Ощадбанк, ПриватБанк и Монобанк массово блокируют деньги на картах клиентов: как застраховаться от этого

19 мая 2021 / Новости Украины

В последнее время появилось много жалоб от клиентов самых разных украинских банков на то, что они блокируют карточки украинцев. С чем это чаще всего связано, и как этого избежать, советуют эксперты.

Какие переводы считаются подозрительными

Украинские банки могут блокировать карты своих клиентов по целому ряду причин. Право на это у них появилось после того, как в Украине приняли законы о рискоориентированном подходе к проверке владельцев счетов. Как правило, карта либо блокируется, либо у пользователя услуг просто просят дополнительные документы, подтверждающие законность происхождения денег.

Как правило, подозрительными переводами считают неожиданно большие переводы на карту, например, если у вас зарплата составляет условных пятнадцать тысяч гривен, а вы внезапно кладете миллион. Также карта блокируется, если клиент отказывается предъявить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность или законность происхождения денег. Наконец, подозрение привлекают клиенты, у которых много карточек без окончания срока действия.

Наконец, подозрительными могут счесть клиентов в следующих случаях:

• Если клиент не отвечает на банковский звонок.
• Если клиент «чрезмерно” интересуется законодательством о финансовом мониторинге.
• Если клиент нервничает без видимых причин.
• Если клиент просит, чтобы его обслуживал только один сотрудник, то он тоже может попасть под подозрение.

Суммы меньше пяти тысяч гривен можно перевести на карточку в любом случае, без подтверждения личности. Однако же, если на карту приходят деньги крупными партиями, или же если вы постоянно меняете мелкие деньги на крупные банкноты, это также может считаться основанием для проверки.

Также следует отметить, что у различных банков есть свои собственные правила, которые могут меняться. Тем не менее, основные критерии подозрительных переводов, приведенные в этой статье, в целом совпадают, по крайней мере, у Приватбанка, Ощадбанка и monobank.

#Банковские карты #Ощадбанк #ПриватБанк

Новости

Если у вас есть родственники в России, вы должны решить, что будете делать через 2 месяца

В России поэтапно ограничивают WhatsApp — онки и переписка с родными в РФ могут стать затруднительными.

Ермак на фронт может не попасть. В ближайшее время ему вручат подозрение от НАБУ. Что это значит для него и для Зеленского

Что будет дальше — объяснение простыми словами.

«Тайная» жизнь проводников Укрзализныци: 6 вещей, которые скрываются от глаз пассажиров и 6 ответов на вопросы, которые пассажиры боялись задать

Работа проводника железнодорожного вагона — это не просто проверка билетов и подача чая.

Названа сумма, которую теперь можно переводить с карты на карту

Всё зависит от того, где эти карты открыты.

Накроет аномальная погода: такой зимы не было больше 20 лет — синоптики дали прогноз на декабрь 2025 года

Декабрь может дать ложное ощущение зимы, но основные аномалии в феврале.

Главный итог переговоров в Кремле между РФ и США: Ушаков не сразу хотел признаваться

Помощник Путина сделал важный акцент.

Путин не пустил Уиткоффа и Кушнера в Киев. Взял с них честное слово, что из Москвы они сразу домой

Представители США сразу после переговоров из Москвы отправятся в Вашингтон.

Полное заявление Зеленского об отставке Ермака: «Я хочу, чтобы ни у кого не было никаких вопросов к Украине»

Руководитель офиса Андрей Ермак написал заявление об отставке.

Нужно успеть изменить настройки своего мобильного до 14 декабря, пока это бесплатно

Через 12 дней изменятся тарифы. Важно для тех кто в роуминге.

Ермак заявил, что на звонки отвечать не будет: после отставки его сразу отправили на фронт

Бывший глава Офиса президента заявил, что поедет на фронт.