Все, у кого есть деньги на карте, столкнутся с этим. Важное заявление от Нацбанка Украины

В Украине тотально усиливается контроль за денежными средствами простых граждан, для этого создана специальная Служба финансового мониторинга. Эта служба контролирует банки и обязывает их сообщать об определенных операциях клиентов. Об этом рассказали в пресс-службе НБУ.

Ограничений всё больше

В самих банках действует куча ограничений и на перевод денег и на снятие наличных. Так например в украинском банкомате за день можно снять в Украине не более 100 тыс. грн наличных средств, а за границей — эквивалент 50 тыс. грн.

Ограничения вводили якобы для того, чтобы не допустить масштабного вывода средств с банковских счетов в период военного положения.

В одно время клиенты банков могли более-менее спокойно перевести деньги с одного своего счета на другой, или на счета других людей. То теперь и в этом вопросе могут возникнуть проблемы. В этом случае можно столкнуться с новыми запретами и ограничениями, которые государство может выявить в ваших транзакциях в результате финансового мониторинга.

Финансовый мониторинг. Что обязательно будут проверять:

• операции с наличкой;
• операции на нетипичные для клиента суммы или на сумму от 400 тыс. грн;
• переводы, которые совершают с участием PEP (публичные лица: чиновники, депутаты всех уровней);
• операции физлиц-предпринимателей («ФОПов») и юридических лиц, которые открылись менее трех месяцев назад.

Какие платежи приостановят и будут проверять сильно

Кроме того, как отмечают в НБУ, обязаны приостановить и проверить связанные между собой операции. Например, если клиент для того, чтобы не превысить лимит, дробит операции.

«Признаки связанности операций банк/учреждение определяет самостоятельно во внутренних документах по вопросам УИК/ФТ (п.10 приложения 16 к Положению № 65, п. 10 приложения 15 к Положению № 107). Примерами таких признаков могут быть: осуществление переводов одним или несколькими разными клиентами в один день/в течение определенного периода со схожими суммами, именами отправителя/получателя, тестовыми вопросами, текстами бесплатных сообщений и странами (территориями) получателей», — говорится в разъяснении НБУ.

Василий Невмержицкий, финансовый эксперт, советует жителям Украины:

1. В первую очередь нужно осознанно подходить к решению открыть счет в банке.
2. На каждого клиента у банка есть анкета (ее заполняют при открытии счета).
3. В этой анкете есть информация и о фактическом доходе, и о дополнительных источниках дохода, и о том, какую сумму вы планируете получать на карту.
4. Банк должен понимать, какие операции и зачем вы проводите.
5. И если вы не пытаетесь использовать счет для дохода, который скрываете от налоговой, проблем, скорее всего, не возникнет.