ПриватБанк может не зачислить деньги на карту: почему не приходят SWIFT-платежи

Клиент ПриватБанка столкнулся с финансовым мониторингом, в результате которого ему не утвердили SWIFT-платеж от клиента из Америки.

Жалобу опубликовали на портале Минфин в разделе отзывов.

Пользователь, зарегистрированный под ником ihor2023, рассказал, что каждый месяц получает средства от одного отправителя — клиента на IT -услуги. Сам он занимается предпринимательской деятельностью многие годы, уверяет, что сфера работы абсолютно прозрачна. Раньше проблем со SWIFT-платежами не возникало, финучреждение пропускало все, не требуя подтверждающих документов.

«Больших средств у меня нет, стандартные небольшие платежи. Банк отправителя находится в Соединенных Штатах Америки. Но Приватбанк решил заблокировать последний платеж без какой-либо нотификации ко мне или отправителю. Я просто ждал платеж больше недели, потом решил обратиться в службу поддержки, там мне сообщили, что финмониторинг заблокировал средства», — отметил мужчина.

Чтобы удалось забрать собственные деньги, клиенту нужно предоставить копию паспорта отправителя, что невозможно, учитывая его место жительства. На горячей линии не сообщили, в чем проблема и как можно разблокировать платеж, если не будет документов. В то же время в ответ на жалобу представители ПриватБанка отметили, что они неукоснительно соблюдают требования законодательства и регулятора, обязывающие осуществлять проверку денежных переводов.

Собственно, для получения средств необходимо предоставить указанный документ. При его отсутствии сумму вернут отправителю.

SWIFT-перевод бесследно исчезает

Ранее украинка пожаловалась на потерю перевода по реквизитам. Ей направили средства из-за границы и подтвердили успешность транзакции. Но даже через неделю деньги не засчитались на карточку. С реквизитами проблем возникнуть не могло, поскольку 2 года клиентка ПриватБанка получала по ним деньги.

Впрочем, оператор в службе поддержки отметил, что дело действительно в неверно указанном коде. Для отрицания этой теории женщина отправила скриншоты об успешных трансферах с этим же номером. Но обоснованного ответа от работника финучреждение не получила. Ей порекомендовали разбираться с банком-отправителем, который предоставившил подтверждающие документы об удачном переводе.

Так что женщина осталась без средств. Единственный способ разобраться, что с ними произошло, — осуществить запрос на поиск, который стоит 85 долларов. Плюс найти причину проблемы можно было с помощью предоставления SWIFT-протокола на английском языке от отправителя.