20 ноября 2023 / Новости Украины
В Украине банки могут заблокировать счета граждан из-за нарушения определенных требований, о которых знают не все.
Системы банков отслеживают, какие операции чаще всего производит клиент. Это помогает для того, чтобы защитить ваши деньги от хищения мошенниками в случае нетипичной операции.
Например, если долгое время клиент не использовал кредитку, а тут с нее резко пытаются снять крупную сумму или увеличить кредитный лимит. Тогда банк может заблокировать карту, а затем перезвонить клиенту, чтобы уточнить, осуществляет ли именно он операцию.
Банки могут заблокировать счета из-за нарушений требований внутреннего банковского финансового мониторинга. Каждое финучреждение имеет специальную службу, которая отслеживает, какие операции клиенты проводят по карточкам.
Выходит, если вы постоянно рассчитываетесь за товары и услуги, то это вряд ли заинтересует службу. Но если карту часто пополняют наличными деньгами, или, наоборот, постоянно снимают ее, то специалисты могут заподозрить клиента в отмывании денег.
Если сумма оборотов по вашей карте превышает 400 тыс. грн в месяц, то у вас могут попросить предоставить документы о происхождении этих денег. Также служба может заинтересоваться вами, если вы часто отправляете средства за границу или получаете оттуда денежные переводы.
#Банковская деятельность #Банковские карты
Новости
Пять сигналов судьбы, которые нельзя игнорировать.
Ученые бьют тревогу из-за загадочного похолодания в океане.
В ночь с 6 на 7 июля наступает самая мистическая ночь года — Ивана Купала.
