13 декабря 2025 / Школа выживания
Напередодні свят багато українців надсилають гроші родичам і друзям — як новорічні подарунки. Але щоб «1000 під ялинку» не викликали підозри в банку — треба дотримуватися простих правил.
Кирилл Лавринович, експерт з фінансової безпеки, нагадує читачам CXID.info:
«Переказ — це не просто «тиснув кнопку». Банк аналізує кожну операцію, і навіть безневинний подарунок може спрацювати як тригер, якщо його неправильно оформити».
«Найбільш надійний захист — усне домовленість підтвердити простим договором дарування. Він не обов'язково має бути нотаріальним — рукописний варіант з датою, підписами і чітким описом («дарую 99 000 грн на Новий рік”) достатній як доказ у разі перевірки», — пояснює Лавринович.
Якщо збираєте гроші від колективу — краще один учасник збирає перекази й робить єдиний платіж з призначенням:
→ «збір на новорічний подарунок для [ПІБ]"
→ «корпоративний подарунок — колектив відділу Х».
Але! Не варто переводити велику суму на картку одного працівника (наприклад, 50 000 грн). Це може викликати підозру в «приховуванні доходу».
Краще — призначити відповідального, який зніме гроши і купить подарунок.
З 2025 року посилено відповідальність за незаконне користування чужою карткою (навіть з дозволу власника) — це кваліфікується як порушення ст. 191 КК України (незаконне звернення коштів) і може тягнути штраф або обмеження волі.
«Якщо допомагаєте літнім батькам — оформіть їм довіреність на керування рахунком у банку або співвласництво картки (через «додатковий доступ” у Приват24, Monobank тощо). Це — єдиний 100% законний спосіб», — додає Кирилл Лавринович.
#Банковские карты #Денежные переводы #Новогодние праздники
Новости
Блокировка счетов и техсбои: почему август станет самым опасным месяцем для ваших денег.
В сети паникуют из-за писем о прекращении работы мессенджеров.
Простое упражнение утром заменяет таблетки.
Роковая ошибка наследников: почему использование банковской карты покойного может закончиться судом.
Теперь и при внесении наличных через банкомат задают вопросы.
Почему банковские приложения лучше прятать на смартфоне.
Деликатная тема, которая редко затрагивается открыто.
Одни называют это народной приметой, другие объясняют обычной психологией.
Старые привычки подвергают опасности здоровье семьи.
Почему государство не спешит платить пенсионерам.