Без предупреждения блокируют карты и закрывают счета: в ПриватБанке заработал жесткий финмониторинг — к чему готовиться

25 июля 2023 / Новости Украины

Отмечается, что ПриватБанк по результатам финансового мониторинга может заблокировать карты и закрыть все счета клиента. При этом клиенту могут не называть причину такого решения. Об этом стало известно с отзыва одного из клиентов банка, опубликованного на сайте Минфина.

Итак, клиент данного финучреждения поведал следующее: «Звоню в поддержку и мне говорят «ваша карта в блоке», на вопрос почему, мне говорят, что не знают и предлагают ждать 14 дней. Через 2 недели я получаю письмо о расторжении договора», — жалуется клиент банка.

Позже клиент получил ответ на электронную почту, что решение объяснять и пересматривать не будут. Дополнительные документы предоставить не просили.

«Вместо того, чтобы быть прозрачными и предупредить о каких-либо потенциальных проблемах с моим счетом, вы просто решили расторгнуть договор без какого-либо объяснения или возможности исправления ситуации», — возмутился клиент.

В ответ в ПриватБанке сообщили, что руководствуются законами и актами НБУ.

«Руководствуясь действующим законодательством, банк, как субъект первичного финансового мониторинга, обязан: обеспечивать выявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, до начала и в процессе их проведения. При расторжении деловых отношений клиенту предоставляется возможность получения собственных средств», — говорится в ответе.

Что обязательно должны проверять:

• операции с наличкой;
• операции на нетипичные для клиента суммы или на сумму от 400 тыс. грн;
• переводы, которые совершают с участием PEP (публичные лица: чиновники, депутаты всех уровней);
• операции физлиц-предпринимателей («ФОПов») и юридических лиц, которые открылись менее трех месяцев назад.

Кроме того, как отмечают в НБУ, обязаны приостановить и проверить связанные между собой операции. Например, если клиент для того, чтобы не превысить лимит, дробит операции.

#Банковская деятельность #Банковские карты #ПриватБанк

Новости

Зеленского уже ждут в Москве. Безопасность и хорошее отношение Путин гарантирует

Трамп считает, что такая встреча должна состояться уже в ближайшее время.

Актуальные данные по зарплате в Германии. Куда следует ехать переселенцам?

В Германии представили анализ по заработной плате в 2026 году.

Если в Чехии заниматься профилактикой своего здоровья, то за это планируют выплачивать деньги. Что на данный момент доступно украинцам по здравоохранению?

Чешское правительство хочет стимулировать людей, следить за своим здоровьем.

Информация о продлении виз прибывания в Чехии и соцвыплатах для украинцев

МВД Чехии дает рекомендации украинцам по регистрации в системе, для продления виз временной защиты.

В Германии учителям требуется постоянная полицейская защита из-за роста насилия в школе

Из-за роста случаев насилия в школе, немецкие учителя потребовали от властей федеральной земли, постоянного дежурства...