04 января 2022 / Школа выживания
«Ощадбанк» и другие украинские банки ужесточают финансовый мониторинг. Все меньше денег можно перевести на счета клиентов анонимно. В любой момент банк может прибегнуть к блокированию карты.
В частности, клиент одного из банков пожаловался, что его карту заблокировали после того, как на нее пришли подряд три платежа по 5 тысяч гривен каждый.
Впрочем, это не удивительно. Ведь все три перевода были сделаны анонимно, то есть через терминал. К тому же, они были сделаны подряд, что может свидетельствовать о серийном характере платежей.
В этом случае блокирование карты вполне оправданно. Финмониторинг допускает денежный перевод без идентификации личности того, кто его осуществляет, максимум на 5 тысяч гривен. А в данном случае через терминал прошла серия из трех безымянных платежей на общую сумму 15 тысяч гривен. Не удивительно, что система безопасности банка сработала, и карта клиента, на которую, были анонимно перечислены деньги, заблокирована.
Если бы платежи были отправлены с карты на карту, скорее всего, блокирования не произошло бы. Впрочем, система финмониторинга может сработать и в других случаях. У «Ощада», а также у всех других банков есть свои критерии подозрительных операций.
Могут вызвать подозрения следующие операции:
При этом следует помнить, что и у «Ощадбанка», и у других банков несколько отличаются критерии подозрительных финансовых операций. Поэтому заблокировать могут и перевод на небольшую сумму, если система финмониторинга сочтет ее «неблагонадежной».
Кроме того, блокирование карты могут предпринять, если клиент задолжал деньги. Например, за коммуналку. Причем он может и не подозревать о своем долге или считать его небольшим, пока его карту не заблокируют.
#Банковские карты #Банкоматы #Ощадбанк
Новости
Что скрывают диетологи (и как одна бабушка похудела на 12 кг за 4 месяца).
Кому в первой половине января-2026 жизнь преподнесёт неожиданный, но реальный шанс на перемены?.
С 1 января 2026 года изменились минимальный и максимальный размеры ежемесячной страховой выплаты.
Одних по домам, других-помагать воюющей родине. Партия CSU в Германии готовиться взяться за сирийцев, афганцев...
«Мозг после 60 — не стареет, а перенастраивается». Что ему нужно сейчас? Советы нутрициолога.
«Дом» уходит в прошлое: с 6 января новые тарифы на домашний интернет.
Коррупцию назвали главной проблемой Украины 81% граждан — опрос Ipsos (2025).
С нового года предусмотрено повышение социальных стандартов.
В 2026 году AKC официально признал три новые (но не новые!) породы собак — и они...
