«Ощадбанк» блокирует платежные карты без предупреждения

04 января 2022 / Школа выживания

«Ощадбанк» и другие украинские банки ужесточают финансовый мониторинг. Все меньше денег можно перевести на счета клиентов анонимно. В любой момент банк может прибегнуть к блокированию карты.

В частности, клиент одного из банков пожаловался, что его карту заблокировали после того, как на нее пришли подряд три платежа по 5 тысяч гривен каждый.

Впрочем, это не удивительно. Ведь все три перевода были сделаны анонимно, то есть через терминал. К тому же, они были сделаны подряд, что может свидетельствовать о серийном характере платежей.

В этом случае блокирование карты вполне оправданно. Финмониторинг допускает денежный перевод без идентификации личности того, кто его осуществляет, максимум на 5 тысяч гривен. А в данном случае через терминал прошла серия из трех безымянных платежей на общую сумму 15 тысяч гривен. Не удивительно, что система безопасности банка сработала, и карта клиента, на которую, были анонимно перечислены деньги, заблокирована.

Если бы платежи были отправлены с карты на карту, скорее всего, блокирования не произошло бы. Впрочем, система финмониторинга может сработать и в других случаях. У «Ощада», а также у всех других банков есть свои критерии подозрительных операций.

Могут вызвать подозрения следующие операции:

• операции с наличными деньгами (анонимные переводы через терминал);
• операции на суммы, которые не типичны для конкретного клиента или на сумму от 400 тыс. грн;
• переводы, которые совершают с участием PEP (Politically Exposed Persons — политически значимые личности — чиновники и депутаты всех уровней);
• операции физлиц-предпринимателей («ФОПов») и юридических лиц, которые открылись менее трех месяцев назад.

При этом следует помнить, что и у «Ощадбанка», и у других банков несколько отличаются критерии подозрительных финансовых операций. Поэтому заблокировать могут и перевод на небольшую сумму, если система финмониторинга сочтет ее «неблагонадежной».

Кроме того, блокирование карты могут предпринять, если клиент задолжал деньги. Например, за коммуналку. Причем он может и не подозревать о своем долге или считать его небольшим, пока его карту не заблокируют.

#Банковские карты #Банкоматы #Ощадбанк

Новости

Путин сделал ещё одно важное заявление для жителей Украины. Предложение действует до 2028 года

Президент РФ подписал указ касающийся граждан Украины.

После выступления Путина на ПМЭФ стало понятно, что украинский конфликт скоро будет закончен

О чем на самом деле заявил Путин и как это расшифровали эксперты.

Для тех у кого есть родственники в РФ появилась важная информация

WhatsApp снова работает в РФ: как связаться с родственниками, пока все блокируют.

Украина и Россия договорись об обмене справками для граждан — Наконец-то можно получить необходимые документы

Украинский и российский омбудсмены согласились о необходимости обмена документами для граждан обоих стран. Украина И...

Две ложки в унитаз на ночь: утром он блестит как новый — средство за 5 копеек

даже вековые отложения смоются без ёршика.

Украина попросила ЕС лишить защиты всех мужчин: Евросоюз дал ответ — Продление временной защиты до 2028 года

Страны ЕС поддерживают продление временной защиты для украинцев до 2028 года, для всех кроме мужчин.

Мешок денег под подушкой: три знака, которые разбогатеют этим летом

Неожиданный доход летом 2026: астрологи назвали счастливчиков среди знаков зодиака.

Страна ЕС согласны исключить украинских мужчин из программы защиты: Германия, Австрия и Швеция уже решают вопрос на уровне МВД

Германия, Австрия и Швеция рассматривают возможность отмены автоматического убежища для украинских мужчин 23-60 лет.

Семь правил после 60, которые держат мозг острым, а старость — на расстоянии

Мозг после 60: что знала академик Бехтерева, о чём молчит современная медицина.