Причины отказа в открытии счета в швейцарском банке

Швейцарские банки ответственно относятся к каждому аспекту своей деятельности, и именно поэтому считаются лучшими в мире. Далеко не каждый нерезидент (даже при наличии солидного капитала) может стать их клиентом, поскольку перед принятием решения по заявке сотрудники проводят тщательную проверку. Добиться, чтобы открытие счета в швейцарском банке прошло успешно, реально, если:

• изначально разобраться в причинах отказов;
• узнать как можно больше о процедуре и требованиях к физическим лицам и компаниям;
• подобрать правильный банк и тарифный план;
• поручить урегулирование формальностей юридической компании с большим опытом и хорошей репутацией.

Почему в основном отказывают иностранцам, которые хотят открыть счет в Швейцарии?

Точной статистики отказов по запросам от нерезидентов банки Швейцарии не предоставляют, но отзывы в Интернете говорят о том, что их достаточно много. Чаще всего причиной нежелания сотрудничать с частным или корпоративным вкладчиком является:

• несоответствие заявителя целевой аудитории банковского учреждения — некоторые банки работают исключительно с компаниями или ориентированы на предприятия определенных отраслей;
• неправильно заполненная анкета на сайте;
• опечатки или намеренные ошибки в бумагах;
• неполный пакет документов или отсутствие лицензии у компании;
• недостаточное убедительные доказательства (или их отсутствие) легальности происхождения капитала;
• непредставление услуг организациям, которые зарегистрированы в той или иной юрисдикции;
• нарушение сроков подачи или требований оформления запрашиваемой документации;
• неактуальность сведений о доходах, учредителях, юридическом адресе компании;
• недостаточный размер депозита.

Как увеличить шансы на одобрение заявки?

При решении финансовых и организационных вопросов за границей желательно обращаться к квалифицированным юристам, которые разберутся в сути проблемы и предложат эффективное решение. При наличии правовой поддержки будет легко открыть компанию в Делавэре или иной юрисдикции, разрешить спор в суде и открыть счет в банке. Помимо этого, нужно придерживаться следующих правил:

• сообщать о себе только достоверные и актуальные данные;
• не обращаться в банки с заведомо неподходящими условиями;
• в точности следовать рекомендациям адвокатов в процессе взаимодействия с сотрудниками банка;
• не использовать счет для незаконных целей;
• не пытаться открыть депозит на подставное лицо.

Новости партнеров - 05 февраля 2023 393