Причины отказа в открытии счета в швейцарском банке
Швейцарские банки ответственно относятся к каждому аспекту своей деятельности, и именно поэтому считаются лучшими в мире. Далеко не каждый нерезидент (даже при наличии солидного капитала) может стать их клиентом, поскольку перед принятием решения по заявке сотрудники проводят тщательную проверку. Добиться, чтобы открытие счета в швейцарском банке прошло успешно, реально, если:
- изначально разобраться в причинах отказов;
- узнать как можно больше о процедуре и требованиях к физическим лицам и компаниям;
- подобрать правильный банк и тарифный план;
- поручить урегулирование формальностей юридической компании с большим опытом и хорошей репутацией.
Почему в основном отказывают иностранцам, которые хотят открыть счет в Швейцарии?
Точной статистики отказов по запросам от нерезидентов банки Швейцарии не предоставляют, но отзывы в Интернете говорят о том, что их достаточно много. Чаще всего причиной нежелания сотрудничать с частным или корпоративным вкладчиком является:
- несоответствие заявителя целевой аудитории банковского учреждения — некоторые банки работают исключительно с компаниями или ориентированы на предприятия определенных отраслей;
- неправильно заполненная анкета на сайте;
- опечатки или намеренные ошибки в бумагах;
- неполный пакет документов или отсутствие лицензии у компании;
- недостаточное убедительные доказательства (или их отсутствие) легальности происхождения капитала;
- непредставление услуг организациям, которые зарегистрированы в той или иной юрисдикции;
- нарушение сроков подачи или требований оформления запрашиваемой документации;
- неактуальность сведений о доходах, учредителях, юридическом адресе компании;
- недостаточный размер депозита.
Как увеличить шансы на одобрение заявки?
При решении финансовых и организационных вопросов за границей желательно обращаться к квалифицированным юристам, которые разберутся в сути проблемы и предложат эффективное решение. При наличии правовой поддержки будет легко открыть компанию в Делавэре или иной юрисдикции, разрешить спор в суде и открыть счет в банке. Помимо этого, нужно придерживаться следующих правил:
- сообщать о себе только достоверные и актуальные данные;
- не обращаться в банки с заведомо неподходящими условиями;
- в точности следовать рекомендациям адвокатов в процессе взаимодействия с сотрудниками банка;
- не использовать счет для незаконных целей;
- не пытаться открыть депозит на подставное лицо.
Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Важное обращение ПриватБанка к клиентам: что изменилось в правилах выдачи карточек для ВПЛ
Обновление касается количества карт, которые может оформить клиент ПриватБанка.
Только два раза сходить в «АТБ» за продуктами. На что хватает минимальной пенсии украинского пенсионера
Адвокат провела социальный эксперимент.
Клиенты ПриватБанка получат почти по 7 тысяч гривен. Владельцы карт и не только
Приватбанк приступил к выплате помощи для ВПЛ.
Карта какого банка у вас есть? Проверьте, можете получить в супермаркетах АТБ скидку до 50%
АТБ снизила цены на продукты для покупателей, у которых есть банковская карта одного из 4-х банков.
Какие яйца никогда нельзя покупать в супермаркетах. Об этом мало кто знает
На что в первую очередь нужно обращать внимание при покупке яиц.
Акция от ПриватБанка: двойная денежная помощь для ВПЛ, получите 2200 гривен дополнительно
Акция продлится с 17 марта 2023 года до 17 сентября 2023 года.