Подозрительные операции и игнорирование требований банка. Почему Приватбанк может отказать вам в обслуживании

02 октября 2023 / Новости Украины

Украинцы массово жалуются на то, что им блокируют банковские карты. Больше всего жалоб — у клиентов Приватбанка, Ощадбанка и monobank. Мы подробно писали, почему может заблокировать карту и отказать в обслуживании monobank. Банк ссылается на условия клиентского договора и внутренние правила. Такие правила и контракт публичной оферты есть у всех банков.

И там действительно прописываются условия, при которых банк может заблокировать счет или вообще расторгнуть договор об обслуживании. Поэтому «Информатор» подробно изучил договор на обслуживание, который подписывает с клиентами-частными лицами Приватбанк, и выяснил, почему Приват может заблокировать карту.

На официальном сайте ПриватБанка размещен публичный договор на обслуживание, действительный на данный момент (документ периодически обновляется). Ответы на вопросы — почему могут заблокировать счет — содержатся в разделе «Общие положения»:

• 1.1.3, где прописаны права и обязанности банка.
• В пункте 1.1.3.2.6 указано, что банк имеет право истребовать документы или информацию, необходимую для выполнения законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения и противодействия легализации средств, полученных преступным путем, требований FATCA. Также Приватбанк имеет право отклонить перевод средств в случае отсутствия данных о плательщике или недостаточности информации, сопровождающей платеж. Еще одно право Приватбанка, на которое он ссылается в договоре, — остановить осуществление «подозрительной финансовой операции», отказаться от ее проведения, а также применить «другие меры предосторожности», но какие именно — не указано.
• В пункте 1.1.3.2.7 говорится, что Приватбанк имеет право приостановить обслуживание клиента и ограничить доступ к программным комплексам банка в случае возникновения подозрения в возможных незаконных операциях span>с платежным инструментом.
• В пункте — 1.1.3.2.8 указан срок, на который Приватбанк может приостановить перевод — не более 90 дней.
• В разделе 1.1.7 «Надлежащая проверка клиента, требования FATCA, CRS, санкционные требования, обязательства по информированию, отказ от поддержки деловых отношений/проведение оперций» требования банка расписаны более подробно.
• В пункте 1.1.7.1 говорится, что Приватбанк в течение всего срока действия договора вправе потребовать у клиента документы и информацию на выполнение условий законодательства по противодействию легализации средств, полученных преступным путем.

Клиент должен по первому требованию банка предоставить информацию и документы, необходимые для осуществления надлежащей проверки и верификации. А в случае не предоставления таких данных, банк может принять решение об отказе в обслуживании.

Тоже грозит клиентам, которые не предоставят банку документов о подтверждении финансового статуса, источников происхождения средств. Что касается личных данных, то клиенты ПриватБанка имеют сообщения по изменению номера телефона в тот же день, а об изменении паспортных данных, местах регистрации/фактчного проживания — в течение 10 дней.

В разделе 1.1.10 Общие условия обслуживания указано, что банк по результатам мониторинга имеет право принять решение о:

• остановка совершения операции
• остановка или отказ от проведения подозрительной финансовой операции
• выполнение дополнительной идентификации клиента путем проверки документов.

Бросается в глаза, что в договоре от Приватбанка не расписано подробно, что подразумевается под «подозрительной финансовой операцией», которая может стать причиной не только детального изучения банком, но и расторжения договора.

В пресс-службе Приватбанка, куда мы обратились за разъяснениями, тоже не предоставили более расширенной информации — какие именно финансовые операции могут считаться подозрительными и почему.

#Банковская деятельность #Банковские карты #ПриватБанк

Новости

Туалета рядом нет, а терпеть сил нет: врач назвала два движения, которые помогут спасти репутацию

Это даст фору для поиска отхожего места.

Деньги сгорят 1 августа: у украинцев осталось менее 10 дней, чтобы потратить средства с карты

Какая сумма исчезнет в пользу государства, если не успеть до конца июля.

15 авто старше15 лет, которые можно спокойно покупать и ездить без проблем

Перекупщик назвал 15 машин, которые надежны даже через 15 лет:.

Можно ли добавлять соду в стиральную машинку — запомните раз и навсегда и подружкам расскажите

Добавлять больше? Это подходит далеко не для всех вещей.

Из Украины в Германию за 10 евро: запущен новый железнодорожный маршрут

Как дешево доехать из Германии в Украину: новый поезд через Польшу.

Умные хозяйки всегда держат столовую ложку в морозилке — теперь тоже так делаю: 5 способов использования

Обычная металлическая ложка после охлаждения превращается в небольшой холодный компресс и полезный кухонный инструмент.

Денежный коридор открывается с 20 по 29 июля: 5 знаков, которым Вселенная принесет неожиданное богатство

Для кого из знаков зодиака конец июля станет весьма денежным.

5 знаков, которым Вселенная вручит «золотой билет» в новую жизнь 21 июля 2026 года

Юпитер и Уран открывают космический шлюз: кому из знаков зодиака в конце июля фатально повезет.

Самые бесполезные и даже вредные режимы стиральной машины. эксперты раскрыли, какие кнопки на машинке реально убивают одежду

Вам не нужны 20 программ для стирки: что нужно нажать для идеальной чистоты.

Для 4-х знаков зодиака начнётся белая полоса в конце июля

Меркурий вышел из ретрограда. Конец мучениям: увидим свет в конце тоннеля после 27 июля.