За что банки могут заблокировать счета украинцев без предупреждения

23 декабря 2023 / Новости Украины

В Украине банки могут заблокировать счета украинцев. Все из-за подозрительных операций. Более того, финансовый мониторинг работает автоматически, а значит может затронуть любую операцию.

Сейчас на профильных форумах есть одна из самых распространенных жалоб — «ПриватБанк» без предупреждения заблокировал все счета!. Но стоит помнить, что все украинские банки блокируют счета из-за нарушения правил финансового мониторинга. То есть даже если клиент не знал, что что-то нарушает, то учреждение все равно проверит транзакцию и даже может определить ее, как «рискованную».

Ваш счет могут заблокировать из-за:

• обмен криптовалюты;
• получение средств со счета, ранее использовавшегося мошенниками;
• нетипичную операцию на крупную сумму с наличными деньгами и т.д.

Однако некоторые люди находятся под особым вниманием. Речь идет о политически значимых личностях. Именно поэтому, например, народные депутаты гораздо чаще банки будут просить объяснить то, кто и почему перевел вам средства. Более того, если учреждения этого не будут проводить финансового мониторинга, то их даже могут за это штрафовать. И в последнее время штрафов становится все больше, рассказывает д.э.н., финансовый аналитик YouControl Роман Корнилюк.

«Рост количества штрафов связан с глобальными трендами усиления роли финмониторинга в деятельности финансовых учреждений, усилением роли государства в экономике в условиях геоэкономической фрагментации, повышенным социальным запросом на прозрачность и подотчетность и развитием технологий автоматизированного анализа больших массивов данных. В условиях курса Украины на европейскую интеграцию требования финмониторинга и дальше будут усиливаться, если мы как общество стремимся стать частью цивилизованного и демократического мира», — отмечает Корнилюк.

Руководитель юридического департамента YouControl Надежда Чаленко рассказывает, что заблокировать карту могут даже из-за:

• необновленных данных о себе;
• если был наложен арест исполнительной службой;
• если физическое лицо не сможет доказать законное происхождение денежных средств.
• Особое внимание следует уделять следующим случаям:
• снятие необычно большой суммы наличных денег в регионе, где вы обычно не находитесь;
• большие онлайн-покупки, особенно ночью;
• получение большой суммы на карточку и ее выведение наличными;
• операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тыс. грн;
• транзакции на сумму 400 тыс. грн и более.

Именно поэтому следует ответственно подходить к таким операциям, чтобы ваш счет не был заблокирован.

#Банки #Банковская деятельность #Банковские карты

Новости

Если у вас есть родственники в России, вы должны решить, что будете делать через 2 месяца

В России поэтапно ограничивают WhatsApp — онки и переписка с родными в РФ могут стать затруднительными.

Ермак на фронт может не попасть. В ближайшее время ему вручат подозрение от НАБУ. Что это значит для него и для Зеленского

Что будет дальше — объяснение простыми словами.

«Тайная» жизнь проводников Укрзализныци: 6 вещей, которые скрываются от глаз пассажиров и 6 ответов на вопросы, которые пассажиры боялись задать

Работа проводника железнодорожного вагона — это не просто проверка билетов и подача чая.

Названа сумма, которую теперь можно переводить с карты на карту

Всё зависит от того, где эти карты открыты.

Накроет аномальная погода: такой зимы не было больше 20 лет — синоптики дали прогноз на декабрь 2025 года

Декабрь может дать ложное ощущение зимы, но основные аномалии в феврале.

Главный итог переговоров в Кремле между РФ и США: Ушаков не сразу хотел признаваться

Помощник Путина сделал важный акцент.

Путин не пустил Уиткоффа и Кушнера в Киев. Взял с них честное слово, что из Москвы они сразу домой

Представители США сразу после переговоров из Москвы отправятся в Вашингтон.

Полное заявление Зеленского об отставке Ермака: «Я хочу, чтобы ни у кого не было никаких вопросов к Украине»

Руководитель офиса Андрей Ермак написал заявление об отставке.

Нужно успеть изменить настройки своего мобильного до 14 декабря, пока это бесплатно

Через 12 дней изменятся тарифы. Важно для тех кто в роуминге.

Ермак заявил, что на звонки отвечать не будет: после отставки его сразу отправили на фронт

Бывший глава Офиса президента заявил, что поедет на фронт.