13 декабря 2025 / Школа выживания
Напередодні свят багато українців надсилають гроші родичам і друзям — як новорічні подарунки. Але щоб «1000 під ялинку» не викликали підозри в банку — треба дотримуватися простих правил.
Кирилл Лавринович, експерт з фінансової безпеки, нагадує читачам CXID.info:
«Переказ — це не просто «тиснув кнопку». Банк аналізує кожну операцію, і навіть безневинний подарунок може спрацювати як тригер, якщо його неправильно оформити».
«Найбільш надійний захист — усне домовленість підтвердити простим договором дарування. Він не обов'язково має бути нотаріальним — рукописний варіант з датою, підписами і чітким описом («дарую 99 000 грн на Новий рік”) достатній як доказ у разі перевірки», — пояснює Лавринович.
Якщо збираєте гроші від колективу — краще один учасник збирає перекази й робить єдиний платіж з призначенням:
→ «збір на новорічний подарунок для [ПІБ]"
→ «корпоративний подарунок — колектив відділу Х».
Але! Не варто переводити велику суму на картку одного працівника (наприклад, 50 000 грн). Це може викликати підозру в «приховуванні доходу».
Краще — призначити відповідального, який зніме гроши і купить подарунок.
З 2025 року посилено відповідальність за незаконне користування чужою карткою (навіть з дозволу власника) — це кваліфікується як порушення ст. 191 КК України (незаконне звернення коштів) і може тягнути штраф або обмеження волі.
«Якщо допомагаєте літнім батькам — оформіть їм довіреність на керування рахунком у банку або співвласництво картки (через «додатковий доступ” у Приват24, Monobank тощо). Це — єдиний 100% законний спосіб», — додає Кирилл Лавринович.
#Банковские карты #Денежные переводы #Новогодние праздники
Новости
Как вывести свои счета из под удара.
Убийцей может стать твоё окно: как плёнка спасает жизни.
Сегодня Покрова Пресвятой Богородицы, что можно делать, а что запрещено.
Что реально грозит за вскрытый товар до оплаты.
Всемирный банк ответил цифрами: кто врёт и что будет с Украиной.
Задействованы войска из Казахстана, Кыргызстана, России и Таджикистана.
Эксперт раскрыл главную уязвимость банковских карт.
Клиенты ПриватБанка из-за новой функции снятия наличных могут потерять деньги.
Гетманцев назвал главный миф о Пенсионном фонде.
Условия озвучены Дмитриевым на секретной встреча в США.