19 мая 2021 / Новости Украины
В последнее время появилось много жалоб от клиентов самых разных украинских банков на то, что они блокируют карточки украинцев. С чем это чаще всего связано, и как этого избежать, советуют эксперты.
Украинские банки могут блокировать карты своих клиентов по целому ряду причин. Право на это у них появилось после того, как в Украине приняли законы о рискоориентированном подходе к проверке владельцев счетов. Как правило, карта либо блокируется, либо у пользователя услуг просто просят дополнительные документы, подтверждающие законность происхождения денег.
Как правило, подозрительными переводами считают неожиданно большие переводы на карту, например, если у вас зарплата составляет условных пятнадцать тысяч гривен, а вы внезапно кладете миллион. Также карта блокируется, если клиент отказывается предъявить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность или законность происхождения денег. Наконец, подозрение привлекают клиенты, у которых много карточек без окончания срока действия.
Наконец, подозрительными могут счесть клиентов в следующих случаях:
Суммы меньше пяти тысяч гривен можно перевести на карточку в любом случае, без подтверждения личности. Однако же, если на карту приходят деньги крупными партиями, или же если вы постоянно меняете мелкие деньги на крупные банкноты, это также может считаться основанием для проверки.
Также следует отметить, что у различных банков есть свои собственные правила, которые могут меняться. Тем не менее, основные критерии подозрительных переводов, приведенные в этой статье, в целом совпадают, по крайней мере, у Приватбанка, Ощадбанка и monobank.
#Банковские карты #Ощадбанк #ПриватБанк
Новости
WhatsApp снова работает в РФ: как связаться с родственниками, пока все блокируют.
Квадратура Урана и Лунного узла: кому 12 июня 2026 изменит всё.
Живете в Германии и воспитываете подростка? Узнайте о ключевых юридических правилах: от ответственности за ущерб...
«Организм утром прожорлив»: формула идеального завтрака, чтобы не толстеть.
Некоторые овощи в недозрелом или сыром виде содержат ядовитые вещества.
30 июня перевернет жизнь: кому достанется главный астрологический подарок десятилетия.
Этим летом может появиться возможность для завершения войны в Украине.
Энергия есть, а ясности нет: как 10 июня использовать силу и не попасть в ловушку Меркурия.
Семь знаков, которые получат подарок от судьбы.
Утро для побед, вечер для души: почему Луна меняет знак в самый неподходящий момент.