24 июня 2025 / Экономика
Переводы с карты на карту между физическими лицами стали обыденностью, но многие пользователи не задумываются, что неправильная формулировка в поле «Сообщение получателю» может привести к блокировке счета. Разбираемся, какие фразы вызывают подозрения у банков и как правильно оформлять переводы.
Банки обязаны отслеживать подозрительные операции и проводят тщательный финансовый мониторинг ваших переводов, согласно распоряжению Нацбанка. В том числе автоматические системы анализируют текст сообщений на наличие «стоп-слов», которые могут указывать на:
1. Указание на коммерческие сделки (если перевод между физлицами):
«Оплата за телефон"
«За ремонт квартиры"
«Предоплата за заказ»
2. Криптовалютные и азартные термины:
«За биткоины"
«Ставка на спорт"
«Выигрыш в покер»
3. Шутки и двусмысленные фразы:
«На взятку судье"
«Для закладки"
«На оружие»
4. Личные данные получателя, если они не совпадают с ФИО владельца карты:
«Для Марины Петренко» (если карта на имя Петра Сидоренко)
Важно: Если операция легальна, банк разблокирует счет после проверки.
Даже безобидная шутка в комментарии может привести к заморозке средств. Лучше использовать нейтральные формулировки или не заполнять поле вообще. Для бизнес-платежей всегда указывайте номер договора или назначение платежа — это защитит от вопросов со стороны налоговой.
#Банковские карты #Денежные переводы
Новости
С возрастом мы учимся выбирать. Не по количеству, а по качеству.
lifecell запускает акцию «сТОП-цена на 2 года» для абонентов, переходящих по MNP #198634.
Чехия не будет помогать с финансированием Украины, заявил премьер-министр, который вступит в должность в понедельник.
Больше половины граждан Чехии хотят возвращения беженцев в Украину. Данные социсследования.
Гражданам Украины в 2026 году продолжат выплачивать доплаты.
Нардеп обратился в Генпрокуратуру из-за незаконного демонтажа торговых мест простых предпринимателей.
Что делать, если вам звонят из банка? Чек-лист для всех, особенно для пожилых.
Главный принцип, чтобы не чувствовать себя в Германии оторванным от жизни.
Есть опасения что и в понедельник переговоры в таком формате не состоятся.
Ситуацию пытаются стабилизировать...