10 февраля 2025 / Новости Украины
З 1 лютого в Україні посилили правила фінансового моніторингу, що стосуються переказів між картками. Тепер діють обмеження на суми переказів як між картками, так і на рахунки IBAN — максимальна сума становить 150 тисяч гривень.
Економіст Олег Пендзин пояснює, що введено два рівні обмежень. Перший рівень — це нормативний акт Національного банку України, який регулює перекази між картками. Другий рівень — меморандум, підписаний найбільшими банками країни, який розширює контроль за переказами, включаючи операції на рахунки IBAN.
У результаті такі заходи можуть обмежити можливості громадян вільно проводити фінансові операції зі своїх рахунків.
«Тобто якщо є на сьогоднішній момент у банку абсолютне підтвердження походження коштів, то в межах тих сум банк не матиме жодних претензій. Це обмеження стосується тих осіб, які не мають підтвердження походження доходів», — зазначає Пендзин.
Важливо: Обмеження не стосуватимуться тих, хто може документально підтвердити законність походження переказних коштів.
Пендзин зазначає, що подібні обмеження вже застосовувалися банками раніше, оскільки вони є частиною системи фінансового моніторингу. Якщо на рахунок надходили кошти, що викликали підозри, банк запитував у клієнта підтвердження їхнього походження, незалежно від відправника чи способу переказу.
«Правда, зараз сума зменшена. Раніше сума була десь на рівні 250 тисяч гривень. Зараз ось вони зменшили її — 150 тисяч гривень, потім буде до 100 тисяч. Тому, коли ми з Вами говоримо про посилення тих речей, ще раз повторюю, вони ніяким чином не стосуються людей, які мають легальні доходи», — каже економіст.
При цьому експерт підкреслює, що 90% користувачів не помітять суттєвих змін. Однак для деяких категорій громадян нові правила можуть створити певні труднощі.
«Це може стосуватися тих, хто займається інтернет-торгівлею. І тих, хто замість того, щоб проводити розрахунки через рахунок ФОПа, — дають, наприклад, на базарі номер рахунку своєї особистої картки. Це, по суті, детенізація українського суспільства», — додав експерт.
Цікавий момент: Пендзин акцентує увагу на тому, що прагнення до європейських стандартів життя передбачає не лише переваги, а й підвищену відповідальність. Багато хто хоче жити за європейськими мірками, але при цьому прагне зберегти низькі податки, що не завжди сумісно.
#Банковские карты #Денежные переводы #Финмониторинг
Новости
У военнообязанных молодых украинцев в Германии есть возможность интеграции в немецкое общество.
В мае из Германии в Кишинев можно будет долететь на недорогих авиарейсах.
Где на конец января 2026 года в Германии готовы принимать украинских беженцев. Адреса пунктов приема...
Запись на интеграционные курсы в Германии остановлена. Дают ли украинцам возможность попасть на языковые курсы?.
Из-за забастовки сотрудников немецкой авиакомпании, все рейсы на 12 февраля в Германии отменяются. Как должны учитываться...
Переезд беженцев из одной федеральной земли в другую. Украинский опыт.