19 мая 2026 / Экономика
В Украине продолжают действовать ограничения на денежные переводы между физическими лицами (P2P-платежи). Финансовый мониторинг банковских учреждений базируется на положениях меморандума, заключенного в конце 2024 года, регулирующего объемы исходящих транзакций для клиентов, доходы которых не имеют документального подтверждения.
Украинцы в последние месяцы все чаще сталкиваются с проверками банков и налоговой денежных поступлений на их счета. Ранее Cxid.info сообщали, что за переводы на карты в Украине будут наказывать, санкции вводят даже за переводы родственникам и друзьям.
В мае 2026 года украинские банки применяют дифференцированный подход к установлению ежемесячных лимитов на исходные переводы. Размер доступной суммы зависит от уровня риска, который финансовое учреждение присвоило клиенту:
Эти лимиты распространяются на все виды исходных операций, независимо от того, производится ли платеж по номеру карты или по реквизитам IBAN. Если клиент нуждается в переводе больших сумм, он должен предоставить банку документы, подтверждающие источник происхождения средств (справку о доходах, выписку об уплате налогов).
Помимо внутренних банковских лимитов частые финансовые операции между частными лицами могут стать объектом внимания налоговых органов. Согласно украинскому законодательству, денежные подарки и помощь между родственниками первой и второй степени родства (родители, дети, супруги, братья, сестры) не подлежат налогообложению.
Однако, по факту любой перевод может послужить формальным поводом для блокировки счета и допольнительных проверок налоговой.
Например, разовый перевод от родственников с любого счета любого из банков ЕС на украинский, может быть воспринят, как потенциальный доход, а значит государственные органы отправятся в погоню за дополнительной суммой налогов.
Во избежание недоразумений важно правильно идентифицировать платеж. Это позволяет доказать, что полученные средства являются материальной поддержкой, а не скрытым доходом от предпринимательской деятельности.
В противном случае, помимо налогового сбора в соответствии с переведенной суммой, могут применятся санкции — вплоть до запрета переводов заграницу и оплаты штрафа, сумму которого определяет налоговая.
Потому многие украинцы начали массово обращаться к открытию карт в зарубежных банках и использовании безналичных платежных сервисов. Для оплаты за товары зарубежом многие начали использовать системой PayPal без привязки к украинскому счету. Что касается банков, то основным альтернативным варинтом украинцы называют Revolut.
#Банковская деятельность #Банковские карты #Блокировка
Новости
Это была проверка, но не на смелость.
Нажал «Вставьте карту» — перевёл деньги аферистам.
Экс-депутат Херсонского горсовета Юрий Погребной про Олешковцев, выбравших эвакуироваться в Украину.
Он творит чудеса — меняет всё вокруг за 10 минут!.
2,2 миллиона украинцев уже подали заявку на деньги: успеете ли вы получить выплату до конца года.
Неожиданный взгляд на перемены, которые произошли с людьми после СССР.
На Востоке 5-7 смертей на одного рожденного: почему демографический центр Украины сместился на Запад навсегда.
Отселение украинцев из квартир: «слуга народа» рассказала, кто будет принимать решение о сносе домов.
Каждый предприниматель сможет спасти 20% сотрудников от мобилизации: но есть условие, которое возмутит малый бизнес.
Велесова ночь — славянский аналог Хэллоуина — по традиции считается временем, когда старый цикл завершается, а новый...