Подозрительные операции и игнорирование требований банка. Почему Приватбанк может отказать вам в обслуживании

02 октября 2023 / Новости Украины

Украинцы массово жалуются на то, что им блокируют банковские карты. Больше всего жалоб — у клиентов Приватбанка, Ощадбанка и monobank. Мы подробно писали, почему может заблокировать карту и отказать в обслуживании monobank. Банк ссылается на условия клиентского договора и внутренние правила. Такие правила и контракт публичной оферты есть у всех банков.

И там действительно прописываются условия, при которых банк может заблокировать счет или вообще расторгнуть договор об обслуживании. Поэтому «Информатор» подробно изучил договор на обслуживание, который подписывает с клиентами-частными лицами Приватбанк, и выяснил, почему Приват может заблокировать карту.

На официальном сайте ПриватБанка размещен публичный договор на обслуживание, действительный на данный момент (документ периодически обновляется). Ответы на вопросы — почему могут заблокировать счет — содержатся в разделе «Общие положения»:

• 1.1.3, где прописаны права и обязанности банка.
• В пункте 1.1.3.2.6 указано, что банк имеет право истребовать документы или информацию, необходимую для выполнения законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения и противодействия легализации средств, полученных преступным путем, требований FATCA. Также Приватбанк имеет право отклонить перевод средств в случае отсутствия данных о плательщике или недостаточности информации, сопровождающей платеж. Еще одно право Приватбанка, на которое он ссылается в договоре, — остановить осуществление «подозрительной финансовой операции», отказаться от ее проведения, а также применить «другие меры предосторожности», но какие именно — не указано.
• В пункте 1.1.3.2.7 говорится, что Приватбанк имеет право приостановить обслуживание клиента и ограничить доступ к программным комплексам банка в случае возникновения подозрения в возможных незаконных операциях span>с платежным инструментом.
• В пункте — 1.1.3.2.8 указан срок, на который Приватбанк может приостановить перевод — не более 90 дней.
• В разделе 1.1.7 «Надлежащая проверка клиента, требования FATCA, CRS, санкционные требования, обязательства по информированию, отказ от поддержки деловых отношений/проведение оперций» требования банка расписаны более подробно.
• В пункте 1.1.7.1 говорится, что Приватбанк в течение всего срока действия договора вправе потребовать у клиента документы и информацию на выполнение условий законодательства по противодействию легализации средств, полученных преступным путем.

Клиент должен по первому требованию банка предоставить информацию и документы, необходимые для осуществления надлежащей проверки и верификации. А в случае не предоставления таких данных, банк может принять решение об отказе в обслуживании.

Тоже грозит клиентам, которые не предоставят банку документов о подтверждении финансового статуса, источников происхождения средств. Что касается личных данных, то клиенты ПриватБанка имеют сообщения по изменению номера телефона в тот же день, а об изменении паспортных данных, местах регистрации/фактчного проживания — в течение 10 дней.

В разделе 1.1.10 Общие условия обслуживания указано, что банк по результатам мониторинга имеет право принять решение о:

• остановка совершения операции
• остановка или отказ от проведения подозрительной финансовой операции
• выполнение дополнительной идентификации клиента путем проверки документов.

Бросается в глаза, что в договоре от Приватбанка не расписано подробно, что подразумевается под «подозрительной финансовой операцией», которая может стать причиной не только детального изучения банком, но и расторжения договора.

В пресс-службе Приватбанка, куда мы обратились за разъяснениями, тоже не предоставили более расширенной информации — какие именно финансовые операции могут считаться подозрительными и почему.

#Банковская деятельность #Банковские карты #ПриватБанк

Новости

Почему с годами от людей нужно держаться подальше: запомните эти простые и мудрые слова Юрия Левитанского

С возрастом мы учимся выбирать. Не по количеству, а по качеству.

Цена не будет меняться два года и номер телефона останется тот же. Народ активно переходит к новому мобильному оператору

lifecell запускает акцию «сТОП-цена на 2 года» для абонентов, переходящих по MNP #198634.

Чехия вам не друг. Новый глава чешского правительства сделал резкое заявление

Чехия не будет помогать с финансированием Украины, заявил премьер-министр, который вступит в должность в понедельник.

Идеальный вес после 50 лет немного больше чем вы думали: А вот размер талии может быть критическим — убивает ваш мозг

После 50 лет вопрос поддержания оптимального веса становится особенно актуальным.

60% чехов хотят чтобы украинские беженцы вернулись домой, но только при одном условии

Больше половины граждан Чехии хотят возвращения беженцев в Украину. Данные социсследования.

На два дня в АТБ существенно снизили цены: какие продукты можно купить на 40% дешевле

В ближайшие дни можно существенно сэкономить при покупках в сети супермаркетов АТБ-Маркет.

Деньги поступят на карточку и в январе, и в феврале: кому насчитают 2 тысячи, а кому 4 тысячи гривен

Гражданам Украины в 2026 году продолжат выплачивать доплаты.

С сегодняшнего дня на «Тысячу Зеленского» можно купить продукты питания. Список супермаркетов где это можно сделать

С 11 декабря граждане Украины могут потратить тысячу гривен «Зимней поддержки» на продукты питания.

Индексация пенсий в 2026 году: насколько реально могут возрасти выплаты. Как посчитать

Ситуация с размерами пенсий в Украине только усугубляется.

«Вставайте и идите на работу». В Германии госслужащие будят по утрам получателей Burgergeld и даже сопровождают к рабочему месту

Уклонистов в Германии, которые получают пособия по безработице, будят по утрам и отправляют на работу,...