24 апреля 2025 / Новости Украины
Каждый, кто имеет счёт в банке, рассчитывает на бесперебойное и своевременное получение банковских услуг, связанных с обслуживанием его банковского счёта. Однако относительно недавно Украина взяла на себя обязательства по внедрению в украинское законодательство стандартов группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (FATF).
Одним из результатов такой имплементации стало принятие Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее — «Закон № 361-ІХ»).
После принятия Закона № 361-ІХ статус украинских банков как субъектов первичного финансового мониторинга изменился, и одним из нововведений стало право банков блокировать банковские счета/финансовые операции своих клиентов, которых банк отнёс к категории клиентов, использующих банковские услуги с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма и/или финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее по тексту — «Рисковые клиенты»).
С каждым годом основания для реализации банками права блокировать счета Рисковым клиентам дополняются и обновляются.
Закон № 361-ІХ обязывает банк как субъект финансового мониторинга отказать в обслуживании счёта/проведении финансовой операции в случае:
Таким образом, первой категорией клиентов, которые могут получить статус рисковых, являются клиенты, финансовые операции на банковском счёте которых сложно идентифицировать, содержат недостоверные сведения или такие операции связаны с банком-оболочкой либо с лицами, имеющими отношение к террористической деятельности или находящимися под международными санкциями.
#Банки #Банковская деятельность #Банковские карты
Новости
CRS, Steuer-ID и Jobcenter: что грозит украинцам в Германии, если не сообщить о счете на...
Базовая соцпомощь через Дію: как объединить четыре выплаты в одну и не потерять право на...
Пенсии поднимут, но не всем и не сразу.
Употребление алкоголя только по выходным не делает его менее вредным для здоровья.
Немка поделилась неожиданным бытовым лайфхаком, который реально экономит бюджет.
Золотой дождь: знаки зодиака которые окажутся в эпицентре финансовой удачи с 21 по 27 сентября 2026.
Способ настолько простой и быстрый, что станет главным утренним лайфхаком.
Что нужно обязательно приложить к заявлению иначе откажут в паспорте.
Правительство раздает по 19 400 грн: полный список тех, кому точно дадут деньги.
Валютные переводы из Европы в Украину: новые правила НБУ, о которых нужно знать каждому.