За что банки могут заблокировать счета украинцев без предупреждения

23 декабря 2023 / Новости Украины

В Украине банки могут заблокировать счета украинцев. Все из-за подозрительных операций. Более того, финансовый мониторинг работает автоматически, а значит может затронуть любую операцию.

Сейчас на профильных форумах есть одна из самых распространенных жалоб — «ПриватБанк» без предупреждения заблокировал все счета!. Но стоит помнить, что все украинские банки блокируют счета из-за нарушения правил финансового мониторинга. То есть даже если клиент не знал, что что-то нарушает, то учреждение все равно проверит транзакцию и даже может определить ее, как «рискованную».

Ваш счет могут заблокировать из-за:

• обмен криптовалюты;
• получение средств со счета, ранее использовавшегося мошенниками;
• нетипичную операцию на крупную сумму с наличными деньгами и т.д.

Однако некоторые люди находятся под особым вниманием. Речь идет о политически значимых личностях. Именно поэтому, например, народные депутаты гораздо чаще банки будут просить объяснить то, кто и почему перевел вам средства. Более того, если учреждения этого не будут проводить финансового мониторинга, то их даже могут за это штрафовать. И в последнее время штрафов становится все больше, рассказывает д.э.н., финансовый аналитик YouControl Роман Корнилюк.

«Рост количества штрафов связан с глобальными трендами усиления роли финмониторинга в деятельности финансовых учреждений, усилением роли государства в экономике в условиях геоэкономической фрагментации, повышенным социальным запросом на прозрачность и подотчетность и развитием технологий автоматизированного анализа больших массивов данных. В условиях курса Украины на европейскую интеграцию требования финмониторинга и дальше будут усиливаться, если мы как общество стремимся стать частью цивилизованного и демократического мира», — отмечает Корнилюк.

Руководитель юридического департамента YouControl Надежда Чаленко рассказывает, что заблокировать карту могут даже из-за:

• необновленных данных о себе;
• если был наложен арест исполнительной службой;
• если физическое лицо не сможет доказать законное происхождение денежных средств.
• Особое внимание следует уделять следующим случаям:
• снятие необычно большой суммы наличных денег в регионе, где вы обычно не находитесь;
• большие онлайн-покупки, особенно ночью;
• получение большой суммы на карточку и ее выведение наличными;
• операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тыс. грн;
• транзакции на сумму 400 тыс. грн и более.

Именно поэтому следует ответственно подходить к таким операциям, чтобы ваш счет не был заблокирован.

#Банки #Банковская деятельность #Банковские карты

Новости

Отношение к украинским парням призывного возраста в Германии меняется. Что предпринимают немецкие власти в отношении этой категории беженцев?

У военнообязанных молодых украинцев в Германии есть возможность интеграции в немецкое общество.

Уже весной, украинцы могут недорого добраться из Германии поближе к границе Украины. Сколько будет стоить билет на самолет?

В мае из Германии в Кишинев можно будет долететь на недорогих авиарейсах.

В каких землях Германии принимают украинских беженцев и какие изменения произошли в 2026 году

Где на конец января 2026 года в Германии готовы принимать украинских беженцев. Адреса пунктов приема...

В Польше завершилось расследование о разбойном нападении преступной группы украинцев на соотечественника. В результате: арест и депортация в Украину

Польская полиция подозревает группу украинцев в преступных действиях на территории Польши и в других странах ЕС....

Что происходит с интеграционными курсами для украинцев в Германии

Запись на интеграционные курсы в Германии остановлена. Дают ли украинцам возможность попасть на языковые курсы?.

Информация об выездном консульском обслуживании в Германии и предупреждение о возможном мошенничестве при регистрации граждан Украины

Выездное консульское обслуживание украинских граждан в Нижней Саксонии. Меры безопасности при регистрации.

В Германии 12 февраля отменяются все авиарейсы из-за забастовки в аэропортах. Что делать пассажирам?

Из-за забастовки сотрудников немецкой авиакомпании, все рейсы на 12 февраля в Германии отменяются. Как должны учитываться...