«Ощадбанк» блокирует платежные карты без предупреждения

«Ощадбанк» и другие украинские банки ужесточают финансовый мониторинг. Все меньше денег можно перевести на счета клиентов анонимно. В любой момент банк может прибегнуть к блокированию карты.
В частности, клиент одного из банков пожаловался, что его карту заблокировали после того, как на нее пришли подряд три платежа по 5 тысяч гривен каждый.
Впрочем, это не удивительно. Ведь все три перевода были сделаны анонимно, то есть через терминал. К тому же, они были сделаны подряд, что может свидетельствовать о серийном характере платежей.
В этом случае блокирование карты вполне оправданно. Финмониторинг допускает денежный перевод без идентификации личности того, кто его осуществляет, максимум на 5 тысяч гривен. А в данном случае через терминал прошла серия из трех безымянных платежей на общую сумму 15 тысяч гривен. Не удивительно, что система безопасности банка сработала, и карта клиента, на которую, были анонимно перечислены деньги, заблокирована.
Если бы платежи были отправлены с карты на карту, скорее всего, блокирования не произошло бы. Впрочем, система финмониторинга может сработать и в других случаях. У «Ощада», а также у всех других банков есть свои критерии подозрительных операций.
Могут вызвать подозрения следующие операции:
- операции с наличными деньгами (анонимные переводы через терминал);
- операции на суммы, которые не типичны для конкретного клиента или на сумму от 400 тыс. грн;
- переводы, которые совершают с участием PEP (Politically Exposed Persons — политически значимые личности — чиновники и депутаты всех уровней);
- операции физлиц-предпринимателей («ФОПов») и юридических лиц, которые открылись менее трех месяцев назад.
При этом следует помнить, что и у «Ощадбанка», и у других банков несколько отличаются критерии подозрительных финансовых операций. Поэтому заблокировать могут и перевод на небольшую сумму, если система финмониторинга сочтет ее «неблагонадежной».
Кроме того, блокирование карты могут предпринять, если клиент задолжал деньги. Например, за коммуналку. Причем он может и не подозревать о своем долге или считать его небольшим, пока его карту не заблокируют.
Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Читайте Cxid.info в Google News Подписывайтесь на наш Telegram-канал и будьте в курсе событий и полезных новостей!
Введён особый контроль за банкоматами и наличными деньгами. Если положите на карту сумму более 750 евро или снимите больше 1500 евро — вы под колпаком налоговой
В Европе взялись за тех, кто пользуется наличными деньгами

Деньги с карты теперь могут списать моментально и без согласия ее владельца — три способа
Как мошенники и даже легальные сервисы могут списывать средства без вашего ведома?

Жители регионов ЕС возмущены ситуацией с банкоматами: люди теряют время и деньги
Все чаще переехавшие в ЕС сталкиваются с проблемой, когда хотят обналичить деньги.

В Украине можно по-новому обменивать валюту — без комиссии, без кассы, очередей и даже без банковской карты
Банкоматы поддерживают валютные операции с гривной, долларами США и евро — как покупку, так и продажу