Какие банковские переводы украинцев «ПриватБанк» и «Ощадбанк» будут проверять очень тщательно
Многие из клиентов банков знают, что финансовые учреждения проводят мониторинг движения по счетам клиентов. Но далеко не все понимают, что и зачем они проверяют. Чтобы развеять мифы и прекратить распространение слухов, необходимо внести ясность, что проверяют в Ощадбанке и ПриватБанке.
Банк имеет право проверить операцию, если она кажется подозрительной. Таковыми являются переводы на сумму свыше 400 тыс. грн. и 50 тыс. грн. для субъектов, проводящих лотереи или азартные игры. Этот мониторинг регулируется Законом Украины от 06 декабря 2019 года № 361-IX «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения” (ст. 20-21).
Но не только сумма должна стать причиной проверки. Кроме нее операция должна обладать одним из следующих признаков:
- Один из участников финансовой операции — лицо, которое не следует рекомендациям организаций, задействованных в борьбе с отмыванием денег, финансировании терроризма или распространения оружия массового уничтожения;
- Один из участников финансовой операции — политически значимое лицо или люди, к нему приближенные;
- Если средства переводятся за границу, в том числе в финучреждения государств оффшорной зоны;
- Если при переводе деньги вносятся на счет наличными или снимаются в виде наличных денег со счета.
Но также существует положение, согласно которому банк сам определяет какие операции мониторить.
Если в учреждении посчитали, что финансовая операция имеет подозрительный характер и может быть направлена на отмывание денег или финансирование терроризма, то сумма не имеет особого значения. В банке могут проверить эту операцию, и убедится в ее безопасности. Пресечена может быть не только сама операция, но даже попытка ее проведения.
Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Читайте Cxid.info в Google News Подписывайтесь на наш Telegram-канал и будьте в курсе событий и полезных новостей!Касается всех, кто пользуется банковской картой: Уже с 1 декабря 2024 «Ощадбанк» меняет правила
Уже с 1 декабря 2024 клиентов «Ощадбанка» ожидают существенные нововведения.
В мобильном приложении «Приват24 для бизнеса» изменения
ПриватБанк предлагает новую услугу через смартфон
Тем кто не обновил данные в ПриватБанке заблокируют карту навсегда
Это не просто рекомендация, а требование украинского законодательства