«Письма счастья» из банков получают украинские беженцы в Чехии. В них предупреждают о передаче данных в налоговую

Любые письма из официальных инстанций за границей у украинских беженцев вызывают тревогу. Особенно когда не сразу понятна цель того или иного послания.

Письма-предупреждения получили украинские беженцы в Чехии.

В них было указано, что данные об их счетах передадут в Специализированное финансовое управление.

Это предупреждение вызвало много вопросов у беженцев. Что означает такая передача данных и какие последствия за неофициальные доходы в Чехии?

Содержание писем, которые украинцы получают от банков

Банковские учреждения обязаны отчитываться о счетах иностранцев по Закону о международном сотрудничестве в налоговом администрировании. В письмах, которые банки присылают клиентам, говорится о том, что данные будут предоставлены в финансовые органы до 30 июня 2024 года.

«Мы убеждены, что вы выполняете свои налоговые обязательства. Но это наша законная обязанность сообщать об иностранных резидентах. Уверяем, специализированное финансовое управление и налоговые органы за рубежом обязаны защищать ваши персональные данные», — говорится в сообщении.

Чешские банки (как и банки в других странах ЕС и в Украине в частности) обязаны отчитываться налоговым органам о:

• Идентификационные данные (имя, адрес, идентификационный номер налогоплательщика);
• Информация о счетах (номера счетов, балансы и типы владения счетами);
• Данные транзакций (особое внимание уделяется транзакциям, превышающих определенные пороги или обнаруживают модели, указывающие на отмывание средств);
• Проценты и дивиденды (доходы от процентов и дивидендов).

В случае отсутствия нарушений (отмывание денег, нелегальных доходов и т.д.) информация о счетах и доходах просто остается в системе и не используется для дополнительной проверки.

Какая ответственность за нелегальные доходы и работу?

Нелегальное трудоустройство в Чехии, то есть работа без подписания контракта или соответствующего разрешения для иностранца, влечет за собой наложение штрафов, а в некоторых случаях и более серьезного наказания, депортации из страны в частности. При этом штрафы будут наложены, как на работника-нелегала, так и на его работодателя.

Тип наказания будет зависеть от характера нарушения и будет определяться правоохранительными и судебными органами Чехии.