13 декабря 2025 / Школа выживания
Напередодні свят багато українців надсилають гроші родичам і друзям — як новорічні подарунки. Але щоб «1000 під ялинку» не викликали підозри в банку — треба дотримуватися простих правил.
Кирилл Лавринович, експерт з фінансової безпеки, нагадує читачам CXID.info:
«Переказ — це не просто «тиснув кнопку». Банк аналізує кожну операцію, і навіть безневинний подарунок може спрацювати як тригер, якщо його неправильно оформити».
«Найбільш надійний захист — усне домовленість підтвердити простим договором дарування. Він не обов'язково має бути нотаріальним — рукописний варіант з датою, підписами і чітким описом («дарую 99 000 грн на Новий рік”) достатній як доказ у разі перевірки», — пояснює Лавринович.
Якщо збираєте гроші від колективу — краще один учасник збирає перекази й робить єдиний платіж з призначенням:
→ «збір на новорічний подарунок для [ПІБ]"
→ «корпоративний подарунок — колектив відділу Х».
Але! Не варто переводити велику суму на картку одного працівника (наприклад, 50 000 грн). Це може викликати підозру в «приховуванні доходу».
Краще — призначити відповідального, який зніме гроши і купить подарунок.
З 2025 року посилено відповідальність за незаконне користування чужою карткою (навіть з дозволу власника) — це кваліфікується як порушення ст. 191 КК України (незаконне звернення коштів) і може тягнути штраф або обмеження волі.
«Якщо допомагаєте літнім батькам — оформіть їм довіреність на керування рахунком у банку або співвласництво картки (через «додатковий доступ” у Приват24, Monobank тощо). Це — єдиний 100% законний спосіб», — додає Кирилл Лавринович.
#Банковские карты #Денежные переводы #Новогодние праздники
Новости
Выезд за границу не нужно согласовывать. Свободное перемещение.
Страны члены ЕС призвали ввести новый налог. На ком скажутся новые антикризисные меры.
Крупнейшее нарушение доверия в истории цифровых технологий.
Страстная неделя с 6 по 12 апреля для некоторых знаков выдастся очень сложной.
Над Германией, Италией и Австрией в воскресенье, 5 апреля, наблюдали яркий огненный шар.
На крупных жд вокзалах Германии введен алкогольный запрет. Что можно и чего нельзя.
Скоро родители в Германии смогут сами выбирать гендер для своего ребенка.
Координация действий и маршруты эвакуации населения 10 стран ЕС.
13-летний выходец с Ирака избил в Лейпциге водителя автобуса. Пострадавший в коме.
В северной Германии традиционная пасхальная забава обернулась национальной трагедией.