13 декабря 2025 / Школа выживания
Перед праздниками многие украинцы переводят деньги родным и друзьям — как новогодние подарки. Но даже безобидный переказ 5 000-10 000 грн может вызвать вопросы у банка — если не соблюдать простые правила.
Кирилл Лавринович, эксперт по финансовой безопасности, поясняет читателям CXID.info:
«Перевод — это не просто «нажал кнопку”. Банки анализируют операции по сотне параметров — и неправильно указанное назначение может сработать как триггер блокировки».
«Самый надёжный способ — составить простой договор дарения. Даже рукописный, с датой, ФИО, суммой и подписями. Он защищает и при банковской проверке, и при обращении налоговой», — отмечает Лавринович.
Если коллеги собирают деньги на подарок — лучше один участник соберёт переводы и сделает один платёж с назначением: «сбор на новогодний подарок для [Имя]".
Но: не стоит переводить 30-50 000 грн на карту одного человека — это выглядит как попытка легализации дохода.
Оптимально: собрать наличные или использовать POS-терминал при покупке.
С 2025 года ужесточена ответственность за использование чужой карты — даже с разрешения владельца (ст. 191 УК Украины: «Незаконное обращение средств»).
→ Это может быть расценено как нарушение банковской тайны и даже как мошенничество.
«Если помогаете родителям — оформите доверенность на управление счётом или добавьте их как совладельца карты (например, через «Доступ к аккаунту” в Приват24 или Monobank). Это — единственный 100% легальный способ», — подчёркивает Кирилл Лавринович.
Перед крупным переказом — заранее уведомите банк через приложение (в Приват24: «Сообщить о платеже»). В декабре многие банки включают упрощённый режим «Святкові перекази».
#Банковские карты #Денежные переводы #Новогодние праздники
Новости
Болгария переходит на евро: как будет проходить переходный период.
Сроки перерегистрации недвижимости в новых регионах России сократят на 1,5 года — РБК.
Кэшбек за октябрь и ноябрь 2025 года придут на ваш счёт 27-28 декабря.
Госслужба по энтнополитике и свободе совести не выявили признаков аффилированности Одесской епархии РПЦЗ.
Аптекам в Германии хотят дать больше полномочий. Что возможно будет доступно клиентам?.
Мы не знали, что живём «не по фен-шую». Мы просто жили. И, честно говоря, неплохо.
Последствия от нелегальной работы (Schwarzarbeit) в Германии.
Советский кинематограф и китайская философия говорят об одном.
В США украинцы оказались в антирейтинге по преступности — «худшие из худших».
На федеральном уровне в Германии признают, что найти работу в стране становиться все труднее. Каких...