Новости Луганска Cxid.info

СПЕЦТЕМА: COVID-19

За денежные переводы с карты на карту — блокировка счета: не паникуйте! Юристы рассказали, какие суммы могут вызвать подозрения банка

За денежные переводы с карты на карту — блокировка счета: не паникуйте! Юристы рассказали, какие суммы могут вызвать подозрения банка

Каждый день украинцы совершают множество транзакций с помощью мобильных банковских приложений. Но все денежные переводы отслеживаются для противодействия мошенничеству.

С этой целью существуют ограничения на онлайн-операции, то есть лимиты, которые можно получать на карту одним платежом, чтобы вами не заинтересовалась проверка. Какие это суммы в Украине, рассказала юристка Анна Златина.

Сколько можно отправить на карту

С финансовым мониторингом не желает столкнуться никто. Ведь это проверка, которая грозит счетам клиентов банков, их блокировкой. Украинское законодательство предусматривает, что контролю подлежат денежные операции на сумму более 400 тысяч грн. Если произошла одноразовая транзакция такого размера, финмониторинг придет и потребует пояснений.

А если посылать до 5 тысяч грн, то даже не придется проходить идентификацию личности. Но существуют нюансы по выявлению систематических и подозрительных транзакций. Периодические странные поступления на карту могут попасть под проверку, даже если сумма меньше 400 тысяч.

Банковские правила и лимиты

Закон не запрещает украинцам присылать суммы любого размера на карту. В то же время, индивидуальные правила по этому поводу существуют в каждом конкретном банке. Например, через Приват24 можно отправить на счет, открытый в другом финансовом учреждении, максимум 29 999 грн.

В то время как Monobank не лимитирует взаиморасчеты между своими карточками. Украинские универсальные сервисы установили предел на одноразовую сумму перевода — 25 тысяч грн, независимо от банка получателя.

Также у каждого учреждения есть собственные суточные и месячные границы, необходимые для предотвращения мошенничества.

«Обычно за сутки можно перевести до 110 тысяч грн, разделенных на 25 переводов. В месяц разрешается 100 переводов до 220 тысяч грн», — рассказала юристка. И отметила, что точные данные следует узнавать у сотрудников своего банка.

Причины подозрения со стороны банка

Банк может заподозрить незаконное денежное обращение в разных случаях. И если это произойдет, то заблокирует счета клиента и закроет доступ к мобильному приложению. Речь о таких ситуациях:

  • переводы с приграничных населенных пунктов, когда получатель проживает на другом конце Украины;
  • регулярные отправки небольшими суммами, например, по 500 грн, которые приходят по 10-15 раз в день;
  • большое количество переводов — более 30 транзакций в сутки;
  • получение средств от многих контрагентов из разных точек Украины;
  • переводы из России или Беларуси.

Следует понимать, что открывая счет в банке, вы предоставляете ему доступ к персональной информации, как место жительства, доходы и т.д. И на основе этих данных система анализирует ежедневные транзакции и выявляет подозрительные.

Новости Украины - 22 июля 2023 17574

Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Всем, у кого есть банковские карты. Что нельзя категорически делать с деньгами поступившими на счёт

Всем, у кого есть банковские карты. Что нельзя категорически делать с деньгами поступившими на счёт

Такие переводы могут стать причиной судебного разбирательства или уголовной ответственности.

Осталось три недели и эти купюры превратятся в бумажки: срочно меняйте!

Осталось три недели и эти купюры превратятся в бумажки: срочно меняйте!

Обмен происходит исключительно в НБУ и нескольких национальных банках через кассу.

Полный доступ к вашим электронным кошелькам и счетам электронных денег получила украинская налоговая

Полный доступ к вашим электронным кошелькам и счетам электронных денег получила украинская налоговая

Теперь налоговики имеют полную информацию об объеме и обороте средств на счетах электронных денег и электронных кошельках украинцев.

Переводы с карты на карту, платежи и оплата коммуналки: ПриватБанк ввел дикие обновления — клиенты злятся

Переводы с карты на карту, платежи и оплата коммуналки: ПриватБанк ввел дикие обновления — клиенты злятся

ПриватБанк ввел новые правила переводов денег с карты на карту.

Если вы не пройдете финмониторинг, то ПриватБанк и Ощадбанк перестанут обслуживать ваши счета и карты

Если вы не пройдете финмониторинг, то ПриватБанк и Ощадбанк перестанут обслуживать ваши счета и карты

ПриватБанк, Ощадбанк и другие в ближайшее время расторгнут договоры со многими клиентам.

Что происходит в украинском Райффайзен Банке

Что происходит в украинском Райффайзен Банке

В правлении банка новые люди.

7 занимательных фактов о дикой выдре, которые доказывают, что эта зверушка не так проста

Речная выдра – хищное млекопитающее и представитель семейства куньих. С виду очаровательный зверек ведет полуводный образ жизни. При этом некоторые все еще по ошибке считают ее опасным вредителем.

Как использовать кофейную гущу в садовничестве без вреда для растений и почвы

Кофейную гущу часто используют для гадания, чистки посуды, отпугивания насекомых и вредителей, а также для скрабирования кожи.

Боевые аэросани – советский внедорожник на лыжах

Как показывает история, практически любая техника может быть приспособлена под военные нужды, будь то запряжённая лошадью телега или мотоцикл.