Украинцам в Польше начали блокировать банковские карты. Что делать, если ваш счет заблокировали
Банковский счет и банковская карта в Польше, в том числе и украинцев, может быть заблокирована при определенных обстоятельствах сообщает информационный портал inPoland.net.pl.
Важно понимать, что блокировка банковского счета — серьезный шаг, на который банки идут ради обеспечения безопасности средств клиентов, а также для соблюдения законодательства страны. Это значит, что, при должной внимательности и осведомленности вам с большей вероятностью удастся избежать потенциальных неприятностей, связанных с блокировкой счета.
Самые распространенные причины блокировки счетов
Подозрение в противоправных действиях
В случае, если на вашем счету будет замечена нестандартная активность, например снятие подозрительно крупной суммы без очевидной причины, либо же значительные денежные транзакции, это может вызвать у банка подозрение.
Также, в случае регулярных поступлений значительных сумм из-за рубежа, вас могут заподозрить в отмывании денег, либо с другими незаконными операциями, что может привести к проверке.
Если это случится, ваш счет может быть временно заблокирован до уточнения деталей.
Нарушение требований по противодействию отмыванию денег (AML)
Абсолютно каждый банк должен соответствовать международным нормам по борьбе с отмыванием денег (AML). Счет может быть заблокирован, в случае, если клиент откажется сотрудничать в вопросе происхождения средств, либо же проигнорирует запросы банка.
Это крайне актуально для нерезидентов, например украинцев, которые открывают счета в польских банках
Неисполнение налоговых или долговых обязательств
В случае, если у клиента есть невыплаченные налоги либо же долги, у Польских налоговых органов есть право потребовать у банка заморозить счет. Налоговая инспекция вправе требовать от банка блокировки средств на счете до окончательного погашения задолженности.
В результате решения суда
Банк может заблокировать счет по постановлению суда или по требованию исполнительного органа при наличии судебных процессов. Данная ситуация может сложится в связи с кредитной задолженностью, либо же неуплатой алиментов.
Предоставление некорректной информации при открытии счета
В случае, если клиент предоставил фальшивые или неверные документы, его счет может быть заблокирован. К этому относится также некорректная или неполная информация, которая может вызвать у банка подозрения.
Угроза мошеннических операций
Банк вправе незамедлительно заблокировать счет клиента в случае, если он использовался для мошеннических операций.
В случае, если вы стали жертвой киберпреступников, банк может заблокировать средства ради предотвращения последующей кражи денег.
Нарушение банковских соглашений
Абсолютно каждый клиент подписывает банковское соглашение во время открытия счета. В ситуации, если клиент не соблюдает условия соглашения, например, использует счет не по назначению, банк имеет полное право заблокировать его счет.
Какие действия предпринять в случае блокировки вашего счета?
- В случае блокировка счета, критически важно незамедлительно обратиться в банк.
- В подавляющем большинстве случаев счет заблокировал лишь временно и после предоставления всех требуемых документов или разъяснений ваш счет будет разблокирован.
- Если же блокировка обусловлена судебным решением, или серьезным нарушением, процесс может сильно затянуться.
Новости в Мире - Сегодня, 02:00 148
Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Украинцам в Польше начали блокировать банковские карты. Что делать, если ваш счет заблокировали
Самые распространенные причины блокировки счетов.
Ощадбанк затягивает снятие арестов с денежных средств. Для многих эти деньги — единственное средство к существованию
Ощадбанк безосновательно медлит со снятием арестов с денег переселенцев.
«Национальный кэшбек»: как зарегистрироваться в программе, чтобы получать деньги на карту
Программа «Национальный Кэшбэк» будет работать только в том случае, если пройдена процедура регистрации и есть соответствующая банковская карта, на которую....
Лимиты по картам по-новому: Ощадбанк предупредил всех клиентов
Ощадбанк предупредил всех клиентов о новых лимитах по карточкам и как их изменить.
Ощадбанк предупреждает: изменения вступили в силу 2 сентября 2024 года
Касается всех клиентов «Ощада»: изменения вступают в силу 2 сентября 2024 года.
В Ощадбанке есть проблемы. Информация для размышления тем, у кого открыты счета в этом банке
Процедуру уже окрестили «адскими мучениями от Ощадбанка»..