11 сентября 2023 / Новости Украины
Нацбанк Украины изменил правила финансового мониторинга, которые в стране действуют уже некоторое время. Изменения были внесены 5 сентября, а набрали силы они уже с четверга, 7 сентября. Об изменениях НБУ сообщил на сайте.
Одно из нововведений — расширение списка финансовых операций, которые финансовый регулятор считает подозрительными.
Если сумма в два раза превышает максимальную сумму финансовой операции, заявленной клиентом, банк должен считать это подозрительным фактором.
Но данное требование не распространяется на клиентов — физических лиц, которые совершают обычные финансовые операции на суммы и в объеме с рациональным обоснованием.
Финансовые учреждения обязаны на протяжении 10 дней с момента проведения операции зафиксировать и проанализировать соответсвующее превышение со стороны клиента, чтобы убедиться в их подозрительности. Если это подтвердиться, тогда счет заблокируют.
Эксперты объяснили, что максимальную ежемесячную сумму операций заявляет сам клиент, указывая в анкете либо озвучивая ее сотруднику банка при оформлении банковской карты или во время следующих верификаций.
В некоторых случаях владельцу карты нужно 1-2 раза в год явиться в финансовое учреждение и подтверждать входящие данные.
То есть, если заработная плата составляет 30 тыс. грн, а человек указал максимальную сумму в 40-50 тыс. грн. Если клиент планирует сделать крупную покупку, тогда нужно указать максимальную сумму пропорциональную соответствующей покупке.
Указывается, что раньше таких требований не было и они не озвучивались людям. Некоторых клиентов брали под контроль при превышении 50%, а для других — на 80-100%. Теперь же НБУ установил четкие критерии для всех украинцев.
#Банковская деятельность #НБУ #Финмониторинг
Новости
Это была проверка, но не на смелость.
Забудьте о трескучих морозах. Главная угроза грядущих месяцев — в другом.
Зачем кипятить туалетную бумагу и что из неё можно сделать.
Снова пришло зимнее время, которое должны были отменить навсегда.
WhatsApp и Telegram ужесточают правила: кто рискует потерять связь.
Он творит чудеса — меняет всё вокруг за 10 минут!.
Нажал «Вставьте карту» — перевёл деньги аферистам.
Денежные переводы от родственников: когда украинцам необходимо платить налоги — разъяснение ГНСУ.
Вселенная уже в ноябре положит деньги на счёт.
