27 января 2025 / Новости Украины
З 1 лютого 2025 року вступають в силу нові обмеження на банківські перекази, які стосуються громадян України без підтверджених джерел доходу. Особливо це торкнеться студентів та пенсіонерів, які відносяться до категорії з високим ризиком.
Ці зміни озвучив Олександр Савченко, ректор Міжнародного інституту бізнесу, в інтерв'ю телеканалу «Київ24».
Згідно з новими правилами, Національний банк вводить ліміти на перекази з банківських карт. Сума переказу залежатиме від оцінки ризику, встановленого банками для кожного клієнта:
«Банки самостійно визначатимуть, до якої категорії віднести того чи іншого клієнта. Найбільш ризикована категорія — це українці з відкритими рахунками, щодо яких банк не бачить легальних доходів і не знає шляхів законного надходження цих коштів. До цієї категорії можна віднести всіх пенсіонерів і студентів, а також клієнтів, у яких ніколи не було більше 10-15 тис. грн на рахунку», — зазначив Олександр Савченко.
Савченко зазначив, що цей ліміт обмежить суму вихідних переказів для людей з високим ризиком, навіть якщо у них є вагомі причини перевести більшу суму, наприклад, для оплати медичних послуг або навчання. Банки не братимуть до уваги такі обставини, якщо тільки клієнт не надасть відповідні документи, що підтверджують законність його доходів.
Рекомендується заздалегідь підготувати всі необхідні підтвердження і подати їх до банку, оскільки процес перевірки і прийняття рішення може зайняти деякий час.
Крім того, щоб уникнути підозр у незаконності грошових надходжень, важливо підтримувати позитивну кредитну історію, уникати підозрілих транзакцій та завжди просити відправників вказувати точне призначення переказу. Це допоможе уникнути уваги з боку фінансових органів.
Також слід пам'ятати, що нові обмеження стосуватимуться не лише P2P-переказів, але й переказів за реквізитами IBAN. Це частина зусиль НБУ по боротьбі з тіньовою економікою та зловживаннями з банківськими рахунками, які використовуються шахраями.
#Банковские карты #Пенсионеры #Студенты
Новости
Трамп считает, что такая встреча должна состояться уже в ближайшее время.
В Германии представили анализ по заработной плате в 2026 году.
Чешское правительство хочет стимулировать людей, следить за своим здоровьем.
МВД Чехии дает рекомендации украинцам по регистрации в системе, для продления виз временной защиты.
Из-за роста случаев насилия в школе, немецкие учителя потребовали от властей федеральной земли, постоянного дежурства...