Новости Луганска Cxid.info

СПЕЦТЕМА: COVID-19

Какие банковские переводы украинцев «ПриватБанк» и «Ощадбанк» будут проверять очень тщательно

Какие банковские переводы украинцев «ПриватБанк» и «Ощадбанк» будут проверять очень тщательно

Многие из клиентов банков знают, что финансовые учреждения проводят мониторинг движения по счетам клиентов. Но далеко не все понимают, что и зачем они проверяют. Чтобы развеять мифы и прекратить распространение слухов, необходимо внести ясность, что проверяют в Ощадбанке и ПриватБанке.

Банк имеет право проверить операцию, если она кажется подозрительной. Таковыми являются переводы на сумму свыше 400 тыс. грн. и 50 тыс. грн. для субъектов, проводящих лотереи или азартные игры. Этот мониторинг регулируется Законом Украины от 06 декабря 2019 года № 361-IX «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения” (ст. 20-21).

Но не только сумма должна стать причиной проверки. Кроме нее операция должна обладать одним из следующих признаков:

  • Один из участников финансовой операции — лицо, которое не следует рекомендациям организаций, задействованных в борьбе с отмыванием денег, финансировании терроризма или распространения оружия массового уничтожения;
  • Один из участников финансовой операции — политически значимое лицо или люди, к нему приближенные;
  • Если средства переводятся за границу, в том числе в финучреждения государств оффшорной зоны;
  • Если при переводе деньги вносятся на счет наличными или снимаются в виде наличных денег со счета.

Но также существует положение, согласно которому банк сам определяет какие операции мониторить.

Если в учреждении посчитали, что финансовая операция имеет подозрительный характер и может быть направлена на отмывание денег или финансирование терроризма, то сумма не имеет особого значения. В банке могут проверить эту операцию, и убедится в ее безопасности. Пресечена может быть не только сама операция, но даже попытка ее проведения.

Экономика - 26 января 2022 22398

Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Беженцы из Украины, находящиеся за границей, ежемесячно тратят $2 миллиарда

Беженцы из Украины, находящиеся за границей, ежемесячно тратят $2 миллиарда

В апреле беженцы из Украины за границей потратили около $2 млрд, рассчитываясь или снимая наличные с карт украинских банков..

Клиентам ПриватБанка и Ощадбанка приходят странные SMS. Как поступить, чтобы не лишится денег

Клиентам ПриватБанка и Ощадбанка приходят странные SMS. Как поступить, чтобы не лишится денег

Клиенты государственных Ощадбанка и ПриватБанка массово получают подозрительные СМС-сообщения с опасными ссылками.

Ощад и Приват банки изменят правила использования карт

Ощад и Приват банки изменят правила использования карт

Изменения для клиентов госбанков произойдут с 1 июня.

Важная информация для клиентов Ощадбанка и ПриватБанка. Ваши деньги в опасности

Важная информация для клиентов Ощадбанка и ПриватБанка. Ваши деньги в опасности

В опасности оказались клиенты двух крупных государственных банков — Ощад и Приват. Владельцам карточек этих финучреждений начали приходить странные сообщения.

Банки ввели новые ограничения на снятие наличных с банковских карт

Банки ввели новые ограничения на снятие наличных с банковских карт

Украинские банки ввели ограничение на снятие наличных средств с банковских карт. НБУ настоятельно рекомендует гражданам пользоваться безналичным расчетом.

ПриватБанк фактически лишил украинцев шанса на спасение собственных денег

ПриватБанк фактически лишил украинцев шанса на спасение собственных денег

ПриватБанк ввел новые ограничения для украинцев — отныне они смогут положить на Revolut не более 30 000 гривен в месяц.