Украинцам в Польше начали блокировать банковские карты. Что делать, если ваш счет заблокировали

Банковский счет и банковская карта в Польше, в том числе и украинцев, может быть заблокирована при определенных обстоятельствах сообщает информационный портал inPoland.net.pl.

Важно понимать, что блокировка банковского счета — серьезный шаг, на который банки идут ради обеспечения безопасности средств клиентов, а также для соблюдения законодательства страны. Это значит, что, при должной внимательности и осведомленности вам с большей вероятностью удастся избежать потенциальных неприятностей, связанных с блокировкой счета.

Самые распространенные причины блокировки счетов

Подозрение в противоправных действиях

В случае, если на вашем счету будет замечена нестандартная активность, например снятие подозрительно крупной суммы без очевидной причины, либо же значительные денежные транзакции, это может вызвать у банка подозрение.

Также, в случае регулярных поступлений значительных сумм из-за рубежа, вас могут заподозрить в отмывании денег, либо с другими незаконными операциями, что может привести к проверке.

Если это случится, ваш счет может быть временно заблокирован до уточнения деталей.

Нарушение требований по противодействию отмыванию денег (AML)

Абсолютно каждый банк должен соответствовать международным нормам по борьбе с отмыванием денег (AML). Счет может быть заблокирован, в случае, если клиент откажется сотрудничать в вопросе происхождения средств, либо же проигнорирует запросы банка.

Это крайне актуально для нерезидентов, например украинцев, которые открывают счета в польских банках

Неисполнение налоговых или долговых обязательств

В случае, если у клиента есть невыплаченные налоги либо же долги, у Польских налоговых органов есть право потребовать у банка заморозить счет. Налоговая инспекция вправе требовать от банка блокировки средств на счете до окончательного погашения задолженности.

В результате решения суда

Банк может заблокировать счет по постановлению суда или по требованию исполнительного органа при наличии судебных процессов. Данная ситуация может сложится в связи с кредитной задолженностью, либо же неуплатой алиментов.

Предоставление некорректной информации при открытии счета

В случае, если клиент предоставил фальшивые или неверные документы, его счет может быть заблокирован. К этому относится также некорректная или неполная информация, которая может вызвать у банка подозрения.

Угроза мошеннических операций

Банк вправе незамедлительно заблокировать счет клиента в случае, если он использовался для мошеннических операций.

В случае, если вы стали жертвой киберпреступников, банк может заблокировать средства ради предотвращения последующей кражи денег.

Нарушение банковских соглашений

Абсолютно каждый клиент подписывает банковское соглашение во время открытия счета. В ситуации, если клиент не соблюдает условия соглашения, например, использует счет не по назначению, банк имеет полное право заблокировать его счет.

Какие действия предпринять в случае блокировки вашего счета?

1. В случае блокировка счета, критически важно незамедлительно обратиться в банк.
2. В подавляющем большинстве случаев счет заблокировал лишь временно и после предоставления всех требуемых документов или разъяснений ваш счет будет разблокирован.
3. Если же блокировка обусловлена судебным решением, или серьезным нарушением, процесс может сильно затянуться.