25 июля 2023 / Новости Украины
Отмечается, что ПриватБанк по результатам финансового мониторинга может заблокировать карты и закрыть все счета клиента. При этом клиенту могут не называть причину такого решения. Об этом стало известно с отзыва одного из клиентов банка, опубликованного на сайте Минфина.
Итак, клиент данного финучреждения поведал следующее: «Звоню в поддержку и мне говорят «ваша карта в блоке», на вопрос почему, мне говорят, что не знают и предлагают ждать 14 дней. Через 2 недели я получаю письмо о расторжении договора», — жалуется клиент банка.
Позже клиент получил ответ на электронную почту, что решение объяснять и пересматривать не будут. Дополнительные документы предоставить не просили.
«Вместо того, чтобы быть прозрачными и предупредить о каких-либо потенциальных проблемах с моим счетом, вы просто решили расторгнуть договор без какого-либо объяснения или возможности исправления ситуации», — возмутился клиент.
В ответ в ПриватБанке сообщили, что руководствуются законами и актами НБУ.
«Руководствуясь действующим законодательством, банк, как субъект первичного финансового мониторинга, обязан: обеспечивать выявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, до начала и в процессе их проведения. При расторжении деловых отношений клиенту предоставляется возможность получения собственных средств», — говорится в ответе.
Что обязательно должны проверять:
Кроме того, как отмечают в НБУ, обязаны приостановить и проверить связанные между собой операции. Например, если клиент для того, чтобы не превысить лимит, дробит операции.
#Банковская деятельность #Банковские карты #ПриватБанк
Новости
«Справедливое решение для Украины и Германии»: О людях никто не думает — Как уберечь себя и...
Граждан Украины в Германии считают не благонадежными.
Берлинское нововведение. Самообслуживание — только для «своих».
Сальмонеллы в шоколадной пасте Nudossi. Продукцию отзывают из магазинов Германии.
Германия хочет сотрудничества с Украиной по возврату призывников.
Из-за роста цен на топливо, автомобилисты требовали от Фридриха Мерца решить справиться с крисисом.
Начал действовать запрет на продажу и хранение «веселящего газа» по всей Германии.
За что разрешили разрывать контракт на мобильную связь в Германии.
15 апреля в столице Германии открылся Unity Hub.
