Онлайн покупки ночью, и другие причины блокировки карт: За что может наказать банк?

Украинцам рассказали, почему банк может заблокировать карту.

Так, заблокировать карту могут за необновленные данные о себе, если был наложен арест исполнительной службой:

• В частности из-за неуплаченных алиментов
• Неисполненного судебного решения,
• Просроченных штрафов
• Или если физическое лицо не сможет доказать законное происхождение средств

В частности, особое внимание следует уделять следующим случаям:

• снятие необычно большой суммы наличных денег в регионе, где вы обычно не находитесь;
• большие онлайн-покупки, особенно ночью;
• получение большой суммы на карту и вывод ее наличными;
• операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тысяч гривен;
• транзакции на сумму 400 тысяч гривен и более.

Украинцев также предупредили о схеме мошенников, по которой они воруют деньги граждан и сразу же покупают криптовалюту. Действует отлаженная схема следующим способом: с карточки жертвы деньги переводят сразу на счет украинца, который продает криптовалюту. Он, ничего не подозревая, продает, к примеру, часть своего биткоина. Следовательно, получает на карту гривну. Однако впоследствии его счет блокирует банк.