03 февраля 2025 / Экономика
С 1 февраля все клиенты Ощадбанка, ПриватБанка и всех остальных украинских банков будут распределены по трём группам риска. Согласно группы, в которую определят клиента, для него будут установлены лимиты на переводы денежных средств с помощью карточных и расчетных счетов.
Для клиентов, которых отнесут к группе «высокого» риска — лимит будет составлять до 50 тысяч гривен в месяц. К клиентам «среднего» и «низкого» уровня риска подход будет дифференцированный. На первом этапе изменений — с 1 февраля 2025 года максимальная сумма для перевода через карту для них будет определена в 150 тысяч гривен в месяц, а уже с 1 июня 2025 года, сумма возможных переводов денег будет снижена до 100 тысяч гривен в месяц.
Ограничения коснутся всех клиентов всех банков, кто переводит деньги другим частным лицам с помощью карты или со счетов, включая IBAN. Но не попадают под новые правила те, кто имеют официальные документы, подтверждающие их доходы. Например, если у клиента банка зарплатная карта или он предоставил в банк справку о доходах.
При необходимости или желании увеличить свой, установленный банком, лимит на денежные переводы, клиент «среднего уровня риска» может предоставить документально подтвердить свои официальные доходы, которые превышают 150 тысяч гривен в месяц. Для этого нужно написать заявление. К нему обязательно нужно будет приложить документы подтверждающие происхождение денег или источник доходов. Это может быть налоговая декларация, зарплатные ведомости или другие подтверждения, указывающие на финансовую состоятельность клиента.
Банки также устанавливают лимиты на количество счетов в одной валюте для клиентов без подтвержденных доходов — не более трех счетов.
Вопрос мониторинга карточных переводов остро встал ещё в прошлом году. В Национальном банке Украины отметили, что их главная цель — бороться с теневой экономикой, а также противодействие дропам. Кратко поясним, что это лица, которые за вознаграждение отдают свою карточку (предоставляют доступ к счету) для «прогона» через них чужих денежных средств. Таким образом, злоумышленники уклоняются от уплаты налогов.
Как ранее информировал CXID.info, лимиты на переводы начали вводить осенью прошлого года. Так например в ПриватБанке с 1 октября 2024 года лимит на перевод денег с карты на карту составил 150 тысяч гривен. В банке считают, что лимит на перевод денежных средств в 150 тысяч гривен в месяц вполне комфортен для большинства частных клиентов. Член правления ПриватБанка по розничному бизнесу Дмитрий Мусиенко, отметил, что 99% клиентов осуществляют переводы на суммы значительне меньше упомянутого лимита. То есть, по его мнению, в лимит укладываются все.
#Банковские карты #Денежные переводы #Ощадбанк #ПриватБанк
Новости
Базовая соцпомощь через Дію: как объединить четыре выплаты в одну и не потерять право на...
Пенсии поднимут, но не всем и не сразу.
Немка поделилась неожиданным бытовым лайфхаком, который реально экономит бюджет.
Золотой дождь: знаки зодиака которые окажутся в эпицентре финансовой удачи с 21 по 27 сентября 2026.
Что нужно обязательно приложить к заявлению иначе откажут в паспорте.
Валютные переводы из Европы в Украину: новые правила НБУ, о которых нужно знать каждому.
Правительство раздает по 19 400 грн: полный список тех, кому точно дадут деньги.
Космос включает режим: «Или сейчас, или никогда».
Кому осень 2026 года откроет дверь в другую жизнь и как не упустить этот шанс.
Холодный фронт накроет Украину: в Киеве похолодает.