В Украине резкий рост наличных денег. Готовится масштабная афера?

26 августа 2022 / Новости Украины

В Украине резкий рост наличных денег. Готовится масштабная афера?

Национальный банк развернул проверки касс в отделениях украинских банков. Регулятор инспектирует не только соблюдение финансистами правил проведения расчетно-кассовых операций, но также размер наличных остатков и их оборачиваемость.

Аномальный рост запасов наличных в кассах банков

Банки регулярно подают в НБУ отчетность о размере запаса своей наличности в кассах, и в Национальном банке заметили увеличение ее объема. По ряду банков оно оказалось аномальным. Особенно, после резкого роста учетной ставки (с 10% до 25% годовых) в начале июня и введения ряда серьезных ограничений по расчетно-кассовому обслуживанию с 24 февраля 2022 года. Причем, на фоне повышения операционного риска — риска физического уничтожения денег во время боевых действий.

  1. Наличная банкнота, чаще всего, — убыток для банка.
  2. Деньги должны работать, а в хранилищах и сейфах банков они, обычно, этого не делают, лежат мертвым грузом.
  3. Что особенно подозрительно после роста учетной ставки до 25%, а доходности депозитных сертификатов Национального банка — до 23% годовых.

Именно это и насторожило НБУ: увеличение остатков неработающих наличных в кассах на фоне роста ставок по депосертификатам Нацбанка, гарантирующим солидный доход. Отсюда и проверки касс. У регулятора появились сведения о том, что часто в банковских отделениях по факту нет той банкноты, которая указана отчетах, — что эта наличка используется в подозрительных операциях, возможно даже нелегальных. Потому чиновники решили фактически проверить ее наличие.

Если в отделении/отделениях проверяемого банка по итогам инспекции не найдут указанной в отчете суммы налички — будут фиксироваться нарушения с соответствующими наказаниями.

В Нацбанке помнят, что во время банкопада 2014-2017 годов и закрытия более 90 банков наличность нередко использовали для вывода капиталов из прикрытых структур. Деньги буквально вывозили инкассаторскими машинами из проблемных финучреждений, а после они бесследно исчезали.

В чем причины

В ходе дальнейших ревизий и уголовных расследований было сформулировало несколько причин сомнительного увеличения наличности в кассах банков:

В ходе нынешних проверок НБУ проинспектирует все банки, у которых резко выросли объемы наличных на кассе. Особое внимание будет уделяться тем банкам, которые брали у Нацбанка кредиты рефинансирования и у которых высокая ликвидность.

В то же время, ожидается, что меньше всего вопросов регулятор будет задавать банкам с крупными сетями отделений, с собственными инкассаторскими службами, а также финучреждениям, которые являются партнерами НБУ по части поставки наличной гривневой банкноты.

#Банки #Гривна #Нацбанк



Новости

Конец войны в Украине: Трамп уже не тая сказал когда

Конец войны в Украине: Трамп уже не тая сказал когда

Трамп уже не скрывая сказал, когда планирует положить конец войне в Украине и как.

В сети сравнили цены на продукты в супермаркетах Москвы и Киева

В сети сравнили цены на продукты в супермаркетах Москвы и Киева

В социальных сетях сравнили цены на продукты питания в Киеве и Москве.

Снял крышку от средства для мытья посуды и нашёл ей лучшее применение. Соседи обалдели.

Снял крышку от средства для мытья посуды и нашёл ей лучшее применение. Соседи обалдели.

Дайте слово, что когда в следующий раз у вас закончится средство для мытья посуды, вы...

Ситуация на границах Украины и ЕС резко изменилась. Пограничники наблюдают аномальный пассажиропоток

Ситуация на границах Украины и ЕС резко изменилась. Пограничники наблюдают аномальный пассажиропоток

Пассажиропоток через украинскую границу на этой неделе (со 2 по 8 ноября) изменился.

Уже в декабре: школы закроют по всей Украине — к чему готовиться детям и родителям

Уже в декабре: школы закроют по всей Украине — к чему готовиться детям и родителям

Стало известно, когда начнутся и сколько будут продолжаться зимние каникулы в украинских школах.

У пенсионеров времени почти не осталось: пенсии отберут — успейте переоформить

У пенсионеров времени почти не осталось: пенсии отберут — успейте переоформить

Пенсионеры обязаны проходить идентификацию, иначе их выплаты могут быть заморожены.

Тем кто не обновил данные в ПриватБанке заблокируют карту навсегда

Тем кто не обновил данные в ПриватБанке заблокируют карту навсегда

Это не просто рекомендация, а требование украинского законодательства.

17% и 22 градуса. Касается тех, кто установил газовый котел: Нафтогаз сделал два предупреждения

17% и 22 градуса. Касается тех, кто установил газовый котел: Нафтогаз сделал два предупреждения

Газоснабжающая компания «Нафтогаз Украины» обратилась к людям с важной информацией.

Выдадут по 1000 гривен каждому желающему: как получить деньги на Укрпочте

Выдадут по 1000 гривен каждому желающему: как получить деньги на Укрпочте

Украинцы могут получить по 1000 грн — как получить деньги на Укрпочте.

С завтрашнего дня начнут действовать новые правила пересечения границ Евросоюза

С завтрашнего дня начнут действовать новые правила пересечения границ Евросоюза

С 10 ноября украинцы будут пересекать границы Евросоюза по новым правилам.