Касается всех украинцев с банковскими счетами в Украине и ЕС — Правительство утвердило закон
19 апреля 2025 / Новости в Мире
Правительство одобрило проект Закона Украины «О внесении изменений в некоторые законы Украины по обеспечению соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платёжным советом, с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)», разработанный Министерством финансов в сотрудничестве с DG FISMA* и другими заинтересованными органами. Об этом говорится в отчете, опубликованом на сайте правительства «Урядовий».
Единая платежная система с ЕС
Цель законопроекта — приведение украинского законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма в соответствие с актами права Европейского Союза. Это является обязательным условием для подачи официальной заявки Украины на присоединение к SEPA (Single Euro Payments Area — Единая зона платежей в евро).
Присоединение к SEPA позволит гражданам и бизнесу осуществлять переводы в евро между европейскими странами очень быстро, без дополнительных комиссий и по чётко установленным правилам.
Что предусматривает новый закон
Проект закона предусматривает:
- Создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, в который будут вноситься сведения:
- дата открытия/закрытия банковского счёта, счёта в ценных бумагах, платёжного и другого счёта / электронного кошелька;
- вид и номер счёта с указанием IBAN;
- ФИО владельца счёта или сейфа;
- данные об учреждении, в котором открыт счёт или сейф;
- номер и дата договора на индивидуальный банковский сейф (дата начала, срок действия, дата прекращения, данные о лицах, имеющих доступ к сейфу).
При этом в законопроекте чётко указано, что в реестр не будут передаваться сведения о движении и остатках средств на счетах и о содержимом сейфов.
Также положения закона не предусматривают ограничений или задержек финансовых операций физическими лицами из-за введения реестра.
Администратором реестра предлагается назначить Государственную налоговую службу (ГНС);
- Создание Реестра конечных бенефициарных владельцев трастов и других подобных правовых образований под администрированием ГНС;
- Совершенствование процедуры верификации информации о конечных бенефициарах юридических лиц и применение мер за непредоставление, несвоевременное или заведомо недостоверное предоставление информации о конечном бенефициарном владельце в Единый государственный реестр;
- Введение эффективных, сдерживающих и соразмерных санкций за нарушения субъектами первичного финансового мониторинга законодательства в сфере финмониторинга, соответствующих требованиям ЕС по предотвращению отмывания денег и финансированию терроризма;
- Создание механизма информаторов (викривачів) в сфере финмониторинга и их защита;
- Расширение перечня специально определённых субъектов первичного финмониторинга — предлагается включить:
- доверительных владельцев трастов;
- торговцев культурными ценностями, совершающих операции через «свободные порты», если сумма превышает 400 тысяч гривен;
- Запрет на управление или контроль специально определёнными субъектами финмониторинга со стороны преступников или их соучастников.
Принятие закона Верховной Радой также поспособствует:
- имплементации международных стандартов в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма;
- выполнению условий для получения Украиной членства в ЕС;
- получению положительной оценки MONEYVAL** по эффективности внедрения рекомендаций FATF***;
- укреплению доверия и дальнейшей финансовой поддержки со стороны международных партнёров.
Для справки:
- DG FISMA — Генеральный директорат Европейской Комиссии по вопросам финансовой стабильности, финансовых услуг и союза рынков капитала.
- MONEYVAL — Комитет Совета Европы по оценке мер по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма.
- FATF — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.
#Банки #Банковская деятельность #Европейский союз
Новости
Выезд за границу не нужно согласовывать. Свободное перемещение.
«Справедливое решение для Украины и Германии»: О людях никто не думает — Как уберечь себя и...
Крупнейшее нарушение доверия в истории цифровых технологий.
На крупных жд вокзалах Германии введен алкогольный запрет. Что можно и чего нельзя.
Берлинское нововведение. Самообслуживание — только для «своих».
Координация действий и маршруты эвакуации населения 10 стран ЕС.
Чего не следует делать украинским беженцам в Швейцарии, чтобы не потерять временную защиту.
Немецкий неонацист избегает экстрадиции в Германию, потому что сменил пол.
Чистый четверг: что делать категорически нельзя, а что безоговорочно нужно.
Что нужно учитывать в Германии при подаче документов на визу и ВНЖ.
