26 января 2022 / Экономика
Многие из клиентов банков знают, что финансовые учреждения проводят мониторинг движения по счетам клиентов. Но далеко не все понимают, что и зачем они проверяют. Чтобы развеять мифы и прекратить распространение слухов, необходимо внести ясность, что проверяют в Ощадбанке и ПриватБанке.
Банк имеет право проверить операцию, если она кажется подозрительной. Таковыми являются переводы на сумму свыше 400 тыс. грн. и 50 тыс. грн. для субъектов, проводящих лотереи или азартные игры. Этот мониторинг регулируется Законом Украины от 06 декабря 2019 года № 361-IX «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения” (ст. 20-21).
Но также существует положение, согласно которому банк сам определяет какие операции мониторить.
Если в учреждении посчитали, что финансовая операция имеет подозрительный характер и может быть направлена на отмывание денег или финансирование терроризма, то сумма не имеет особого значения. В банке могут проверить эту операцию, и убедится в ее безопасности. Пресечена может быть не только сама операция, но даже попытка ее проведения.
#Банковские карты #Денежные переводы #Ощадбанк #ПриватБанк
Новости
Выезд за границу не нужно согласовывать. Свободное перемещение.
Крупнейшее нарушение доверия в истории цифровых технологий.
Страны члены ЕС призвали ввести новый налог. На ком скажутся новые антикризисные меры.
На крупных жд вокзалах Германии введен алкогольный запрет. Что можно и чего нельзя.
Над Германией, Италией и Австрией в воскресенье, 5 апреля, наблюдали яркий огненный шар.
Страстная неделя с 6 по 12 апреля для некоторых знаков выдастся очень сложной.
Берлинское нововведение. Самообслуживание — только для «своих».
Координация действий и маршруты эвакуации населения 10 стран ЕС.
Скоро родители в Германии смогут сами выбирать гендер для своего ребенка.
13-летний выходец с Ирака избил в Лейпциге водителя автобуса. Пострадавший в коме.