29 октября 2025 / Новости Украины
В Верховную Раду внесен очень важный законопроект, который напрямую касается каждого, у кого есть банковская карта. Государство усиливает борьбу с теневыми схемами, и вводит понятие «реестр дропов». Некоторые владельцы банковских карт и счетов столкнуться с новыми лимитами на денежные переводы и ограничениями от банков и других финучреждений.
«Дроп» (от англ. drop) — это человек, который предоставляет свою банковскую карту или счет другим людям для проведения их, как правило, незаконных или теневых финансовых операций.
Как рассказал корреспонденту CXID.info специалист по финансовой безопасности Кирилл Лавринович, который является сотрудником одного из крупных банков в Украине, мошенники часто используют схемы, направленные именно на пожилых людей:
Просьба знакомых: К вам может обратиться вроде бы хороший знакомый или даже родственник (или человек, который так представится) с просьбой: «Мне нужно быстро перевести большую сумму, но мой счет временно заблокирован. Можно я проведу деньги через твою карту, а потом ты мне их отдашь? Я тебе за это немного заплачу».
Легкий заработок: Вам могут предложить легкие деньги за то, что вы просто «подержите» на своей карте чужие средства.
Запомните главное: предоставлять свою карту, счета или личные данные для чужих финансовых операций — это преступление. Вы становитесь соучастником, даже если ничего не знали о криминальном происхождении денег.
Если ваш счет или карта будет замечена в подозрительных схемах, банк внесет вас в специальный «реестр лиц, операции которых подлежат усиленному контролю» (или проще — «реестр дропов»).
По новому законопроекту, для таких людей вводятся обязательные и очень жесткие ограничения во всех банках и платежных системах:
| Категория ограничения | Что изменится для вас |
| Лимиты на операции | Вам ограничат суммы, которые вы можете переводить, получать или тратить со своего счета. Эти лимиты будут обязательными для всех банков и их установит Национальный банк Украины (НБУ). |
| Ограничение счетов | Вы не сможете без ограничений открывать новые счета, получать много платежных карт или электронных кошельков в одном банке. |
| Усиленный контроль | Каждая ваша операция будет находиться под постоянным и пристальным вниманием службы финансового мониторинга. |
Последствие: Попав в этот реестр, вы надолго превратитесь в «токсичного» клиента для всей финансовой системы. Ваши обычные повседневные платежи станут сложными, долгими и подозрительными.
Как объясняет наш эксперт Кирилл Лавринович, банки вводят эти меры, чтобы перекрыть теневые финансовые потоки, которые часто используются для мошенничества.
Пожалуйста, помните:
- Никогда и никому не давайте свою банковскую карту, PIN-код, пароль от онлайн-банкинга или доступ к своему счету.
- Не соглашайтесь принимать на свою карту или счет деньги от незнакомых людей или сомнительных знакомых с обещанием «вернуть наличными» или «поделить процент».
- Ваша карта — это ваш личный, защищенный финансовый инструмент. Если вы становитесь «дропом», последствия для вашего финансового здоровья будут очень серьезными и продолжительными, даже если вас не привлекут к уголовной ответственности.
- Запомните: «Легкие деньги» за использование вашего счета обернутся очень большими проблемами с банками и законом.
#Банковская деятельность #Банковские карты #Банкоматы #Денежные переводы
Новости
Болгария переходит на евро: как будет проходить переходный период.
Сроки перерегистрации недвижимости в новых регионах России сократят на 1,5 года — РБК.
Советский кинематограф и китайская философия говорят об одном.
Кэшбек за октябрь и ноябрь 2025 года придут на ваш счёт 27-28 декабря.
Госслужба по энтнополитике и свободе совести не выявили признаков аффилированности Одесской епархии РПЦЗ.
Аптекам в Германии хотят дать больше полномочий. Что возможно будет доступно клиентам?.
Мы не знали, что живём «не по фен-шую». Мы просто жили. И, честно говоря, неплохо.
Последствия от нелегальной работы (Schwarzarbeit) в Германии.
В США украинцы оказались в антирейтинге по преступности — «худшие из худших».
