15 января 2022 / Школа выживания
В Украине блокировка карт Ощадбанка и других банков уже стала неприятным, но обыденным процессом. Клиенты массово жалуются, что им заблокировали карту, и они не могут пользоваться своими деньгами. Однако финмониторинг можно пройти «безболезненно», если знать какие денежные переводы и в каком размере нельзя делать самим и нельзя получать.
В случае блокировки карты банк требует у клиента доказать законность происхождения денег, поступивших ему на карту. Если даже он это докажет, то придется потратить немало времени и сил, прежде чем карту разблокируют.
Поэтому нужно знать случаи, в которых вашу карту могут заблокировать и постараться избегать их.
Если сумма денежного перевода на карту превышает 5000 гривен, то банк должен идентифицировать плательщика, который сделал вам перевод. При этом, если перевод сделан не с карты на карту, а через терминал, то идентифицировать плательщика невозможно.
Некоторые плательщики пытаются схитрить и не переводят свыше 5000 гривен, однако при этом делают несколько переводов подряд. Система финмониторинга, конечно, также отследит такую серию платежей и непременно заблокирует карту.
У каждого банка есть свои нюансы в системах финмониторинга. И то, что, например, проходит в ПриватБанке, не пройдет в Ощадбанке, и наоборот.
При этом есть платежи, на которые блокировка не распространяется. Финмониторинг не блокирует карту, если клиент осуществляет:
Источник: Today.ua
#Банковские карты #Ощадбанк #Финансы
Новости
Украинцы могут потерять жилье, приобретенное до 2000 года.
Как получить больше пенсии без взяток и связей: инструкция, которую не афишируют.
Это как Метро, только без покупателей.
Представлен законопроект, который вносит изменения в правила индексации пенсий.
В Раде намерены внести изменения, коснется главного документа — Готовьтесь.
Как при безналичных платежах мы тратим больше.
Ощадбанк обратился к своим клиентам и напомнил о решении, принятом в финучреждении.
Евро столько никогда не стоил и доллар пробивает потолок.
Как выбрать лучшее место в поезде и в вагоне?.
