15 января 2022 / Школа выживания
В Украине блокировка карт Ощадбанка и других банков уже стала неприятным, но обыденным процессом. Клиенты массово жалуются, что им заблокировали карту, и они не могут пользоваться своими деньгами. Однако финмониторинг можно пройти «безболезненно», если знать какие денежные переводы и в каком размере нельзя делать самим и нельзя получать.
В случае блокировки карты банк требует у клиента доказать законность происхождения денег, поступивших ему на карту. Если даже он это докажет, то придется потратить немало времени и сил, прежде чем карту разблокируют.
Поэтому нужно знать случаи, в которых вашу карту могут заблокировать и постараться избегать их.
Если сумма денежного перевода на карту превышает 5000 гривен, то банк должен идентифицировать плательщика, который сделал вам перевод. При этом, если перевод сделан не с карты на карту, а через терминал, то идентифицировать плательщика невозможно.
Некоторые плательщики пытаются схитрить и не переводят свыше 5000 гривен, однако при этом делают несколько переводов подряд. Система финмониторинга, конечно, также отследит такую серию платежей и непременно заблокирует карту.
У каждого банка есть свои нюансы в системах финмониторинга. И то, что, например, проходит в ПриватБанке, не пройдет в Ощадбанке, и наоборот.
При этом есть платежи, на которые блокировка не распространяется. Финмониторинг не блокирует карту, если клиент осуществляет:
Источник: Today.ua
#Банковские карты #Ощадбанк #Финансы
Новости
Шахрайські схеми: як вони працюють.
Літні громадяни, які отримують пенсії на банківські картки, мають бути дуже уважними #191373.
Начнется 30 июня 2025 года во всех российских пунктах пропуска #191436.
В польской торговой сети решили, что с покупателей нужно брать еще несколько грошей.
Власникам банківських карток потрібно бути пильними, особливо тим, хто час від часу знімає у банкоматі...
Украинский Кабмин утвердил новые принципы жилищной политики.
Пожилые граждане, получающие пенсии на банковские карты, должны быть предельно внимательны #191374.
Украинских граждан в Германии, проинформировало Посольство Украины о консульском обслуживании в 2025 #191365.
Сегодня важный день для пенсионеров.
Кто-то должен был получить 600 гривен, некоторые 1500, а некоторые — около 3000 гривен #191390.