СПЕЦТЕМА: Болезнь X / COVID-19

Банковскую карту сразу заблокируют — пенсию не снять: украинским пенсионерам надо быть внимательнее

Банковская карта стала неотъемлимой частью жизни каждого из нас. И стар, и млад, как говорится. Однако, мало кто знает о причинах, по которым банки могут заблокировать ваш доступ к вашему же банковскому счету.

Пенсию не снимешь, за продукты в супермаркете не заплатишь

Банки могут блокировать карты своих клиентов, если по этим счетам совершаются нетипичные операции, вероятно являющиеся действиями мошенников. «Заморозка» счета защищает деньги клиента. Но карты могут блокировать и в ряде других случаев.

Мониторинг средств

Банк может заподозрить пользователя в отмывании денег, если зафиксирует перевод на суммы свыше 400 000 грн. Особенно, если потом человек снимает наличные деньги. Пока будут проверять доходы клиента, банк может заблокировать счет.

Дополнительную проверку проведут, если

переводы за границу или из-за границы, кредиты или ссуды на сумму свыше 50 000 грн. Если переводы регулярные, то мониторинг могут проводить чаще
осуществление транзакций с азартными играми и лотереями
клиент имеет связи с Россией или Беларусью
клиент зарегистрирован по адресу массовой регистрации (касается ФЛП) или его адрес регистрации является вымышленным
клиент получает средства от виртуальных активов на сумму более 30 000 гривен
внезапные значительные изменения в размерах финансовых операций

Для разблокирования карты необходимо предоставить банку документы, объясняющие операции и подтверждающие законность денег.