Украинцев задолбал финансовый мониторинг банков и блокировка карт. Четыре главные проблемы

С начала 2023 года население подало в Национальный банк 413 жалоб на применение финучреждениями мер в рамках финансового мониторинга — это максимум последних лет. Об этом по запросу «Минфина» сообщили в НБУ.

Количество жалоб людей выросло на 128%

Четыреста тринадцать обращений — это в 1,4-2,3 раза больше, чем в предыдущие периоды, динамика следующая:

• 2021 год — 288 обращений;
• 2022 год — 181 обращение;
• 2023 год — 413 обращений.

В Нацбанке рассказали, как распределяются 882 обращения граждан, собранных в 2021—2023 годы:

• 462 — на банки с государственным капиталом;
• 243 — на банки с частным украинским капиталом;
• 167 — на банки иностранных банковских групп;
• 10 — без указания банков.

«По нашему мнению, больше жалоб поступает на банки с государственной долей капитала, поскольку они обслуживают больше физических лиц», — объяснили в Национальном банке.

На 1 сентября 2023 года лидером по числу вкладчиков-физлиц был государственный Приватбанк, который обслуживал 24,2 млн человек. А 5-ка крупнейших банков по этому показателю выглядела так:

1. Приватбанк — 24,2 млн вкладчиков;
2. Ощадбанк — 12,7 млн вкладчиков;
3. Универсал Банк (monobank) — 7,6 млн вкладчиков;
4. А-Банк — 3,2 млн вкладчиков;
5. Райффайзен Банк — 3 млн вкладчиков.

Четыре проблемы банковского финмониторинга

Регулятор также уточнил для «Минфина» вопросы, которых чаще всего касаются жалобы населения на банковский финмониторинг:

• Невозможность/нежелание человека предоставить документы по запросу банка, подтверждающие происхождение средств, или непонимание клиента, какие именно документы требует банк.
• Невозможность проведения дистанционной идентификации при открытии счета или актуализации данных.
• Отказ в проведении финансовых операций на основании утративших силу документов. Например, паспорта без вклеенного фото в 25 и 45 лет.
• Безосновательное, по мнению жалобщика, блокирование операций по счетам