Украинцев задолбал финансовый мониторинг банков и блокировка карт. Четыре главные проблемы

10 ноября 2023 / Экономика

С начала 2023 года население подало в Национальный банк 413 жалоб на применение финучреждениями мер в рамках финансового мониторинга — это максимум последних лет. Об этом по запросу «Минфина» сообщили в НБУ.

Количество жалоб людей выросло на 128%

Четыреста тринадцать обращений — это в 1,4-2,3 раза больше, чем в предыдущие периоды, динамика следующая:

2021 год — 288 обращений;
2022 год — 181 обращение;
2023 год — 413 обращений.

В Нацбанке рассказали, как распределяются 882 обращения граждан, собранных в 2021—2023 годы:

462 — на банки с государственным капиталом;
243 — на банки с частным украинским капиталом;
167 — на банки иностранных банковских групп;
10 — без указания банков.

«По нашему мнению, больше жалоб поступает на банки с государственной долей капитала, поскольку они обслуживают больше физических лиц», — объяснили в Национальном банке.

На 1 сентября 2023 года лидером по числу вкладчиков-физлиц был государственный Приватбанк, который обслуживал 24,2 млн человек. А 5-ка крупнейших банков по этому показателю выглядела так:

Приватбанк — 24,2 млн вкладчиков;
Ощадбанк — 12,7 млн вкладчиков;
Универсал Банк (monobank) — 7,6 млн вкладчиков;
А-Банк — 3,2 млн вкладчиков;
Райффайзен Банк — 3 млн вкладчиков.

Четыре проблемы банковского финмониторинга

Регулятор также уточнил для «Минфина» вопросы, которых чаще всего касаются жалобы населения на банковский финмониторинг:

Невозможность/нежелание человека предоставить документы по запросу банка, подтверждающие происхождение средств, или непонимание клиента, какие именно документы требует банк.
Невозможность проведения дистанционной идентификации при открытии счета или актуализации данных.
Отказ в проведении финансовых операций на основании утративших силу документов. Например, паспорта без вклеенного фото в 25 и 45 лет.
Безосновательное, по мнению жалобщика, блокирование операций по счетам

#Банковские карты #Ощадбанк #ПриватБанк

Новости

Как украинцам получившим временное убежище в одном из регионов Германии осуществить переезд в другую федеральную землю

Переезд беженцев из одной федеральной земли в другую. Украинский опыт.

Всем жителям Германии нужно приготовиться два дня ходить пешком, ездить на велосипедах и автомобилях. Транспортники объявили забастовку

Всеобщая забастовка работников общественного транспорта в Германии.

В поездах Германии с 1 марта произойдет изменение. Какое правило вводит Deutsche Bahn

Контролеры Deutsche Bahn с 1 марта будут действовать по новым правилам. Чем это вызвано?.

Сообщение от посольства Украины в Германии о начале оказания новой услуги для украинцев

С 21 февраля паспортные сервисы Украины в Германии оказывает новую услугу.

Второй по величине город Германии сокращает тысячи мест для беженцев. В чем причина?

Стоит ли беженцам рассчитывать на жизнь в Гамбурге.

Ускорить признание дипломов об образовании для беженцев, решили в одной из земель Германии, лидирующей в трудоустройстве украинцев

Для скорейшего трудоустройства украинских беженцев, в Северном Рейне Вестфалии хотят ускорить процедуру подтверждения дипломов об...

В Саксонии левые и правые политики единодушно остановили строительство приютов для беженцев. Новые тенденции в приеме украинцев в Лейпциге

Важное решение по изменению в размещении беженцев приняли депутаты в Лейпциге.

Просители убежища в Германии смогут начинать работать раньше