Ощадбанк, ПриватБанк и Монобанк массово блокируют деньги на картах клиентов: как застраховаться от этого

19 мая 2021 / Новости Украины

Ощадбанк, ПриватБанк и Монобанк массово блокируют деньги на картах клиентов: как застраховаться от этого

В последнее время появилось много жалоб от клиентов самых разных украинских банков на то, что они блокируют карточки украинцев. С чем это чаще всего связано, и как этого избежать, советуют эксперты.

Какие переводы считаются подозрительными

Украинские банки могут блокировать карты своих клиентов по целому ряду причин. Право на это у них появилось после того, как в Украине приняли законы о рискоориентированном подходе к проверке владельцев счетов. Как правило, карта либо блокируется, либо у пользователя услуг просто просят дополнительные документы, подтверждающие законность происхождения денег.

Как правило, подозрительными переводами считают неожиданно большие переводы на карту, например, если у вас зарплата составляет условных пятнадцать тысяч гривен, а вы внезапно кладете миллион. Также карта блокируется, если клиент отказывается предъявить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность или законность происхождения денег. Наконец, подозрение привлекают клиенты, у которых много карточек без окончания срока действия.

Наконец, подозрительными могут счесть клиентов в следующих случаях:

Суммы меньше пяти тысяч гривен можно перевести на карточку в любом случае, без подтверждения личности. Однако же, если на карту приходят деньги крупными партиями, или же если вы постоянно меняете мелкие деньги на крупные банкноты, это также может считаться основанием для проверки.

Также следует отметить, что у различных банков есть свои собственные правила, которые могут меняться. Тем не менее, основные критерии подозрительных переводов, приведенные в этой статье, в целом совпадают, по крайней мере, у Приватбанка, Ощадбанка и monobank.

#Банковские карты #Ощадбанк #ПриватБанк



Новости

Утреннее обращение Пенсионного фонда: таким новостям точно никто не обрадуется

Утреннее обращение Пенсионного фонда: таким новостям точно никто не обрадуется

Выплаты прекращены, ждать начислений не стоит.

Когда снимаете деньги в банкомате, никогда не нажимаете эту кнопку: ошибка, за которую вы платите сразу же, как только приходите домой

Когда снимаете деньги в банкомате, никогда не нажимаете эту кнопку: ошибка, за которую вы платите сразу же, как только приходите домой

Достаточно простого жеста, чтобы предотвратить... опустошение вашего счета.

WhatsApp прекращает работу с 5 мая

WhatsApp прекращает работу с 5 мая

Владельцам этих телефонов закроют доступ уже на следующей неделе.

Украинцам запрещают покупать евро и продавать доллары. Как спасти свои сбережения

Украинцам запрещают покупать евро и продавать доллары. Как спасти свои сбережения

На данный момент продавать валюту без крайней необходимости не рекомендуюется #194283.

С 3 мая, для всех, кто уехал за границу: вступают в силу изменения для документов

С 3 мая, для всех, кто уехал за границу: вступают в силу изменения для документов

Касается ваших документов: они нужны всем, кто уехал за границу. #194233.

Если у вас есть счёт в евро, то сможете снять с него только 200 евро. Как будут работать банковские карты и банкоматы с 29 апреля

Если у вас есть счёт в евро, то сможете снять с него только 200 евро. Как будут работать банковские карты и банкоматы с 29 апреля

На банки надейся, а наличные в запасе имей #194109.

С 30 апреля будет больше нельзя: на следующей неделе для украинцев введут изменения

С 30 апреля будет больше нельзя: на следующей неделе для украинцев введут изменения

Платить надо будет на 20 гривен дороже.

Покажите этот документ в ПФУ: к пенсии добавят 300 гривен ежемесячно

Покажите этот документ в ПФУ: к пенсии добавят 300 гривен ежемесячно

Некоторые пенсионеры могут получать ежемесячную доплату к своей пенсии. #194180.

В десяти городах Украины выдают помощь: более 10 тысяч гривен на человека. Чтобы получить нужно просто зарегистрироваться

В десяти городах Украины выдают помощь: более 10 тысяч гривен на человека. Чтобы получить нужно просто зарегистрироваться

Часть украинцев может получить денежную помощь.

Начнется 1 мая с 00:00 в каждой области, продлится до 5 мая: объявлено предупреждение для украинцев

Начнется 1 мая с 00:00 в каждой области, продлится до 5 мая: объявлено предупреждение для украинцев

Как избежать несуществующих долгов в платежках.