25 августа 2022 / Экономика
Украинские банки сейчас работают по особым правилам. С одной стороны, ввели лимиты на переводы и снятие налички, а с другой — ужесточили процедуру верификации клиентов. В результате многим украинцам пришлось дополнительно отправлять документы в банк.
Такая проверка в первую очередь коснулась переселенцев, что привело к скандалу. Вице-премьер Ирина Верещук отреагировала на жалобу со стороны жителей Донецкой и Луганской областей, которые обвинили ПриватБанк в незаконном блокировании их счетов.
О том, как работают банки в настоящее время, действительно ли блокируют карты и зачем просят пройти дополнительную проверку (верификацию), читайте в этом материале.
В Украине банки выдали 103,6 млн карт (данные НБУ по состоянию на май 2022-го). И часть этих карт оказалась на временно оккупированной территории. Нацбанк на время военного положения обязал банки проводить верификацию (проверку) клиентов по особым правилам.
Именно такую проверку и проводят банки. На массовое «обновление» информации пошел ПриватБанк. Его пресс-секретарь Олег Серга рассказывает: карты тех, кто зарегистрирован на оккупированной территории, они не блокировали, всего лишь просили клиентов обновить данные. Что интересно, на такую проверку больше всего жалуются жители временно оккупированной территории Луганской и Донецкой областей, в то время как из Херсонской области жалобы практически не поступают.
«В Херсонской области есть проблемы со связью, думаю, этим и можно объяснить разницу. Я хочу отметить, что мы не блокировали карты. Мы действительно обращались к клиентам с просьбой обновить информацию. Это нужно делать, есть постановление Нацбанка об особенностях верификации клиентов во время военного положения», — поясняет Серга.
Такая проверка нужна в первую очередь для того, чтобы убедиться: банковским счетом действительно воспользовался клиент, а не тот, кто завладел его картой. Из-за оккупации увеличивается риск того, что картой воспользуются посторонние люди. Банк же не может позволить, чтобы его инфраструктуру использовали для отмывания денег, мошеннических операций, завладения чужими средствами.
К примеру, уже известно о том, что на оккупированной территории оккупанты завладели частью налички, которая находилась в банковских хранилищах (всего банки оставили 470 млн грн). Сотрудники финучреждений «испортили» купюры — сделали на них отверстия. Однако терминалы такие отверстия не замечают. Поэтому, используя карты украинцев, оккупанты могут пополнять «испорченной» наличкой счета, а после переводить эти деньги уже в безналичной форме.
Банк имеет право заблокировать карту по целому ряду причин. Самые распространенные из них: подозрение в мошеннических действиях и нарушение финансового мониторинга. По этим причинам, в том числе, блокируют и карты переселенцев. Если финансовому учреждению покажется, что клиент проводит несвойственные и подозрительные операции, он имеет право заблокировать не только переводы, но и саму карту.
Правда, после этого можно обратиться в любое отделение банка или же с помощью сайта или приложения предоставить документы, объяснить, какую операции и почему пытались провести. Тогда банк, скорее всего, счет разблокирует. «Есть подозрение на мошенничество, превышение лимитов в рамках финмониторинга, по карте проходят большие суммы. По таким причинам действительно могут заблокировать счет», — рассказывает Серга.
Заблокировать карту могут в случаях:
На время военного положения НБУ также ввел ограничения на переводы и снятие налички. Это сделали для того, чтобы украинцы, которые имеют крупные суммы на счетах, не начали массово выводить средства. К примеру, в кассе банка можно получить максимум 100 тыс. грн в день (если собираетесь получить крупную сумму, нужно заранее предупредить об этом банк).
У разных банков действуют разные ограничения. К примеру, в банкоматах «Привата» можно снять максимум 15 тыс. грн с карты другого банка (с карты своего банка действуют более высокие лимиты). В иностранной валюте можно снять 100 тыс. грн в эквиваленте. В кассах супермаркетов можно снять до 6 тыс. грн. А за границей в банкоматах — 12,5 тыс. грн в неделю. При этом за границу можно отправить до 100 тыс. грн в месяц в эквиваленте.
Национальный банк рекомендовал финучреждениям ввести ограничения в первую очередь для того, чтобы избежать масштабного вывода капитала. Украинские банки не просто выдержали первые полгода, но и продолжили обеспечивать финансовую стабильность и сохранять ликвидность. А дополнительные контроль и верификация — способ избежать использования украинской банковской системы для кражи активов.
#Банковские карты #Временные переселенцы #ПриватБанк #Проверки
Новости
Новая система регистрации при въезде в ЕС заработает с 10 апреля.
Священнослужители объяснили правила поминовения усопших на Радоницу в 2026 году.
Обстановка в стране существенно улучшилась, им пора возвращаться.
Откладывать не стоит, украинцам стоит заняться своим статусом уже сейчас.
Правительство Германии планирует ввести на законодательном уровне полный запрет на употребление алкогольных напитков этой категории...
Страны члены ЕС призвали ввести новый налог. На ком скажутся новые антикризисные меры.
Месяц больших перемен. В них немногие найдут свое место сразу — Гороскоп от Тамары Глобы для...
Над Германией, Италией и Австрией в воскресенье, 5 апреля, наблюдали яркий огненный шар.
Страстная неделя с 6 по 12 апреля для некоторых знаков выдастся очень сложной.
Скоро родители в Германии смогут сами выбирать гендер для своего ребенка.