Теперь перевод денег друзьям и родственникам под запретом: что нельзя писать в сообщениях, чтобы не остаться без банковской карты

Переводы с карты на карту между физическими лицами стали обыденностью, но многие пользователи не задумываются, что неправильная формулировка в поле «Сообщение получателю» может привести к блокировке счета. Разбираемся, какие фразы вызывают подозрения у банков и как правильно оформлять переводы.

Почему банки проверяют комментарии?

Банки обязаны отслеживать подозрительные операции и проводят тщательный финансовый мониторинг ваших переводов, согласно распоряжению Нацбанка. В том числе автоматические системы анализируют текст сообщений на наличие «стоп-слов», которые могут указывать на:

Нелегальное предпринимательство (регулярные переводы за товары/услуги между физлицами)
Запрещенные виды деятельности (наркотики, оружие, азартные игры)
Попытки обмана (взятки, откаты, мошеннические схемы)

Какие фразы нельзя использовать?

1. Указание на коммерческие сделки (если перевод между физлицами):
«Оплата за телефон"
«За ремонт квартиры"
«Предоплата за заказ»

2. Криптовалютные и азартные термины:
«За биткоины"
«Ставка на спорт"
«Выигрыш в покер»

3. Шутки и двусмысленные фразы:
«На взятку судье"
«Для закладки"
«На оружие»

4. Личные данные получателя, если они не совпадают с ФИО владельца карты:
«Для Марины Петренко» (если карта на имя Петра Сидоренко)

Как правильно оформлять переводы?

Друзьям/родственникам:

«Подарок на день рождения»
«Возврат долга»
«Средства на лечение»

Официальные платежи (ФОП):

«Оплата по договору №123 от 01.04.2024»
«Аренда квартиры за май»

Переводы между своими счетами:

«Перевод между картами»
Можно оставить поле пустым

Что делать, если карту заблокировали?

Связаться со службой поддержки банка и уточнить причину.
Подготовить доказательства (скриншоты переписки, чеки, договоры).
Написать заявление с пояснением перевода.

Важно: Если операция легальна, банк разблокирует счет после проверки.

Вывод:

Даже безобидная шутка в комментарии может привести к заморозке средств. Лучше использовать нейтральные формулировки или не заполнять поле вообще. Для бизнес-платежей всегда указывайте номер договора или назначение платежа — это защитит от вопросов со стороны налоговой.

У 5 знаков Зодиака всё в жизни перевернётся уже в первые дни 2026 года. Изменения только в лучшую сторону

Кому в первой половине января-2026 жизнь преподнесёт неожиданный, но реальный шанс на перемены?.

Семь вещей, которые бесят меня в Германии

Для тех, кто только приехал в Германию — будет полезно.

Четыре желания, от которых надо отказаться тем, кому за 50

Советский кинематограф и китайская философия говорят об одном.

С 1 января будут выплачивать не менее 8 647 гривен, но и больше 4-х минимальных зарплат не дадут

С 1 января 2026 года изменились минимальный и максимальный размеры ежемесячной страховой выплаты.

«Украинские беженцы будут вносить вклад в оборону своей страны.» В Германии заняли более жесткую позицию в отношении получателей временной защиты из Украины

Одних по домам, других-помагать воюющей родине. Партия CSU в Германии готовиться взяться за сирийцев, афганцев...

Хлеб после 60 есть нельзя? Врач назвала 7 продуктов которые ваш мозг любит больше всего