НБУ упростил контроль за операциями некоторых клиентов

20 июня 2023 / Экономика

НБУ упростил контроль за операциями некоторых клиентов

Национальный банк разрешил банкам применить риск-ориентированный подход к финансовому мониторингу операций политически значимых лиц (Politically Exposed Persons, РЭРs). Такие изменения предусмотрены постановлением правления банка № 74 от 15 июня, которое вступило в силу 17 июня. Об этом сообщает пресс-служба НБУ.

«Банки должны отойти от формального подхода к установлению уровня риска РЕРs. В каждом частном случае присвоение банком любого уровня риска PEPs должно быть должным образом обосновано», — отмечается в сообщении.

Нацбанк ожидает, что такой подход будет способствовать предотвращению установления банками необоснованного уровня риска и безосновательного отказа таким клиентам в обслуживании.

Кроме того, Национальный банк также смягчил отдельные нормы в части мероприятий по источникам состояния (богатства) РЭРs и источникам средств, связанных с их финансовыми операциями.

Повышены лимиты на объемы финансовых операций по всем счетам PEPs, открытым в банке, с 200 тыс. грн за квартал до 400 тыс. грн в месяц, что является одним из условий для непринятия мер по установлению источников состояния (богатства) РЭРs.

Введение необычных правил для банков

Недавно информационное пространство всколыхнула новость, якобы НБУ обязал финансовые учреждения информировать регулятора о всех безналичных операциях, выполненных клиентами. Отчеты должны быть отправлены по понедельникам до 16:00, начиная с 5 июня. Речь шла о таких транзакциях:

Причем лимиты таких операций не указывались, т. е. независимо от суммы. Из-за того, что новость вызвала волну возмущения среди украинцев, Нацбанк был вынужден уточнить свою позицию и опровергнуть информацию.

Оказалось, что банкам нужно подавать сведения не о физических лицах, а юридических, которые пользуются услугами по электронной коммерции. При этом речь шла не о персональных данных, а только обобщенной информации.

Более того, подобная практика существует с декабря 2022 года, что позволяет НБУ контролировать соблюдение банками требований законодательства. Поэтому письмо, разосланное учреждениям, было лишь напоминанием о своевременном предоставлении отчетности.

#Банки #Банковская деятельность #НБУ



Новости

Касается всех, кто пользуется банковской картой: Уже с 1 декабря 2024 «Ощадбанк» меняет правила

Касается всех, кто пользуется банковской картой: Уже с 1 декабря 2024 «Ощадбанк» меняет правила

Уже с 1 декабря 2024 клиентов «Ощадбанка» ожидают существенные нововведения. #190197.

Листья с берёз не облетели в ноябре — это важная примета

Листья с берёз не облетели в ноябре — это важная примета

Лучше деревьев о будущей зиме не знает никто. #190082.

Самое «богатое» время СССР: когда советские люди жили лучше всего

Самое «богатое» время СССР: когда советские люди жили лучше всего

В один из периодов средняя зарплата в СССР составляла 179 долларов.

Украинцев из западных областей страны, больше не будут считать беженцами и не будут давать временное убежище

Украинцев из западных областей страны, больше не будут считать беженцами и не будут давать временное убежище

Норвегия отказывается давать временное убежище беженцам из западных областей Украины. #190045.

Самая точная примета. Пока с этого дерева не упадёт последний лист — настоящая зима не наступит

Самая точная примета. Пока с этого дерева не упадёт последний лист — настоящая зима не наступит

Чтобы узнать какой будет погода нужно смотреть не в смартфон, а на дерево под окном.

Будет не год, а настоящий рай: для 6 знаков Зодиака 2025-й принесет огромное счастье и достаток

Будет не год, а настоящий рай: для 6 знаков Зодиака 2025-й принесет огромное счастье и достаток

Названо 6 знаков Зодиака, которых ожидает успех в следующем году. #190073.

Загранпаспорта с 14 ноября будут выдавать по новому правилу: где именно ввели изменения

Загранпаспорта с 14 ноября будут выдавать по новому правилу: где именно ввели изменения

Украинцы, выехавшие в Германию, будут получать паспорта согласно обновленным правилам. #189960.

Очень точная примета. Если 21 ноября погода будет такой — ещё месяц крепкие морозы не наступят

Очень точная примета. Если 21 ноября погода будет такой — ещё месяц крепкие морозы не наступят

По приметам мокро будет до самого зимнего Николы.

Пенсионерам и переселенцам будут выплачивать по 4500 гривен

Пенсионерам и переселенцам будут выплачивать по 4500 гривен

Получить «базовую социальную помощь» смогут самые уязвимые категории украинцев, в частности, лица, не имеющие права...

Всем пенсионерам приготовиться, осталось 10 дней — необходимо предоставить персональные данные, иначе выплаты отменят

Всем пенсионерам приготовиться, осталось 10 дней — необходимо предоставить персональные данные, иначе выплаты отменят

Невыполнение этой обязанности может привести к временному прекращению выплат. #190184.