СПЕЦТЕМА: COVID-19
НБУ упростил контроль за операциями некоторых клиентов

Национальный банк разрешил банкам применить риск-ориентированный подход к финансовому мониторингу операций политически значимых лиц (Politically Exposed Persons, РЭРs). Такие изменения предусмотрены постановлением правления банка № 74 от 15 июня, которое вступило в силу 17 июня. Об этом сообщает пресс-служба НБУ.
«Банки должны отойти от формального подхода к установлению уровня риска РЕРs. В каждом частном случае присвоение банком любого уровня риска PEPs должно быть должным образом обосновано», — отмечается в сообщении.
Нацбанк ожидает, что такой подход будет способствовать предотвращению установления банками необоснованного уровня риска и безосновательного отказа таким клиентам в обслуживании.
Кроме того, Национальный банк также смягчил отдельные нормы в части мероприятий по источникам состояния (богатства) РЭРs и источникам средств, связанных с их финансовыми операциями.
Повышены лимиты на объемы финансовых операций по всем счетам PEPs, открытым в банке, с 200 тыс. грн за квартал до 400 тыс. грн в месяц, что является одним из условий для непринятия мер по установлению источников состояния (богатства) РЭРs.
Введение необычных правил для банков
Недавно информационное пространство всколыхнула новость, якобы НБУ обязал финансовые учреждения информировать регулятора о всех безналичных операциях, выполненных клиентами. Отчеты должны быть отправлены по понедельникам до 16:00, начиная с 5 июня. Речь шла о таких транзакциях:
- P2P-переводы;
- выплаты на карты клиентов со счетов компаний (А2С);
- переводы денежных средств на счета предприятий (С2А).
Причем лимиты таких операций не указывались,
Оказалось, что банкам нужно подавать сведения не о физических лицах, а юридических, которые пользуются услугами по электронной коммерции. При этом речь шла не о персональных данных, а только обобщенной информации.
Более того, подобная практика существует с декабря 2022 года, что позволяет НБУ контролировать соблюдение банками требований законодательства. Поэтому письмо, разосланное учреждениям, было лишь напоминанием о своевременном предоставлении отчетности.
Экономика - 20 июня 2023
Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях

Касается всех, у кого есть кредиты: банки изменят проценты — сколько заставят заплатить
Банки изменят ставки по кредитам, к чему готовиться.

Страшный сон для многих украинцев: блокировка карточек и счетов, теперь не только банки, но и терминалы
Будут ли отслеживаться переводы через терминал.

Касается всех кому нужен доллар — становитесь в очередь: как и сколько украинцы могут купить валюты в банках
Украинцы могут покупать иностранную валюту несколькими способами..

Как раньше уже не будет, теперь все платежи подозрительны: банки обновили суммы, за которые немедленно заблокируют карту
Банки озвучили суммы, из-за которых могут заблокировать карту.

Украинцы смогут купить безналичную валюту без дополнительных условий: какой лимит и ограничения
НБУ осуществил очередное смягчение валютных операций для населения.

Осталось три недели и эти купюры превратятся в бумажки: срочно меняйте!
Обмен происходит исключительно в НБУ и нескольких национальных банках через кассу.

Элегантное прошлое немецкой скорой помощи: образец комфорта и надежности
Mercedes-Benz 320 Ambulance – раритетный автомобиль, чья модель могла бы занять почётное место в коллекции любого ценителя ретро.

Почему обрыв нулевого провода – это большая проблема
Обрыв нулевого провода – звучит не слишком угрожающе. Однако, за этими простыми словами скрывается огромная неприятность, которая может дорого обойтись хозяину помещения.

Дар стихии, или как ураган помог создать грифельные карандаши
Нередко случается так, что история даже самого привычного предмета может оказаться интересной и познавательной. И такой предмет, как обыкновенный карандаш.