24 июня 2025 / Экономика
Переводы с карты на карту между физическими лицами стали обыденностью, но многие пользователи не задумываются, что неправильная формулировка в поле «Сообщение получателю» может привести к блокировке счета. Разбираемся, какие фразы вызывают подозрения у банков и как правильно оформлять переводы.
Банки обязаны отслеживать подозрительные операции и проводят тщательный финансовый мониторинг ваших переводов, согласно распоряжению Нацбанка. В том числе автоматические системы анализируют текст сообщений на наличие «стоп-слов», которые могут указывать на:
1. Указание на коммерческие сделки (если перевод между физлицами):
«Оплата за телефон"
«За ремонт квартиры"
«Предоплата за заказ»
2. Криптовалютные и азартные термины:
«За биткоины"
«Ставка на спорт"
«Выигрыш в покер»
3. Шутки и двусмысленные фразы:
«На взятку судье"
«Для закладки"
«На оружие»
4. Личные данные получателя, если они не совпадают с ФИО владельца карты:
«Для Марины Петренко» (если карта на имя Петра Сидоренко)
Важно: Если операция легальна, банк разблокирует счет после проверки.
Даже безобидная шутка в комментарии может привести к заморозке средств. Лучше использовать нейтральные формулировки или не заполнять поле вообще. Для бизнес-платежей всегда указывайте номер договора или назначение платежа — это защитит от вопросов со стороны налоговой.
#Банковские карты #Денежные переводы
Новости
ПФУ переводит украинцев на новую форму поддержки. Кому прекратят выплаты пенсии уже в октябре.
Трамп получил сигналы от Путина и сейчас передаёт их украинскому президенту.
Есть на всех смартфонах такая системная функция, которая ограничивает скорость соединения. Многие даже не подозревали,...
Что ратифицируют: Условия мира или войны с новой силой.
Видеозвонки обрываются, загрузки идут мучительно медленно, а интернет-скорость явно не соответствует тому, за что вы...
Как не попасть в передрягу из-за 100 гривен: избегаем ненужных штрафов — как действовать рассказали эксперты.
Теперь акции не просто запрещены, но и приведут к штрафам.
Не исключается, что Зеленский примет участие в каких-то встречах в рамках саммита Трамп — Путин.
Нацбанк хочет отменить деньги — с осени некоторые уйдут из оборота. #196433.
Только за июль несколько десятков тысяч переходов.