Штрафы за переводы с карты на карту: суммы внушительные

02 мая 2024 / Школа выживания

Чаще всего украинцы используют при расчете за товары и услуги перевод с карты на карту. Но в некоторых случаях при осуществлении таких переводов возможны блокирование счета или штраф.

Какие суммы P2P-переводов проверяют

Банки постоянно проводят финмониторинг транзакций своих клиентов. Это делается для предотвращения мошенничества и отмывания незаконно полученных средств. Все переводы на сумму от 400 тысяч гривен подпадают под обязательную проверку. Однако нередко под финмониторинг попадают и значительно меньшие платежи, если имеет место нетипичное движение средств на счете.

Блокировка транзакции или счета

Банк блокирует карту или конкретную транзакцию по ней, если видит нетипичное использование счета

Банк блокирует карту или конкретную транзакцию по ней, если видит нетипичное использование счета:

получение значительных сумм денег на личный счет;
систематическое получение средств со счетов разных людей, не являющихся родственниками или связанными лицами;
ФОП получает деньги на непредпринимательский счет.

Цель блокировки карты банком — выяснить причину нетипичных транзакций или источник поступления средств. Если человек не может объяснить получение тех или иных сумм и подтвердить законность доходов, банковское учреждение может передать данные о лице налоговой инспекции в связи с подозрением в нелегальной торговле. Далее, если органы контроля получат решение суда, к держателю карты будут применены штрафы.

Штрафы для физических лиц

Если физическое лицо занимается торговлей в нелегальном поле, то есть без регистрации предпринимательской деятельности, на него может быть наложен штраф от 17 до 34 тысяч гривен. Возможна конфискация продукции, орудий производства и денег, полученных вследствие незаконной торговли.

Штрафы для ФЛП

Если ФЛП получил средства за предпринимательскую деятельность на личный счет и соответственно не заплатил за эти доходы налоги, для него применяются те же санкции, что для физических лиц.

В таком случае придется платить штраф от 17 до 34 тысяч гривен и есть возможность конфискации средств, полученных при совершении правонарушения. Эти штрафы могут применяться также к предпринимателям, не получившим лицензию на определенный вид деятельности.

#Банковские карты #Деньги

Новости