Теперь перевод денег друзьям и родственникам под запретом: что нельзя писать в сообщениях, чтобы не остаться без банковской карты

Переводы с карты на карту между физическими лицами стали обыденностью, но многие пользователи не задумываются, что неправильная формулировка в поле «Сообщение получателю» может привести к блокировке счета. Разбираемся, какие фразы вызывают подозрения у банков и как правильно оформлять переводы.

Почему банки проверяют комментарии?

Банки обязаны отслеживать подозрительные операции и проводят тщательный финансовый мониторинг ваших переводов, согласно распоряжению Нацбанка. В том числе автоматические системы анализируют текст сообщений на наличие «стоп-слов», которые могут указывать на:

Нелегальное предпринимательство (регулярные переводы за товары/услуги между физлицами)
Запрещенные виды деятельности (наркотики, оружие, азартные игры)
Попытки обмана (взятки, откаты, мошеннические схемы)

Какие фразы нельзя использовать?

1. Указание на коммерческие сделки (если перевод между физлицами):
«Оплата за телефон"
«За ремонт квартиры"
«Предоплата за заказ»

2. Криптовалютные и азартные термины:
«За биткоины"
«Ставка на спорт"
«Выигрыш в покер»

3. Шутки и двусмысленные фразы:
«На взятку судье"
«Для закладки"
«На оружие»

4. Личные данные получателя, если они не совпадают с ФИО владельца карты:
«Для Марины Петренко» (если карта на имя Петра Сидоренко)

Как правильно оформлять переводы?

Друзьям/родственникам:

«Подарок на день рождения»
«Возврат долга»
«Средства на лечение»

Официальные платежи (ФОП):

«Оплата по договору №123 от 01.04.2024»
«Аренда квартиры за май»

Переводы между своими счетами:

«Перевод между картами»
Можно оставить поле пустым

Что делать, если карту заблокировали?

Связаться со службой поддержки банка и уточнить причину.
Подготовить доказательства (скриншоты переписки, чеки, договоры).
Написать заявление с пояснением перевода.

Важно: Если операция легальна, банк разблокирует счет после проверки.

Вывод:

Даже безобидная шутка в комментарии может привести к заморозке средств. Лучше использовать нейтральные формулировки или не заполнять поле вообще. Для бизнес-платежей всегда указывайте номер договора или назначение платежа — это защитит от вопросов со стороны налоговой.

Чехия вам не друг. Новый глава чешского правительства сделал резкое заявление

Чехия не будет помогать с финансированием Украины, заявил премьер-министр, который вступит в должность в понедельник.

60% чехов хотят чтобы украинские беженцы вернулись домой, но только при одном условии

Больше половины граждан Чехии хотят возвращения беженцев в Украину. Данные социсследования.

С сегодняшнего дня на «Тысячу Зеленского» можно купить продукты питания. Список супермаркетов где это можно сделать

С 11 декабря граждане Украины могут потратить тысячу гривен «Зимней поддержки» на продукты питания.

Индексация пенсий в 2026 году: насколько реально могут возрасти выплаты. Как посчитать

Ситуация с размерами пенсий в Украине только усугубляется.

«Вставайте и идите на работу». В Германии госслужащие будят по утрам получателей Burgergeld и даже сопровождают к рабочему месту

Уклонистов в Германии, которые получают пособия по безработице, будят по утрам и отправляют на работу,...

100 гривен в Киеве и 100 гривен в Одессе — это две большие разницы. Сколько реально стоят 100 гривен в разных регионах Украины.

Как реальная стоимость денег меняется от региона к региону и почему это нужно знать.

$50 тыс. за 15 м? — и всё наличными: Гетманцев раскрыл схему в Одессе на рынке «7-й километр»

Нардеп обратился в Генпрокуратуру из-за незаконного демонтажа торговых мест простых предпринимателей.