Подозрительные операции и игнорирование требований банка. Почему Приватбанк может отказать вам в обслуживании

02 октября 2023 / Новости Украины

Украинцы массово жалуются на то, что им блокируют банковские карты. Больше всего жалоб — у клиентов Приватбанка, Ощадбанка и monobank. Мы подробно писали, почему может заблокировать карту и отказать в обслуживании monobank. Банк ссылается на условия клиентского договора и внутренние правила. Такие правила и контракт публичной оферты есть у всех банков.

И там действительно прописываются условия, при которых банк может заблокировать счет или вообще расторгнуть договор об обслуживании. Поэтому «Информатор» подробно изучил договор на обслуживание, который подписывает с клиентами-частными лицами Приватбанк, и выяснил, почему Приват может заблокировать карту.

На официальном сайте ПриватБанка размещен публичный договор на обслуживание, действительный на данный момент (документ периодически обновляется). Ответы на вопросы — почему могут заблокировать счет — содержатся в разделе «Общие положения»:

• 1.1.3, где прописаны права и обязанности банка.
• В пункте 1.1.3.2.6 указано, что банк имеет право истребовать документы или информацию, необходимую для выполнения законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения и противодействия легализации средств, полученных преступным путем, требований FATCA. Также Приватбанк имеет право отклонить перевод средств в случае отсутствия данных о плательщике или недостаточности информации, сопровождающей платеж. Еще одно право Приватбанка, на которое он ссылается в договоре, — остановить осуществление «подозрительной финансовой операции», отказаться от ее проведения, а также применить «другие меры предосторожности», но какие именно — не указано.
• В пункте 1.1.3.2.7 говорится, что Приватбанк имеет право приостановить обслуживание клиента и ограничить доступ к программным комплексам банка в случае возникновения подозрения в возможных незаконных операциях span>с платежным инструментом.
• В пункте — 1.1.3.2.8 указан срок, на который Приватбанк может приостановить перевод — не более 90 дней.
• В разделе 1.1.7 «Надлежащая проверка клиента, требования FATCA, CRS, санкционные требования, обязательства по информированию, отказ от поддержки деловых отношений/проведение оперций» требования банка расписаны более подробно.
• В пункте 1.1.7.1 говорится, что Приватбанк в течение всего срока действия договора вправе потребовать у клиента документы и информацию на выполнение условий законодательства по противодействию легализации средств, полученных преступным путем.

Клиент должен по первому требованию банка предоставить информацию и документы, необходимые для осуществления надлежащей проверки и верификации. А в случае не предоставления таких данных, банк может принять решение об отказе в обслуживании.

Тоже грозит клиентам, которые не предоставят банку документов о подтверждении финансового статуса, источников происхождения средств. Что касается личных данных, то клиенты ПриватБанка имеют сообщения по изменению номера телефона в тот же день, а об изменении паспортных данных, местах регистрации/фактчного проживания — в течение 10 дней.

В разделе 1.1.10 Общие условия обслуживания указано, что банк по результатам мониторинга имеет право принять решение о:

• остановка совершения операции
• остановка или отказ от проведения подозрительной финансовой операции
• выполнение дополнительной идентификации клиента путем проверки документов.

Бросается в глаза, что в договоре от Приватбанка не расписано подробно, что подразумевается под «подозрительной финансовой операцией», которая может стать причиной не только детального изучения банком, но и расторжения договора.

В пресс-службе Приватбанка, куда мы обратились за разъяснениями, тоже не предоставили более расширенной информации — какие именно финансовые операции могут считаться подозрительными и почему.

#Банковская деятельность #Банковские карты #ПриватБанк

Новости

Для тех у кого есть родственники в РФ появилась важная информация

WhatsApp снова работает в РФ: как связаться с родственниками, пока все блокируют.

Две ложки в унитаз на ночь: утром он блестит как новый — средство за 5 копеек

даже вековые отложения смоются без ёршика.

Украина и Россия договорись об обмене справками для граждан — Наконец-то можно получить необходимые документы

Украинский и российский омбудсмены согласились о необходимости обмена документами для граждан обоих стран. Украина И...

Украина попросила ЕС лишить защиты всех мужчин: Евросоюз дал ответ — Продление временной защиты до 2028 года

Страны ЕС поддерживают продление временной защиты для украинцев до 2028 года, для всех кроме мужчин.

Мешок денег под подушкой: три знака, которые разбогатеют этим летом

Неожиданный доход летом 2026: астрологи назвали счастливчиков среди знаков зодиака.

Страна ЕС согласны исключить украинских мужчин из программы защиты: Германия, Австрия и Швеция уже решают вопрос на уровне МВД

Германия, Австрия и Швеция рассматривают возможность отмены автоматического убежища для украинских мужчин 23-60 лет.

В Германии уже взяли на карандаш всех украинских мужчин призывного возраста. Какой будет следующий шаг

Данные Федерального ведомства по делам миграции и беженцев.

Итальянская диета: как потерять 3 кг за 3 дня — несколько простых ингредиентов и обязательный эспрессо

Итальянская диета из Vogue от 1977 года, называется просто — Вино и Яйца.

Летние отпуска для украинцев с временной защитой и ВНЖ в ЕС: контроль на внутренних границах. Что нужно знать

Что будет со внутренними пограничными проверками в странах Шенгенской зоны — В Еврокомиссии сделали заявление.