Многие граждане Украины жалуются на блокировку карт monobank: в банке разъяснили, в чем причина

Интернет-банк monobank, завоевавший популярность благодаря своей простоте и удобству, оказался в центре внимания из-за жалобы одного из его клиентов. Клиент банка накатал жалобу, что его карточка с более чем 50 тысячами гривен личных средств была заблокирована, на сайте Минфина.

Расстроенный клиент утверждает, что после получения уведомления о блокировке карты он немедленно обратился в службу поддержки monobank и предоставил все необходимые документы и объяснения, подтверждающие происхождение средств на его счете.

Однако вместо того чтобы оперативно разрешить ситуацию, клиент столкнулся с продолжительной проверкой, и его карта так и оставалась заблокированной.

Он выразил свое разочарование относительно того, что несмотря на заверения, что вопросы к нему отпали, проверка продолжалась в течение неопределенного периода времени, и ориентировочные сроки не были предоставлены.

Он предположил, что возможно, в банке даже не проводят реальных проверок и используют его средства без должных объяснений.

Через несколько часов после того, как клиент оставил негативный комментарий, представители банка ответили на его обращение. Они указали, что в соответствии с украинским законодательством, конкретно по статье 7 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», банк обязан проводить проверку транзакций своих клиентов.

Также было отмечено, что банк может запросить документы, подтверждающие источники происхождения средств у клиента. Исходя из этого, банк вправе приостановить денежные операции клиента.

В ответе было упомянуто, что банк может провести проверку законности перевода денег на основе своего мониторинга или по запросу владельца, эмитента или платежной организации платежной системы.

В случае такого запроса банк имеет право временно задержать завершение перевода на период, установленный правилами соответствующей платежной системы.