20 июня 2023 / Экономика
Национальный банк разрешил банкам применить риск-ориентированный подход к финансовому мониторингу операций политически значимых лиц (Politically Exposed Persons, РЭРs). Такие изменения предусмотрены постановлением правления банка № 74 от 15 июня, которое вступило в силу 17 июня. Об этом сообщает пресс-служба НБУ.
«Банки должны отойти от формального подхода к установлению уровня риска РЕРs. В каждом частном случае присвоение банком любого уровня риска PEPs должно быть должным образом обосновано», — отмечается в сообщении.
Нацбанк ожидает, что такой подход будет способствовать предотвращению установления банками необоснованного уровня риска и безосновательного отказа таким клиентам в обслуживании.
Кроме того, Национальный банк также смягчил отдельные нормы в части мероприятий по источникам состояния (богатства) РЭРs и источникам средств, связанных с их финансовыми операциями.
Повышены лимиты на объемы финансовых операций по всем счетам PEPs, открытым в банке, с 200 тыс. грн за квартал до 400 тыс. грн в месяц, что является одним из условий для непринятия мер по установлению источников состояния (богатства) РЭРs.
Недавно информационное пространство всколыхнула новость, якобы НБУ обязал финансовые учреждения информировать регулятора о всех безналичных операциях, выполненных клиентами. Отчеты должны быть отправлены по понедельникам до 16:00, начиная с 5 июня. Речь шла о таких транзакциях:
Причем лимиты таких операций не указывались,
Оказалось, что банкам нужно подавать сведения не о физических лицах, а юридических, которые пользуются услугами по электронной коммерции. При этом речь шла не о персональных данных, а только обобщенной информации.
Более того, подобная практика существует с декабря 2022 года, что позволяет НБУ контролировать соблюдение банками требований законодательства. Поэтому письмо, разосланное учреждениям, было лишь напоминанием о своевременном предоставлении отчетности.
#Банки #Банковская деятельность #НБУ
Новости
Новая система регистрации при въезде в ЕС заработает с 10 апреля.
Священнослужители объяснили правила поминовения усопших на Радоницу в 2026 году.
Обстановка в стране существенно улучшилась, им пора возвращаться.
Откладывать не стоит, украинцам стоит заняться своим статусом уже сейчас.
Правительство Германии планирует ввести на законодательном уровне полный запрет на употребление алкогольных напитков этой категории...
Страны члены ЕС призвали ввести новый налог. На ком скажутся новые антикризисные меры.
Месяц больших перемен. В них немногие найдут свое место сразу — Гороскоп от Тамары Глобы для...
Над Германией, Италией и Австрией в воскресенье, 5 апреля, наблюдали яркий огненный шар.
Страстная неделя с 6 по 12 апреля для некоторых знаков выдастся очень сложной.
Скоро родители в Германии смогут сами выбирать гендер для своего ребенка.