20 ноября 2023 / Новости Украины
В Украине банки могут заблокировать счета граждан из-за нарушения определенных требований, о которых знают не все.
Системы банков отслеживают, какие операции чаще всего производит клиент. Это помогает для того, чтобы защитить ваши деньги от хищения мошенниками в случае нетипичной операции.
Например, если долгое время клиент не использовал кредитку, а тут с нее резко пытаются снять крупную сумму или увеличить кредитный лимит. Тогда банк может заблокировать карту, а затем перезвонить клиенту, чтобы уточнить, осуществляет ли именно он операцию.
Банки могут заблокировать счета из-за нарушений требований внутреннего банковского финансового мониторинга. Каждое финучреждение имеет специальную службу, которая отслеживает, какие операции клиенты проводят по карточкам.
Выходит, если вы постоянно рассчитываетесь за товары и услуги, то это вряд ли заинтересует службу. Но если карту часто пополняют наличными деньгами, или, наоборот, постоянно снимают ее, то специалисты могут заподозрить клиента в отмывании денег.
Если сумма оборотов по вашей карте превышает 400 тыс. грн в месяц, то у вас могут попросить предоставить документы о происхождении этих денег. Также служба может заинтересоваться вами, если вы часто отправляете средства за границу или получаете оттуда денежные переводы.
#Банковская деятельность #Банковские карты
Новости
Это даст фору для поиска отхожего места.
Какая сумма исчезнет в пользу государства, если не успеть до конца июля.
Перекупщик назвал 15 машин, которые надежны даже через 15 лет:.
Как дешево доехать из Германии в Украину: новый поезд через Польшу.
Добавлять больше? Это подходит далеко не для всех вещей.
Обычная металлическая ложка после охлаждения превращается в небольшой холодный компресс и полезный кухонный инструмент.
Для кого из знаков зодиака конец июля станет весьма денежным.
Юпитер и Уран открывают космический шлюз: кому из знаков зодиака в конце июля фатально повезет.
Вам не нужны 20 программ для стирки: что нужно нажать для идеальной чистоты.
Меркурий вышел из ретрограда. Конец мучениям: увидим свет в конце тоннеля после 27 июля.