Новости Луганска Cxid.info

СПЕЦТЕМА: Болезнь X / COVID-19

За денежные переводы с карты на карту — блокировка счета: не паникуйте! Юристы рассказали, какие суммы могут вызвать подозрения банка

За денежные переводы с карты на карту — блокировка счета: не паникуйте! Юристы рассказали, какие суммы могут вызвать подозрения банка

Каждый день украинцы совершают множество транзакций с помощью мобильных банковских приложений. Но все денежные переводы отслеживаются для противодействия мошенничеству.

С этой целью существуют ограничения на онлайн-операции, то есть лимиты, которые можно получать на карту одним платежом, чтобы вами не заинтересовалась проверка. Какие это суммы в Украине, рассказала юристка Анна Златина.

Сколько можно отправить на карту

С финансовым мониторингом не желает столкнуться никто. Ведь это проверка, которая грозит счетам клиентов банков, их блокировкой. Украинское законодательство предусматривает, что контролю подлежат денежные операции на сумму более 400 тысяч грн. Если произошла одноразовая транзакция такого размера, финмониторинг придет и потребует пояснений.

А если посылать до 5 тысяч грн, то даже не придется проходить идентификацию личности. Но существуют нюансы по выявлению систематических и подозрительных транзакций. Периодические странные поступления на карту могут попасть под проверку, даже если сумма меньше 400 тысяч.

Банковские правила и лимиты

Закон не запрещает украинцам присылать суммы любого размера на карту. В то же время, индивидуальные правила по этому поводу существуют в каждом конкретном банке. Например, через Приват24 можно отправить на счет, открытый в другом финансовом учреждении, максимум 29 999 грн.

В то время как Monobank не лимитирует взаиморасчеты между своими карточками. Украинские универсальные сервисы установили предел на одноразовую сумму перевода — 25 тысяч грн, независимо от банка получателя.

Также у каждого учреждения есть собственные суточные и месячные границы, необходимые для предотвращения мошенничества.

«Обычно за сутки можно перевести до 110 тысяч грн, разделенных на 25 переводов. В месяц разрешается 100 переводов до 220 тысяч грн», — рассказала юристка. И отметила, что точные данные следует узнавать у сотрудников своего банка.

Причины подозрения со стороны банка

Банк может заподозрить незаконное денежное обращение в разных случаях. И если это произойдет, то заблокирует счета клиента и закроет доступ к мобильному приложению. Речь о таких ситуациях:

  • переводы с приграничных населенных пунктов, когда получатель проживает на другом конце Украины;
  • регулярные отправки небольшими суммами, например, по 500 грн, которые приходят по 10-15 раз в день;
  • большое количество переводов — более 30 транзакций в сутки;
  • получение средств от многих контрагентов из разных точек Украины;
  • переводы из России или Беларуси.

Следует понимать, что открывая счет в банке, вы предоставляете ему доступ к персональной информации, как место жительства, доходы и т.д. И на основе этих данных система анализирует ежедневные транзакции и выявляет подозрительные.

Новости Украины - 22 июля 2023 21359

Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Банковскую карту сразу заблокируют — пенсию не снять: украинским пенсионерам надо быть внимательнее

Банковскую карту сразу заблокируют — пенсию не снять: украинским пенсионерам надо быть внимательнее

Неприятный сюрприз. Как не попасть в эту ситуацию.

Украинцев призвали отказаться от оплаты банковскими картами: наличными получается дешевле

Украинцев призвали отказаться от оплаты банковскими картами: наличными получается дешевле

Покупка товаров: какой способ оплаты подталкивает больше тратиться.

Украинцам грозят штрафы и блокировка счетов за переводы с карты на карту: Что известно?

Украинцам грозят штрафы и блокировка счетов за переводы с карты на карту: Что известно?

Национальный банк Украины собирается пересмотреть правила карточных переводов.

Глазом моргнуть не успеете — заблокируют карту: что изменится в правилах денежных переводов

Глазом моргнуть не успеете — заблокируют карту: что изменится в правилах денежных переводов

Украинцам рассказали, какие последствия могут иметь переводы с карты на карту.

Можете остаться без денег: ПриватБанк блокирует счета после операций, даже на 650 гривен

Можете остаться без денег: ПриватБанк блокирует счета после операций, даже на 650 гривен

Каждая транзакция может быть подвергнута проверке.

Штрафы за переводы с карты на карту: суммы внушительные

Штрафы за переводы с карты на карту: суммы внушительные

Блокировка транзакции или счета, что необходимо знать украинцам.