Страшный сон для многих украинцев: блокировка карточек и счетов, теперь не только банки, но и терминалы
31 октября распространялась информация в телеграмм-каналах относительно того, что Национальный банк требует от владельцев платежных терминалов (банковских и небанковских) следить за отправителями наличных платежей, а также за получателями средств — держателями карт, на которые поступает наличность.
Кроме того, сообщалось, что некоторые владельцы терминальных сетей планируют внедрять финансовый мониторинг и потребовать от владельцев счетов объяснения по происхождению средств, если на карту поступит более 30 тысяч в месяц.
Однако Национальный банк Украины прокомментировал «Судебно-юридической газете», что эта информация не соответствует действительности. Они подтвердили, что требования к финансовому мониторингу операций по пополнению счетов наличными через ПТКС остаются неизменными.
Нацбанк подчеркнул, что он не вводил никаких новых требований по финансовому мониторингу, и что распространяемая на основе недостоверных источников информация является неправдивой.
Согласно действующему с 2020 года законодательству, банки и небанковские учреждения должны проводить надлежащую проверку клиентов, в том числе вносящих наличные через ПТКС для перевода средств. Это означает, что платежные услуги должны соблюдать эти требования, а не их клиенты.
В письме от 27.10.2023 №25-0005/79667 Национальный банк рекомендовал банкам и небанковским учреждениям использовать возможность «инструмента возложения». Этот инструмент позволяет предоставляющим платежные услуги использовать информацию от третьей стороны для надлежащей проверки клиента. К примеру, финансовая компания может заключить договор о возложении функций проверки клиента с банком и использовать информацию, предоставленную этим банком.
Эта возможность существует с 2020 года, и, следовательно, письмо Национального банка не устанавливает никаких новых требований или ужесточения подходов к финансовому мониторингу для банков и небанковских финансовых учреждений при проведении наличных операций через ПТКС (включая использование платежных карт).
Следовательно, для граждан, осуществляющим обычные платежные операции в пределах своих финансовых возможностей и доходов, не должно быть никаких оснований для беспокойства.
Новости Украины - 06 ноября 2023 79499Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Касается всех у кого есть банковская карта: Monobank массово блокирует счета украинцев
За операции перевода с карты на карту будут блокировать счет.
Банки массово блокируют карты клиентов за любые нетипичные операции: от покупок в магазине до оплаты коммуналки
В Украине есть множество причин, по которым банк может заблокировать вашу карту..
Касается всех у кого есть карта Приватбанка: вам без вашего согласия откроют кредит и спишут деньги
Откроют кредит и загонят в долги.
Касается всех у кого есть карты этих банков: ПриватБанк и Ощадбанк вводят лимиты на снятие денег
Некоторые финансовые учреждения установили ограничения на выдачу средств с карт.
Вам понадобится месяц и крепкие нервы, чтобы закрыть карту Ощадбанка — что происходит
Украинцы сталкиваются с проблемами в отделениях Ощадбанка. Оказывается в банке есть должность — специалист по закрытию счетов! Что?.
В ПриватБанке новый сбой, украинцы не могут рассчитаться картами в магазинах
На всей территории Украины возникли проблемы с оплатой товаров и услуг банковскими картами Приватбанка.