Изменения с 1 июня: клиентов украинских банков просят обратить внимание на нововведения

В начале июня украинцев ожидает ужесточение лимитов на карточные переводы. Это касается клиентов банков, состоящих в группах среднего и низкого риска.

Вы знаете, в какой вы группе?

Все клиенты банков делятся на три группы, которые показывают степень риска — высокую, среднюю и низкую. Единых критериев разделения нет, поэтому банки на основе первичного мониторинга сами определяют принадлежность клиента к той или иной группе.
Эти группы влияют на суммы переводов с карты на карту. В меморандуме, ранее подписанном финансовыми учреждениями, для группы высокого риска установлен лимит до 50 тысяч гривен в месяц. В то же время, для среднего и низкого риска ограничение установлено на общую сумму до 150 тысяч гривен.
Лимиты на переводы не затрагивают карточки волонтеров, которые осуществляют сборы в помощь ВСУ, а также клиентов с большой зарплатой или другими доходами.

Изменения с 1 июня
В начале лета украинцев ожидает новое усиление ограничений. Клиенты из средней и низкой групп риска будут иметь лимит в 100 тысяч гривен на выходные переводы (было 150 тысяч). Чтобы производить перечисление значительных сумм из одного банка в другой, необходимо предоставить финансовому учреждению документы, подтверждающие источник происхождения и размер полученных доходов.
Для подтверждения легальности доходов годятся:

зарплатная ведомость,
декларация,
справки.
Получив подобные документы, банки будут отменять установленные лимиты или устанавливать их на уровне, что соответствует финансовым возможностям клиентов, в частности, контролируя объем поступающих на счета средств.