19 мая 2026 / Экономика
В Украине продолжают действовать ограничения на денежные переводы между физическими лицами (P2P-платежи). Финансовый мониторинг банковских учреждений базируется на положениях меморандума, заключенного в конце 2024 года, регулирующего объемы исходящих транзакций для клиентов, доходы которых не имеют документального подтверждения.
Украинцы в последние месяцы все чаще сталкиваются с проверками банков и налоговой денежных поступлений на их счета. Ранее Cxid.info сообщали, что за переводы на карты в Украине будут наказывать, санкции вводят даже за переводы родственникам и друзьям.
В мае 2026 года украинские банки применяют дифференцированный подход к установлению ежемесячных лимитов на исходные переводы. Размер доступной суммы зависит от уровня риска, который финансовое учреждение присвоило клиенту:
Эти лимиты распространяются на все виды исходных операций, независимо от того, производится ли платеж по номеру карты или по реквизитам IBAN. Если клиент нуждается в переводе больших сумм, он должен предоставить банку документы, подтверждающие источник происхождения средств (справку о доходах, выписку об уплате налогов).
Помимо внутренних банковских лимитов частые финансовые операции между частными лицами могут стать объектом внимания налоговых органов. Согласно украинскому законодательству, денежные подарки и помощь между родственниками первой и второй степени родства (родители, дети, супруги, братья, сестры) не подлежат налогообложению.
Однако, по факту любой перевод может послужить формальным поводом для блокировки счета и допольнительных проверок налоговой.
Например, разовый перевод от родственников с любого счета любого из банков ЕС на украинский, может быть воспринят, как потенциальный доход, а значит государственные органы отправятся в погоню за дополнительной суммой налогов.
Во избежание недоразумений важно правильно идентифицировать платеж. Это позволяет доказать, что полученные средства являются материальной поддержкой, а не скрытым доходом от предпринимательской деятельности.
В противном случае, помимо налогового сбора в соответствии с переведенной суммой, могут применятся санкции — вплоть до запрета переводов заграницу и оплаты штрафа, сумму которого определяет налоговая.
Потому многие украинцы начали массово обращаться к открытию карт в зарубежных банках и использовании безналичных платежных сервисов. Для оплаты за товары зарубежом многие начали использовать системой PayPal без привязки к украинскому счету. Что касается банков, то основным альтернативным варинтом украинцы называют Revolut.
#Банковская деятельность #Банковские карты #Блокировка
Новости
CRS, Steuer-ID и Jobcenter: что грозит украинцам в Германии, если не сообщить о счете на...
Базовая соцпомощь через Дію: как объединить четыре выплаты в одну и не потерять право на...
Пенсии поднимут, но не всем и не сразу.
Употребление алкоголя только по выходным не делает его менее вредным для здоровья.
Немка поделилась неожиданным бытовым лайфхаком, который реально экономит бюджет.
Золотой дождь: знаки зодиака которые окажутся в эпицентре финансовой удачи с 21 по 27 сентября 2026.
Способ настолько простой и быстрый, что станет главным утренним лайфхаком.
Что нужно обязательно приложить к заявлению иначе откажут в паспорте.
Правительство раздает по 19 400 грн: полный список тех, кому точно дадут деньги.
Валютные переводы из Европы в Украину: новые правила НБУ, о которых нужно знать каждому.