Как ранее информировал CXID.info, лимиты на переводы начали вводить осенью прошлого года. Так например в ПриватБанке с 1 октября 2024 года лимит на перевод денег с карты на карту составил 150 тысяч гривен. В банке считают, что лимит на перевод денежных средств в 150 тысяч гривен в месяц вполне комфортен для большинства частных клиентов. Член правления ПриватБанка по розничному бизнесу Дмитрий Мусиенко, отметил, что 99% клиентов осуществляют переводы на суммы значительне меньше упомянутого лимита. То есть, по его мнению, в лимит укладываются все.
#Банковские карты #Денежные переводы #Ощадбанк #ПриватБанк
Новости
Переводы с карты на карту будут считать нелегальным доходом: Теперь проверяют всех.
Гастроэнтеролог рассказал, кому это реально вредит.
Как скажется реформа на жизни жителей страны: Работать придется больше за те же деньги.
Пятого мая, после введения новых правил среди пользователей WhatsApp началась паника.
2026 будет годом переворотов — заявила астролог Глоба в своем последнем предсказании. Когда же станут заметны положительные...
Пенсионеры освобождены от оплаты налога, однако ПФУ и налоговая не смогли договориться. Каждый пенсионер должен...
Что стоит за немецким способом мытья посуды.
На 76 году жизни скончался Владимир Молчанов — ведущий «До и после полуночи».
Все женщины Украины могут выезжать за границу: Кабмин снял последние ограничения в мае 2026.
Для пяти знаков этот момент станет точкой отсчёта бешенного успеха.