02 мая 2024 / Школа выживания
Чаще всего украинцы используют при расчете за товары и услуги перевод с карты на карту. Но в некоторых случаях при осуществлении таких переводов возможны блокирование счета или штраф.
Банки постоянно проводят финмониторинг транзакций своих клиентов. Это делается для предотвращения мошенничества и отмывания незаконно полученных средств. Все переводы на сумму от 400 тысяч гривен подпадают под обязательную проверку. Однако нередко под финмониторинг попадают и значительно меньшие платежи, если имеет место нетипичное движение средств на счете.
Банк блокирует карту или конкретную транзакцию по ней, если видит нетипичное использование счета:
Цель блокировки карты банком — выяснить причину нетипичных транзакций или источник поступления средств. Если человек не может объяснить получение тех или иных сумм и подтвердить законность доходов, банковское учреждение может передать данные о лице налоговой инспекции в связи с подозрением в нелегальной торговле. Далее, если органы контроля получат решение суда, к держателю карты будут применены штрафы.
Если физическое лицо занимается торговлей в нелегальном поле, то есть без регистрации предпринимательской деятельности, на него может быть наложен штраф от 17 до 34 тысяч гривен. Возможна конфискация продукции, орудий производства и денег, полученных вследствие незаконной торговли.
Если ФЛП получил средства за предпринимательскую деятельность на личный счет и соответственно не заплатил за эти доходы налоги, для него применяются те же санкции, что для физических лиц.
В таком случае придется платить штраф от 17 до 34 тысяч гривен и есть возможность конфискации средств, полученных при совершении правонарушения. Эти штрафы могут применяться также к предпринимателям, не получившим лицензию на определенный вид деятельности.
Новости
Пять сигналов судьбы, которые нельзя игнорировать.
Ученые бьют тревогу из-за загадочного похолодания в океане.
В ночь с 6 на 7 июля наступает самая мистическая ночь года — Ивана Купала.
