Какие банковские переводы украинцев «ПриватБанк» и «Ощадбанк» будут проверять очень тщательно

26 января 2022 / Экономика

Многие из клиентов банков знают, что финансовые учреждения проводят мониторинг движения по счетам клиентов. Но далеко не все понимают, что и зачем они проверяют. Чтобы развеять мифы и прекратить распространение слухов, необходимо внести ясность, что проверяют в Ощадбанке и ПриватБанке.

Банк имеет право проверить операцию, если она кажется подозрительной. Таковыми являются переводы на сумму свыше 400 тыс. грн. и 50 тыс. грн. для субъектов, проводящих лотереи или азартные игры. Этот мониторинг регулируется Законом Украины от 06 декабря 2019 года № 361-IX «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения” (ст. 20-21).

Но не только сумма должна стать причиной проверки. Кроме нее операция должна обладать одним из следующих признаков:

• Один из участников финансовой операции — лицо, которое не следует рекомендациям организаций, задействованных в борьбе с отмыванием денег, финансировании терроризма или распространения оружия массового уничтожения;
• Один из участников финансовой операции — политически значимое лицо или люди, к нему приближенные;
• Если средства переводятся за границу, в том числе в финучреждения государств оффшорной зоны;
• Если при переводе деньги вносятся на счет наличными или снимаются в виде наличных денег со счета.

Но также существует положение, согласно которому банк сам определяет какие операции мониторить.

Если в учреждении посчитали, что финансовая операция имеет подозрительный характер и может быть направлена на отмывание денег или финансирование терроризма, то сумма не имеет особого значения. В банке могут проверить эту операцию, и убедится в ее безопасности. Пресечена может быть не только сама операция, но даже попытка ее проведения.

#Банковские карты #Денежные переводы #Ощадбанк #ПриватБанк

Новости

Старая бедность в Германии: Почему пенсионеры переезжают в Польшу

Пенсионеры в Польше живет лучше.

У украинских беженцев может появиться шанс на продление прибывания в ЕС

Страны ЕС рассматривают возможность продление статуса временной защиты для украинцев еще на год.

В Германии отменили выплаты Burgergeld по решению суда, потому что обнаружили у получателя много имущества

Из-за наличия наследства на имущество, в Германии женщине отменили выплаты Burgergeld.

Пенсии для ВПЛ и граждан с неподконтрольных территорий: суды часто отменяют решения Пенсионного фонда Украины

Пенсионный фонд останавливает выплаты переселенцам, но суды всё чаще признают такие решения незаконными и возвращают...

«Мамаша, пойдемте в закрома»! С 1 июля в Германии получатели Burgergeld, должны будут тратить свои сбережения

Отмена льготного периода у получателей Burgergeld в Германии с 1 июля. Как это будет работать?.

Две важные процедуры в Германии, о которых мало кто знает (а зря)

Две простые бюрократические процедуры, которые заметно улучшат вашу жизнь в Германии.

Германия требует от украинцев вернуть выплаты Burgergeld. Как правильно сделать пересчет и когда можно ничего не возвращать

Немцы требуют вернуть Burgergeld: как сохранить выплаты.

В Германии снижают выплаты пенсионерам: новые правила

Часть изменений уже вступили в силу. Надбавок больше не будет.

Как не попасть в долговую ловушку в Германии: Предупреждение украинским беженцам

Финансовые проблемы становятся все более распространенными среди украинских граждан в Германии.

Отделения интенсивной терапии в Германии перегружены: в Бремене почти нет свободных мест

В Бремене заняты более 98% мест в отделениях интенсивной терапии. В среднем по стране заняты...