Через две недели платежи с карты на карту начнут проверять ещё жестче. Блокировать счета будут за «чих»

С 1 июня 2025 года украинские банки вводят более жесткие правила мониторинга финансовых операций клиентов. Лимит для клиентов с низким и средним уровнем риска снизится со 150 тысяч гривен до 100 тысяч гривен в месяц.

Как сообщает Марина Павленко, ведущий эксперт по финансовому мониторингу Глобус Банка, банковские учреждения усиливают контроль за движением средств на счетах, особенно в случаях превышения установленных лимитов или при выявлении подозрительной активности.

Для клиентов с высоким уровнем риска лимит останется неизменным — 50 тысяч гривен в месяц.

Финансовый мониторинг является обязательной процедурой для всех банков Украины. В случае выявления нетипичных транзакций, превышения месячных лимитов или подозрений в отмывании средств, банк имеет право временно заблокировать счет клиента для проверки.

Что делать при блокировке, и как её избежать

«Если вы получили уведомление о блокировке или не можете совершать операции по счету, необходимо немедленно связаться с банком — через горячую линию, мобильное приложение или отделение», — советует Марина Павленко.

По её словам, банк может запросить документы, подтверждающие происхождение средств, и пояснения относительно характера операций.

После предоставления всей необходимой информации счет, как правило, разблокируют. Однако если пояснений окажется недостаточно, банк может отказать в обслуживании, и тогда клиенту придется самостоятельно перевести средства в другой банк.

Эксперты советуют заранее ознакомиться с условиями обслуживания, следить за изменениями в тарифах и проверять лимиты переводов на сайте банка. Важно также честно указывать цель открытия счета, предполагаемые объемы операций и не скрывать источники дохода.

Практический пример

Марина Павленко приводит пример из практики.

«Клиентка хочет открыть счет, не имея собственного дохода, но муж ежемесячно будет переводить ей средства. Важно объяснить цель, предоставить документы, подтверждающие доход мужа, и указать сумму переводов. Если доход мужа составляет 40 тысяч гривен, а переводы — 10 тысяч гривен, вопросов у банка не возникнет», — поясняет экспертка.

Перспективы на будущее

Специалисты отмечают, что в случае внедрения эффективных механизмов борьбы с так называемыми «дропами» — банки смогут ослабить или отменить лимиты. Речь идет о таких механизмах, как автоматизированная верификация доходов и создание соответствующего реестра.

Пока что пользователям финансовых услуг важно соблюдать установленные ограничения и быть готовыми подтвердить законность своих операций. Блокировка счета не является приговором, а скорее сигналом для проверки. Готовность предоставить нужную информацию и прозрачность в работе с банком помогут избежать неприятностей в будущем.