17 апреля 2023 / Новости Украины
Использование банковских карт — неотъемлемая часть настоящего. Из-за максимальной интеграции платежных онлайн-возможностей в жизнь людей случаи блокировки счетов болезненно влияют на всех держателей карт. Поэтому следует знать, когда банки могут остановить совершение операций по счету, чтобы не попасть в неприятности.
Решение о блокировке принимается в соответствии с ч. 1 и ч. 2 ст. 59 Закона Украины «О банках и банковской деятельности».
Причин блокировки может быть много, но чаще всего ситуации возникают в трех случаях:
Банк может заподозрить человека в мошенничестве, если заметит подозрительные действия на карте или в приложении. К примеру, в случае трех неверно введенных PIN-кодов доступ к счету закроют.
Также странно будет выглядеть для финучреждения слишком активное снятие наличных в течение одного дня. Для решения проблемы следует обратиться в отделение банка или позвонить на горячую линию, следуя алгоритму действий от специалиста.
Заметим, что система безопасности банков постоянно контролирует движение денег по счетам клиентов, отслеживая транзакции. Некоторые операции способны подать тревожный сигнал, свидетельствующий о возможном мошенничестве. Тогда карту также заблокируют. Речь идет о следующих действиях:
Это самая частая причина потери доступа к своей карте. Банк проверяет доходы клиентов и анализирует источники. Случается, что перевод на карту от родственника или друга финучреждение классифицирует как незадекларированный доход.
Регулярные платежи на одинаковую сумму также вызовут вопрос, не осуществляет ли человек предпринимательскую деятельность без открытого ФЛП. Банки ищут признаки отмывания денег и сразу блокируют карту, даже если деньги получены честным законным способом.
Собственно, к подозрительным операциям банки точно отнесут благотворительный сбор денег для лечения (поступление разных сумм с большой периодичностью), средства от родителей в школе на туристическую поездку и даже сбор на подарки для воспитанников детского сада. Поэтому рекомендуется не использовать одну карту для подобных целей или заранее открыть специальный счет.
Новости
Ученые бьют тревогу из-за загадочного похолодания в океане.
Пять сигналов судьбы, которые нельзя игнорировать.
В ночь с 6 на 7 июля наступает самая мистическая ночь года — Ивана Купала.
Секрет густого бульона: как сварить идеальный рассольник и одна ошибка, которая все испортит.
Автоматически вместе с пенсией: ПФУ рассказал, кто получит разовую помощь уже в этом месяце.
Платить придется больше: НКРЕКП и Нафтогаз меняют правила, что изменится в августовских квитанциях.
Отменены унизительные проверки для пенсионеров-переселенцев.
2000 и 3000 гривен под угрозой: какое условие Кабмина лишает переселенцев помощи.
Что происходит с визовыми центрами Словакии в России.
