Касается всех украинцев с банковскими счетами в Украине и ЕС — Правительство утвердило закон
19 апреля 2025 / Новости в Мире
Правительство одобрило проект Закона Украины «О внесении изменений в некоторые законы Украины по обеспечению соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платёжным советом, с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)», разработанный Министерством финансов в сотрудничестве с DG FISMA* и другими заинтересованными органами. Об этом говорится в отчете, опубликованом на сайте правительства «Урядовий».
Единая платежная система с ЕС
Цель законопроекта — приведение украинского законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма в соответствие с актами права Европейского Союза. Это является обязательным условием для подачи официальной заявки Украины на присоединение к SEPA (Single Euro Payments Area — Единая зона платежей в евро).
Присоединение к SEPA позволит гражданам и бизнесу осуществлять переводы в евро между европейскими странами очень быстро, без дополнительных комиссий и по чётко установленным правилам.
Что предусматривает новый закон
Проект закона предусматривает:
- Создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, в который будут вноситься сведения:
- дата открытия/закрытия банковского счёта, счёта в ценных бумагах, платёжного и другого счёта / электронного кошелька;
- вид и номер счёта с указанием IBAN;
- ФИО владельца счёта или сейфа;
- данные об учреждении, в котором открыт счёт или сейф;
- номер и дата договора на индивидуальный банковский сейф (дата начала, срок действия, дата прекращения, данные о лицах, имеющих доступ к сейфу).
При этом в законопроекте чётко указано, что в реестр не будут передаваться сведения о движении и остатках средств на счетах и о содержимом сейфов.
Также положения закона не предусматривают ограничений или задержек финансовых операций физическими лицами из-за введения реестра.
Администратором реестра предлагается назначить Государственную налоговую службу (ГНС);
- Создание Реестра конечных бенефициарных владельцев трастов и других подобных правовых образований под администрированием ГНС;
- Совершенствование процедуры верификации информации о конечных бенефициарах юридических лиц и применение мер за непредоставление, несвоевременное или заведомо недостоверное предоставление информации о конечном бенефициарном владельце в Единый государственный реестр;
- Введение эффективных, сдерживающих и соразмерных санкций за нарушения субъектами первичного финансового мониторинга законодательства в сфере финмониторинга, соответствующих требованиям ЕС по предотвращению отмывания денег и финансированию терроризма;
- Создание механизма информаторов (викривачів) в сфере финмониторинга и их защита;
- Расширение перечня специально определённых субъектов первичного финмониторинга — предлагается включить:
- доверительных владельцев трастов;
- торговцев культурными ценностями, совершающих операции через «свободные порты», если сумма превышает 400 тысяч гривен;
- Запрет на управление или контроль специально определёнными субъектами финмониторинга со стороны преступников или их соучастников.
Принятие закона Верховной Радой также поспособствует:
- имплементации международных стандартов в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма;
- выполнению условий для получения Украиной членства в ЕС;
- получению положительной оценки MONEYVAL** по эффективности внедрения рекомендаций FATF***;
- укреплению доверия и дальнейшей финансовой поддержки со стороны международных партнёров.
Для справки:
- DG FISMA — Генеральный директорат Европейской Комиссии по вопросам финансовой стабильности, финансовых услуг и союза рынков капитала.
- MONEYVAL — Комитет Совета Европы по оценке мер по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма.
- FATF — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.
#Банки #Банковская деятельность #Европейский союз
Новости
В сети паникуют из-за писем о прекращении работы мессенджеров.
Простое упражнение утром заменяет таблетки.
Теперь и при внесении наличных через банкомат задают вопросы.
Почему банковские приложения лучше прятать на смартфоне.
Деликатная тема, которая редко затрагивается открыто.
Старые привычки подвергают опасности здоровье семьи.
Одни называют это народной приметой, другие объясняют обычной психологией.
Простые шаги, которые сэкономят вам сотни гривен каждый месяц.
Врач объяснил, какую кашу нужно немедленно убрать из рациона.
Врач назвала самые вредные сочетания продуктов, которые были популярны в СССР.
