26 августа 2022 / Новости Украины
Национальный банк развернул проверки касс в отделениях украинских банков. Регулятор инспектирует не только соблюдение финансистами правил проведения расчетно-кассовых операций, но также размер наличных остатков и их оборачиваемость.
Аномальный рост запасов наличных в кассах банков
Банки регулярно подают в НБУ отчетность о размере запаса своей наличности в кассах, и в Национальном банке заметили увеличение ее объема. По ряду банков оно оказалось аномальным. Особенно, после резкого роста учетной ставки (с 10% до 25% годовых) в начале июня и введения ряда серьезных ограничений по расчетно-кассовому обслуживанию с 24 февраля 2022 года. Причем, на фоне повышения операционного риска — риска физического уничтожения денег во время боевых действий.
Именно это и насторожило НБУ: увеличение остатков неработающих наличных в кассах на фоне роста ставок по депосертификатам Нацбанка, гарантирующим солидный доход. Отсюда и проверки касс. У регулятора появились сведения о том, что часто в банковских отделениях по факту нет той банкноты, которая указана отчетах, — что эта наличка используется в подозрительных операциях, возможно даже нелегальных. Потому чиновники решили фактически проверить ее наличие.
Если в отделении/отделениях проверяемого банка по итогам инспекции не найдут указанной в отчете суммы налички — будут фиксироваться нарушения с соответствующими наказаниями.
В Нацбанке помнят, что во время банкопада 2014-2017 годов и закрытия более 90 банков наличность нередко использовали для вывода капиталов из прикрытых структур. Деньги буквально вывозили инкассаторскими машинами из проблемных финучреждений, а после они бесследно исчезали.
В чем причины
В ходе дальнейших ревизий и уголовных расследований было сформулировало несколько причин сомнительного увеличения наличности в кассах банков:
В ходе нынешних проверок НБУ проинспектирует все банки, у которых резко выросли объемы наличных на кассе. Особое внимание будет уделяться тем банкам, которые брали у Нацбанка кредиты рефинансирования и у которых высокая ликвидность.
В то же время, ожидается, что меньше всего вопросов регулятор будет задавать банкам с крупными сетями отделений, с собственными инкассаторскими службами, а также финучреждениям, которые являются партнерами НБУ по части поставки наличной гривневой банкноты.
Новости
30 июня перевернет жизнь: кому достанется главный астрологический подарок десятилетия.
Хочется чего-то вкусного, необычного, а кошелек намекает: «Потерпи до зарплаты».
Женщина по ошибке оставила свою 20-месячную дочь в запертом автомобиле на весь день.
В крупнейшем центре беженцев прошёл масштабный рейд против мошенников с пособиями.
Снять себе квартиру 20-летним просто так нельзя.
Забудьте про гороскопы: в этот день нужно сделать только две вещи — и год сложится.
Три вопроса, которые изменят правила для очень многих граждан Украины.
Готовится масштабный пересмотр программы жилищных субсидий Wohngeld.
День противоречий: Луна в Весах требует компромиссов и проверки фактов.
Солнце входит в Рак: гороскоп на день, когда решается судьба ближайших месяцев.