19 мая 2021 / Новости Украины
В последнее время появилось много жалоб от клиентов самых разных украинских банков на то, что они блокируют карточки украинцев. С чем это чаще всего связано, и как этого избежать, советуют эксперты.
Украинские банки могут блокировать карты своих клиентов по целому ряду причин. Право на это у них появилось после того, как в Украине приняли законы о рискоориентированном подходе к проверке владельцев счетов. Как правило, карта либо блокируется, либо у пользователя услуг просто просят дополнительные документы, подтверждающие законность происхождения денег.
Как правило, подозрительными переводами считают неожиданно большие переводы на карту, например, если у вас зарплата составляет условных пятнадцать тысяч гривен, а вы внезапно кладете миллион. Также карта блокируется, если клиент отказывается предъявить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность или законность происхождения денег. Наконец, подозрение привлекают клиенты, у которых много карточек без окончания срока действия.
Наконец, подозрительными могут счесть клиентов в следующих случаях:
Суммы меньше пяти тысяч гривен можно перевести на карточку в любом случае, без подтверждения личности. Однако же, если на карту приходят деньги крупными партиями, или же если вы постоянно меняете мелкие деньги на крупные банкноты, это также может считаться основанием для проверки.
Также следует отметить, что у различных банков есть свои собственные правила, которые могут меняться. Тем не менее, основные критерии подозрительных переводов, приведенные в этой статье, в целом совпадают, по крайней мере, у Приватбанка, Ощадбанка и monobank.
#Банковские карты #Ощадбанк #ПриватБанк
Новости
Шеф-повар раскрыл один секрет подготовки, который меняет всё.
Добавлять больше? Это подходит далеко не для всех вещей.
Мытьё унитаза редко у кого вызывает восторг.
Обычная металлическая ложка после охлаждения превращается в небольшой холодный компресс и полезный кухонный инструмент.
Меркурий вышел из ретрограда. Конец мучениям: увидим свет в конце тоннеля после 27 июля.
Затмения и ретроградный Хирон обеспечат грандиозный прорыв в августе.
Полнолуние и соединение с Юпитером обещает счастье в любви в конце июля.
Казалось, что нас уже ничто не может удивить.
Узнайте всё о немецкой традиции дарить первоклассникам «шультюте». Что положить внутрь, чтобы порадовать ребенка.
Советская подливка круче всех новомодных соусов.