10 февраля 2025 / Новости Украины
З 1 лютого в Україні посилили правила фінансового моніторингу, що стосуються переказів між картками. Тепер діють обмеження на суми переказів як між картками, так і на рахунки IBAN — максимальна сума становить 150 тисяч гривень.
Економіст Олег Пендзин пояснює, що введено два рівні обмежень. Перший рівень — це нормативний акт Національного банку України, який регулює перекази між картками. Другий рівень — меморандум, підписаний найбільшими банками країни, який розширює контроль за переказами, включаючи операції на рахунки IBAN.
У результаті такі заходи можуть обмежити можливості громадян вільно проводити фінансові операції зі своїх рахунків.
«Тобто якщо є на сьогоднішній момент у банку абсолютне підтвердження походження коштів, то в межах тих сум банк не матиме жодних претензій. Це обмеження стосується тих осіб, які не мають підтвердження походження доходів», — зазначає Пендзин.
Важливо: Обмеження не стосуватимуться тих, хто може документально підтвердити законність походження переказних коштів.
Пендзин зазначає, що подібні обмеження вже застосовувалися банками раніше, оскільки вони є частиною системи фінансового моніторингу. Якщо на рахунок надходили кошти, що викликали підозри, банк запитував у клієнта підтвердження їхнього походження, незалежно від відправника чи способу переказу.
«Правда, зараз сума зменшена. Раніше сума була десь на рівні 250 тисяч гривень. Зараз ось вони зменшили її — 150 тисяч гривень, потім буде до 100 тисяч. Тому, коли ми з Вами говоримо про посилення тих речей, ще раз повторюю, вони ніяким чином не стосуються людей, які мають легальні доходи», — каже економіст.
При цьому експерт підкреслює, що 90% користувачів не помітять суттєвих змін. Однак для деяких категорій громадян нові правила можуть створити певні труднощі.
«Це може стосуватися тих, хто займається інтернет-торгівлею. І тих, хто замість того, щоб проводити розрахунки через рахунок ФОПа, — дають, наприклад, на базарі номер рахунку своєї особистої картки. Це, по суті, детенізація українського суспільства», — додав експерт.
Цікавий момент: Пендзин акцентує увагу на тому, що прагнення до європейських стандартів життя передбачає не лише переваги, а й підвищену відповідальність. Багато хто хоче жити за європейськими мірками, але при цьому прагне зберегти низькі податки, що не завжди сумісно.
#Банковские карты #Денежные переводы #Финмониторинг
Новости
Экс-депутат Херсонского горсовета Юрий Погребной про Олешковцев, выбравших эвакуироваться в Украину.
2,2 миллиона украинцев уже подали заявку на деньги: успеете ли вы получить выплату до конца года.
Неожиданный взгляд на перемены, которые произошли с людьми после СССР.
На Востоке 5-7 смертей на одного рожденного: почему демографический центр Украины сместился на Запад навсегда.
Чрезмерное употребление алкоголя в любом порядке вредит вашему здоровью.
Каждый предприниматель сможет спасти 20% сотрудников от мобилизации: но есть условие, которое возмутит малый бизнес.
Дешево купить, дорого владеть: почему генератор за 50 грн в час проигрывает батарее за 3...
Отселение украинцев из квартир: «слуга народа» рассказала, кто будет принимать решение о сносе домов.
Велесова ночь — славянский аналог Хэллоуина — по традиции считается временем, когда старый цикл завершается, а новый...
Приват24 запустил открытый банкинг: что это значит для клиентов.