В Украине резкий рост наличных денег. Готовится масштабная афера?

26 августа 2022 / Новости Украины

В Украине резкий рост наличных денег. Готовится масштабная афера?

Национальный банк развернул проверки касс в отделениях украинских банков. Регулятор инспектирует не только соблюдение финансистами правил проведения расчетно-кассовых операций, но также размер наличных остатков и их оборачиваемость.

Аномальный рост запасов наличных в кассах банков

Банки регулярно подают в НБУ отчетность о размере запаса своей наличности в кассах, и в Национальном банке заметили увеличение ее объема. По ряду банков оно оказалось аномальным. Особенно, после резкого роста учетной ставки (с 10% до 25% годовых) в начале июня и введения ряда серьезных ограничений по расчетно-кассовому обслуживанию с 24 февраля 2022 года. Причем, на фоне повышения операционного риска — риска физического уничтожения денег во время боевых действий.

  1. Наличная банкнота, чаще всего, — убыток для банка.
  2. Деньги должны работать, а в хранилищах и сейфах банков они, обычно, этого не делают, лежат мертвым грузом.
  3. Что особенно подозрительно после роста учетной ставки до 25%, а доходности депозитных сертификатов Национального банка — до 23% годовых.

Именно это и насторожило НБУ: увеличение остатков неработающих наличных в кассах на фоне роста ставок по депосертификатам Нацбанка, гарантирующим солидный доход. Отсюда и проверки касс. У регулятора появились сведения о том, что часто в банковских отделениях по факту нет той банкноты, которая указана отчетах, — что эта наличка используется в подозрительных операциях, возможно даже нелегальных. Потому чиновники решили фактически проверить ее наличие.

Если в отделении/отделениях проверяемого банка по итогам инспекции не найдут указанной в отчете суммы налички — будут фиксироваться нарушения с соответствующими наказаниями.

В Нацбанке помнят, что во время банкопада 2014-2017 годов и закрытия более 90 банков наличность нередко использовали для вывода капиталов из прикрытых структур. Деньги буквально вывозили инкассаторскими машинами из проблемных финучреждений, а после они бесследно исчезали.

В чем причины

В ходе дальнейших ревизий и уголовных расследований было сформулировало несколько причин сомнительного увеличения наличности в кассах банков:

В ходе нынешних проверок НБУ проинспектирует все банки, у которых резко выросли объемы наличных на кассе. Особое внимание будет уделяться тем банкам, которые брали у Нацбанка кредиты рефинансирования и у которых высокая ликвидность.

В то же время, ожидается, что меньше всего вопросов регулятор будет задавать банкам с крупными сетями отделений, с собственными инкассаторскими службами, а также финучреждениям, которые являются партнерами НБУ по части поставки наличной гривневой банкноты.

#Банки #Гривна #Нацбанк



Новости

Останавливают с 10 марта: в понедельник для украинцев вводят изменения

Останавливают с 10 марта: в понедельник для украинцев вводят изменения

Мобильный оператор «Киевстар» объявил об изменениях с 10 марта.

Начнется 11 марта ровно в полночь: какие изменения вводят уже со вторника

Начнется 11 марта ровно в полночь: какие изменения вводят уже со вторника

Действие новых тарифов начнется 11 марта.

ПриватБанк обрадовал всех, у кого на телефоне есть Приват24. Появилась новая возможность пополнять карточный счет

ПриватБанк обрадовал всех, у кого на телефоне есть Приват24. Появилась новая возможность пополнять карточный счет

Приватбанк сделал сообщение для клиентов.

Уже начали отправлять SMS-сообщения: украинцев предупреждают об изменениях, которые будут введены с 18 марта

Уже начали отправлять SMS-сообщения: украинцев предупреждают об изменениях, которые будут введены с 18 марта

Абоненты «Водафона» заранее начали получать соответствующие уведомления.

Восемь мест, где не стоит расплачиваться банковской картой. Платить картой удобно, но не всегда безопасно

Восемь мест, где не стоит расплачиваться банковской картой. Платить картой удобно, но не всегда безопасно

В некоторых случаях «удобные» платежи картой могут обойтись себе дороже #192963.

Начнется 11 марта в 12:00: для украинцев вводят нововведения. Как дальше будет происходить пересечение границы

Начнется 11 марта в 12:00: для украинцев вводят нововведения. Как дальше будет происходить пересечение границы

Известно, как после 11 марта будет происходить пересечение границы.

Перевод часов на летнее время: как не проспать на работу

Перевод часов на летнее время: как не проспать на работу

В ночь на 30 марта страна перейдёт на летнее время — стрелки часов нужно перевести на час...

Начнётся 1 апреля ровно в полночь: для украинцев озвучили предупреждение об изменениях

Начнётся 1 апреля ровно в полночь: для украинцев озвучили предупреждение об изменениях

Крупнейший украинский банк предупреждает об изменениях с 1 апреля.

Касается всех, у кого есть бойлер: необходимо успеть до 31 марта

Касается всех, у кого есть бойлер: необходимо успеть до 31 марта

Украинцев предупредили, особенно тех у кого есть бойлер. #192901.

Переселенцам выдают 4300 долларов финансовой помощи от Германии: регистрация уже началась

Переселенцам выдают 4300 долларов финансовой помощи от Германии: регистрация уже началась

Внутренне перемещенные лица (ВПЛ) могут получить материальную помощь — на что выдают деньги и как можно...