10 июня 2023 / Новости Украины
Украинцев взбудоражила новость о том, что все банки должны проводить финансовый мониторинг своих клиентов и из-за этого даже могут заблокировать банковскую карту. Грозит ли это, если человек получает зарплату «в конверте».
Сообщается, что каждый банк имеет данные о своем клиенте. При оформлении счета в банке он указывает свое имущественное положение, размер зарплаты, дополнительные доходы и прочее.
Небольшие суммы, которые свойственны клиенту, не будут поводом для блокировки банковского счета. Но если клиент проводит несвойственную ему операцию, получает или отправляет деньги публичным личностям регулярно, такой перевод или даже банковскую карту могут заблокировать.
При этом, финансовые учреждения в ряде случае обязательно должны проводить проверку, в частности:
При этом, теоретически, заблокировать или посчитать подозрительным банки могут любой денежный перевод. Например, если зарплата клиента в месяц составляет 10 тыс. грн, а каждый день он получает или отправляет тысячи гривен, банк может посчитать такие операции подозрительными.
Финансовый аналитик Василий Невмержицкий советует серьезно подойти к вопросу открытия счета в банке, чтобы не пострадать от финмониторинга.
То есть важно определить, для чего вы открываете счет в банке. Если для получения зарплаты, а потом будете ежедневно получать, например, за продажу услуг или товара деньги, тогда рискуете привлечь внимание банка в рамках финмониторинга.
То есть если на карту приходит только зарплата, в анкете указываете ее размер. Если решили заняться предпринимательством, тогда делайте все по закону — открывайте ФЛП, счет, платите налоги, иначе можете влипнуть в серьезные неприятности.
Новости
Трамп считает, что такая встреча должна состояться уже в ближайшее время.
МВД Чехии дает рекомендации украинцам по регистрации в системе, для продления виз временной защиты.
Из-за роста случаев насилия в школе, немецкие учителя потребовали от властей федеральной земли, постоянного дежурства...