19 мая 2026 / Экономика
В Украине продолжают действовать ограничения на денежные переводы между физическими лицами (P2P-платежи). Финансовый мониторинг банковских учреждений базируется на положениях меморандума, заключенного в конце 2024 года, регулирующего объемы исходящих транзакций для клиентов, доходы которых не имеют документального подтверждения.
Украинцы в последние месяцы все чаще сталкиваются с проверками банков и налоговой денежных поступлений на их счета. Ранее Cxid.info сообщали, что за переводы на карты в Украине будут наказывать, санкции вводят даже за переводы родственникам и друзьям.
В мае 2026 года украинские банки применяют дифференцированный подход к установлению ежемесячных лимитов на исходные переводы. Размер доступной суммы зависит от уровня риска, который финансовое учреждение присвоило клиенту:
Эти лимиты распространяются на все виды исходных операций, независимо от того, производится ли платеж по номеру карты или по реквизитам IBAN. Если клиент нуждается в переводе больших сумм, он должен предоставить банку документы, подтверждающие источник происхождения средств (справку о доходах, выписку об уплате налогов).
Помимо внутренних банковских лимитов частые финансовые операции между частными лицами могут стать объектом внимания налоговых органов. Согласно украинскому законодательству, денежные подарки и помощь между родственниками первой и второй степени родства (родители, дети, супруги, братья, сестры) не подлежат налогообложению.
Однако, по факту любой перевод может послужить формальным поводом для блокировки счета и допольнительных проверок налоговой.
Например, разовый перевод от родственников с любого счета любого из банков ЕС на украинский, может быть воспринят, как потенциальный доход, а значит государственные органы отправятся в погоню за дополнительной суммой налогов.
Во избежание недоразумений важно правильно идентифицировать платеж. Это позволяет доказать, что полученные средства являются материальной поддержкой, а не скрытым доходом от предпринимательской деятельности.
В противном случае, помимо налогового сбора в соответствии с переведенной суммой, могут применятся санкции — вплоть до запрета переводов заграницу и оплаты штрафа, сумму которого определяет налоговая.
Потому многие украинцы начали массово обращаться к открытию карт в зарубежных банках и использовании безналичных платежных сервисов. Для оплаты за товары зарубежом многие начали использовать системой PayPal без привязки к украинскому счету. Что касается банков, то основным альтернативным варинтом украинцы называют Revolut.
#Банковская деятельность #Банковские карты #Блокировка
Новости
Блокировка счетов и техсбои: почему август станет самым опасным месяцем для ваших денег.
В сети паникуют из-за писем о прекращении работы мессенджеров.
Простое упражнение утром заменяет таблетки.
Роковая ошибка наследников: почему использование банковской карты покойного может закончиться судом.
Теперь и при внесении наличных через банкомат задают вопросы.
Почему банковские приложения лучше прятать на смартфоне.
Деликатная тема, которая редко затрагивается открыто.
Старые привычки подвергают опасности здоровье семьи.
Одни называют это народной приметой, другие объясняют обычной психологией.
Почему государство не спешит платить пенсионерам.