Новости Луганска Cxid.info

СПЕЦТЕМА: Болезнь X / COVID-19

Банковскую карту сразу заблокируют — пенсию не снять: украинским пенсионерам надо быть внимательнее

Банковскую карту сразу заблокируют — пенсию не снять: украинским пенсионерам надо быть внимательнее

Банковская карта стала неотъемлимой частью жизни каждого из нас. И стар, и млад, как говорится. Однако, мало кто знает о причинах, по которым банки могут заблокировать ваш доступ к вашему же банковскому счету.

Пенсию не снимешь, за продукты в супермаркете не заплатишь

Банки могут блокировать карты своих клиентов, если по этим счетам совершаются нетипичные операции, вероятно являющиеся действиями мошенников. «Заморозка» счета защищает деньги клиента. Но карты могут блокировать и в ряде других случаев.

Мониторинг средств

Банк может заподозрить пользователя в отмывании денег, если зафиксирует перевод на суммы свыше 400 000 грн. Особенно, если потом человек снимает наличные деньги. Пока будут проверять доходы клиента, банк может заблокировать счет.

Дополнительную проверку проведут, если

  • переводы за границу или из-за границы, кредиты или ссуды на сумму свыше 50 000 грн. Если переводы регулярные, то мониторинг могут проводить чаще
  • осуществление транзакций с азартными играми и лотереями
  • клиент имеет связи с Россией или Беларусью
  • клиент зарегистрирован по адресу массовой регистрации (касается ФЛП) или его адрес регистрации является вымышленным
  • клиент получает средства от виртуальных активов на сумму более 30 000 гривен
  • внезапные значительные изменения в размерах финансовых операций

Для разблокирования карты необходимо предоставить банку документы, объясняющие операции и подтверждающие законность денег.

Экономика - 17 июня 2024 309160

Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Онлайн покупки ночью, и другие причины блокировки карт: За что может наказать банк?

Онлайн покупки ночью, и другие причины блокировки карт: За что может наказать банк?

По каким причинам банки блокируют карты даже без предупреждения.

Пенсионный фонд Украины сообщил, что январская пенсия на банковские карты пока не поступит

Пенсионный фонд Украины сообщил, что январская пенсия на банковские карты пока не поступит

В ПФУ рассказали, когда ждать выплаты пенсий за январь.

Карты Ощадбанка с продленным сроком действия заблокируют с 1 января 2024 года

Карты Ощадбанка с продленным сроком действия заблокируют с 1 января 2024 года

Срок последнего продления карт «Ощадбанка» по договоренности с Кабмином Украины истекает 1 января 2024 года.

За денежные переводы с карты на карту — блокировка счета: не паникуйте! Юристы рассказали, какие суммы могут вызвать подозрения банка

За денежные переводы с карты на карту — блокировка счета: не паникуйте! Юристы рассказали, какие суммы могут вызвать подозрения банка

Каждый банк Украины устанавливает собственные ограничения по денежным переводам, превышение которых может привести к проверкам.

Куда звонить, куда обращаться, если «висит» долг по решению суда и блокирован банковский счет

Куда звонить, куда обращаться, если «висит» долг по решению суда и блокирован банковский счет

Заработала «горячая линия» государственной исполнительной службы.

Как выгоднее получать пенсию. Взгляд эксперта

Как выгоднее получать пенсию. Взгляд эксперта

Преимущества получения пенсии через банки.